Kā atvērt tiešsaistes brokeru kontu

Jūs esat nolēmis atvērt tiešsaistes brokeru kontu un sākt savu investīciju braucienu. Labs lēmums!

Lielākajai daļai ASV bāzētu tiešsaistes brokeru ir iespējas ļaut jums atvērt jaunu kontu viņu vietnē vai izmantojot viņu mobilo lietotni. Pirms noklikšķināt uz saites “Atvērt kontu”, ir jāņem vērā dažas lietas.

1. Izvēlieties nepieciešamo brokeru konta veidu
2. Apsveriet vēlamās funkcijas un ar tām saistītās izmaksas
3. Izvēlieties starpniecību, kas vislabāk atbilst jūsu vēlamajām vajadzībām
4. Sāciet pieteikšanās procesu
5. Finansējiet savu jauno kontu un sāciet ieguldīt

1. darbība. Izvēlieties nepieciešamo brokeru konta veidu

Izvēloties brokeri, padomājiet par savu ieguldījumu stilu. Vai jūs interesē katru dienu palikt tirgū? Vai arī jūs vairāk to veidojat un aizmirstat šāda veida investoru?

Ja vēlaties turpināt iesaistīties tirgos, apsveriet aktīvu veidus, ar kuriem jums ir ērti tirgoties, vai vēlaties iemācīties tirgoties. Lielākajai daļai investoru ir akciju, biržā tirgoto fondu (ETF) un / vai kopieguldījumu fondi. Ja skatāties uz tirdzniecības iespējām, ir vairāki pašmērķīgi tiešsaistes brokeri ar plašu rīku klāstu, kas var palīdzēt izvēlēties piemērotas stratēģijas. Lai arī tirdzniecības iespējas tiek uzskatītas par riskantākām nekā akciju un ETF tirdzniecība, ir dažas ļoti konservatīvas stratēģijas, kas paredzētas ienākumu gūšanai, par kurām jūs varat uzzināt, izmantojot Investtopedia opciju “Basics” apmācību.

Daudzi brokeri ļauj jums tiešsaistē ieguldīt vērtspapīros ar fiksētu ienākumu, un viņiem ir obligāciju pārbaudītāji un citi rīki, kas palīdzēs jums izveidot portfeli.

Tiem, kas vēlas ieguldīt naudu, bet ne laiku bagātības veidošanā, jums vajadzētu labi apskatīt finanšu konsultantu vai robo-konsultāciju pakalpojumu. Robo konsultanti iepazīstina jūs ar īsu jūsu laika horizonta un riska apetītes pārskatu un lūdz norādīt, cik daudz jūs plānojat ieguldīt. Ja jūs ieguldāt pensijā un šis datums ir gadu desmitiem nākotnē, jūs, iespējams, vairāk vēlēsities ieguldīt riskantākās aktīvu klasēs, nekā tad, ja ieguldījumi būs jāizmanto trīs gadu laikā.

Jums arī jāizlemj, vai atverat parastu ar nodokli apliekamu kontu vai individuālu pensijas kontu (IRA). Cits lēmums ir saistīts ar konta īpašumtiesībām: vai jūs pats atverat kontu sev, vai arī būs citi īpašnieki (piemēram, laulātais vai bērns), kas arī var pieteikties. Ja atverat kontu vietnei Lai palīdzētu nepilngadīgajam ietaupīt koledžas izglītībai, jūs varat atvērt glabāšanas kontu vai nodokļu kontu, kuram atvieglotas nodokļu tiesības, ko bieži dēvē par 529 krājkontu.

Mēs varam jums palīdzēt šķirot pieejamo brokeru klāstu. Apmeklējiet mūsu labāko tiešsaistes brokeru balvu centru, lai iegūtu detalizētus pārskatus par desmitiem ASV dibinātu starpnieku. Tur mēs piedāvājam labāko brokeru sarakstus dažādām investīciju vajadzībām un vēlmēm, ieskaitot labākos brokerus ETF un labākos brokerus IRA.

2. solis: apsveriet vēlamās funkcijas un ar tām saistītās izmaksas

Akciju tirdzniecības izvietošanai liela uzmanība tiek pievērsta standarta komisijām, taču vairāk ir jāiegulda tiešsaistes brokerim, nevis maksai. Esiet piesardzīgs attiecībā uz “brīvajiem” darījumiem, paturot prātā, ka nesaņemat to, par ko nemaksājat. Pētījumu un ziņu funkcijas ir nelielas (un dažreiz to nemaz nav), un jūs, iespējams, saņemsiet mazāk nekā optimālus darījumus, jo brokerim kaut kur jānopelna nauda. Par brīvajiem darījumiem parasti norēķinās, novirzot tos tirgus veidotājiem, kuri maksā brokerim par pasūtījumu plūsmu, bet kuriem nav prioritātes cenu uzlabošana. Brokeri bez maksas var būt piemērota vieta ieguldītājiem ar maziem kontiem, kuri vienlaikus tirgo tikai dažas akcijas.

Tāpēc meklējiet brokeri, kuram ir pētniecības un izglītības iespējas, kas var palīdzēt jums kļūt par investoru, it īpaši, ja jūs esat jauns ieguldītājs. Iepazīstieties ar mūsu labāko iesācēju brokeru sarakstu kā sākumpunktu. Šī grupa tiek atzīta, ņemot vērā viņu izglītības resursus, ērtu navigāciju, skaidru komisijas un cenu struktūru, portfeļa veidošanas rīkus un izpēti.

3. Izvēlieties starpniecību, kas vislabāk atbilst jūsu vēlamajām vajadzībām

Nevilcinieties izmantot tērzēšanas funkciju, ko nodrošina daudzi brokeri, lai uzdotu padziļinātus jautājumus saviem atbalsta pārstāvjiem. Jūs varat izsaukt atbalsta līniju jauniem klientiem, kas jums dos iespēju pārbaudīt sniegtās palīdzības kvalitāti. Šis ir piemērots laiks, lai apskatītu bieži uzdotos jautājumus (FAQ) arī brokeru vietnēs, lai pārliecinātos, ka jūs nesaskarsit ar pārsteigumiem.

Kad esat apdomājis, noklikšķiniet uz “Atvērt kontu” un sāciet!

4. Sāciet pieteikšanās procesu

Kad esat norēķinājies par brokeri, jums joprojām jātiek galā ar konta atvēršanas formalitātēm.

Neatkarīgi no tā, kuru firmu vai konta veidu izvēlaties, pirms konta atvēršanas ir nepieciešama zināma informācija. Jums būs nepieciešami pamatinformācija par sevi un citiem kontu īpašniekiem, piemēram, sociālās apdrošināšanas numurs, dzimšanas datums un adrese, taču jums tiks uzdoti arī daži jautājumi par jūsu nodarbinātības raksturu. Ja esat ASV iedzīvotājs, bet neesat pilsonis, jums līdzi jābūt pasei un uzturēšanās vīzai.

Brokeriem ir jāapkopo cita informācija, lai viņi varētu sekot līdzi noteikumu kopumam, ko dēvē par “Zini savu klientu” un kura mērķis ir novērst naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Viņiem arī jāpārliecinās, ka jūs esat tas, par kuru sakāt, ka esat iesaistīts identitātes zādzībās. Daži no jautājumiem pēc būtības var šķist nožēlojami, taču brokeriem ir jāveic šie jautājumi, kas palīdz firmai izveidot jūsu ieguldījumu pieredzes un zināšanu profilu, lai pārliecinātos, ka ieguldāt aktīvos, kurus saprotat. Noteikumi kontrolē arī informāciju, kuru brokeris var jums parādīt. Brokeriem ir atļauts piedāvāt ierobežota veida konsultācijas pašmērķīgiem investoriem, tāpēc viņu uzdotie jautājumi viņiem palīdz jūs klasificēt.

Jums tiks jautāts, kā jūtaties uzņemoties finanšu riskus, kā arī cik ilgi jūs plānojat turēt ieguldījumus. Jūsu nodokļu statuss - vientuļnieks, precēta kopīga iesniegšana utt. - ietilpst šajā profilā, tāpat kā visi citi jūsu īpašumā esošie aktīvi, piemēram, māja, norēķinu konts vai darba devēja sponsorēts pensijas konts. Jums tiks prasīts arī jūsu gada ienākumu diapazons. Neuztraucieties par to, vai jūsu atbildes šeit ir precīzas par santīmu vai procentiem. Brokeriem jūsu attiecību laikā nav jāpārbauda vai jāatjaunina šī informācija, taču jūs vienmēr varat atgriezties vietnes profila apgabalā un atjaunināt atbildes, mainoties jūsu apstākļiem, it īpaši, ja vēlaties piekļūt papildu aktīvu klasēm.

Ja jums nepatīk sniegt šāda veida informāciju tiešsaistē, varat lejupielādēt un izdrukāt papīra lietojumprogrammu, kas jums būs jāaizpilda un jānosūta atpakaļ, taču tas vismaz par nedēļu var aizkavēt konta izveidošanu. Jūs varētu arī ieiet filiālē pie viena no brokeriem, kurā ir ķieģeļu un javas klātbūtne, un personīgi atvērt savu kontu. Tomēr starpnieku izveidotajās vietnēs ir iebūvēta liela drošības pakāpe, un tās arī nodrošina ātrāko konta atvēršanas un finansēšanas veidu.

Lai arī visi brokeri galvenokārt savāc vienu un to pašu informāciju no jaunajiem kontu īpašniekiem, dizains dažādās vietnēs atšķiras. Viss process, kad esat ieguvis visu nepieciešamo informāciju, nedrīkst aizņemt vairāk kā 15 minūtes.

5. Finansējiet savu jauno kontu un sāciet veikt ieguldījumus

Tiklīdz jūsu konts būs atvērts, varēsit izveidot tiešsaistes akreditācijas datus - lietotāja ID un paroli, lai pieteiktos.

Lai sāktu tirdzniecību, jums kontā būs jāiemet nedaudz naudas. Šeit ir dažas iespējas, taču visvienkāršākais veids ir piesaistīt bankas kontu savam brokeru kontam. Jums būs nepieciešams bankas deviņu ciparu maršrutēšanas numurs un konta numurs, kas parasti ir desmit cipari. Maršrutēšanas numuru varat atrast čekā vai bankas vietnē vai, izmantojot maršrutēšanas numura meklēšanu Amerikas baņķieru asociācijas vietnē.

Jūs varat arī uzrakstīt čeku un nosūtīt to pa pastu, taču tas aizkavēs konta atvēršanu apmēram pēc nedēļas. Ieguvums no bankas konta piesaistīšanas jūsu brokeru kontam ir naudas pārvietošanas atvieglošana uz priekšu un atpakaļ. Brokeri, kuru pamatā ir ASV, saskaņā ar noteikumiem neļaus jums finansēt brokeru kontu, izmantojot kredītkarti.

Daži brokeri arī ļauj jums iestatīt regulāru ikmēneša skaidras naudas pārskaitījumu no pārbaudes uz starpniecību. Man tas ir noderīgi, jo īpaši tiem, kas finansē aiziešanas kontu vai ieekonomē noteikta mērķa sasniegšanai. Ideāls tehnoloģiju izmantojums ir ieradums veikt regulāras iemaksas.

Starp jūsu konta atvēršanu un brīdi, kad varēsit sākt tirdzniecību, būs nepieciešams laiks, no vienas dienas līdz septiņām dienām, atkarībā no tā, kā esat izvēlējies noguldīt naudu. Paņemiet laiku, lai labāk iepazītu brokera vietni un mobilās lietotnes, skatoties ievadvideo un organizējot jūsu mājas lapu. Izveidojiet krājumu uzraudzības sarakstu un spēlējieties ar brokeru akciju un līdzekļu skeneriem.

Lielākā daļa brokeru tagad iekasē nelielu maksu - USD 1-2 mēnesī -, lai nosūtītu paziņojumus un apstiprinājumus papīra formā, taču jūs varat izvēlēties elektroniskos paziņojumus un izvairīties no šīm maksām. Jums vajadzētu arī iedziļināties savā profilā un definēt e-pasta un gliemežu e-pasta veidus, kurus vēlaties saņemt no sava brokera un viņu partneriem.

Kad depozīts ir ieskaitīts jūsu jaunajā kontā, varat sākt veikt dažus darījumus.