Kā kopējie fondi maksā dividendes

Ir tūkstošiem kopfondu, no kuriem izvēlēties, un lielākajai daļai ir raksturīgas pamatīpašības, kuru dēļ tie ir kļuvuši par populārām ieguldījumu iespējām. Starp tiem ir likviditāte, diversifikācija un profesionāla pārvaldība. Bet tikai dažiem no šiem fondiem ir cits ieguvums, un tas ir augsts dividenžu ienesīgums.

Fondi ar augstu dividenžu ienesīgumu patīk investoriem, kuri prioritāti piešķir nemainīgiem ienākumiem. Šie fondi iegulda tikai dividenžu akcijās un obligācijās ar augstu kuponu, lai nodrošinātu akcionāriem regulārus ienākumus gadu no gada.

Šie ienākumi tiek izmaksāti dividenžu sadales veidā, kas atspoguļo ieguldītāja daļu no fonda ienākumiem no visiem avotiem.

Daudzi fondi ir paredzēti, lai izvairītos no dividendēm ienesošiem aktīviem un procentu maksāšanas obligācijām, lai samazinātu akcionāru nodokļu saistības. Citi koncentrējas uz strauju akciju cenu pieauguma potenciālu, nevis uz vienmērīgiem, bet pieticīgākiem ienākumiem no dividendēm. Bet arī šiem fondiem var būt zināma dividenžu sadale.

Jebkurā gadījumā visiem fondiem likumā ir noteikts pienākums sadalīt uzkrātās dividendes vismaz vienu reizi gadā, bet no tā laika grafiks un cita informācija var ievērojami atšķirties.

Izpratne par dividendēm maksājošajiem fondiem

Dividendes ir daļa no uzņēmuma peļņas. Uzņēmumi, kas plaukst finansiāli, daļu no savas peļņas akcionāriem izmaksā dividenžu veidā.

Katrs akcionārs saņem noteiktu summu par katru turēto akciju. Piemēram, IBM izmaksāja dividendes USD 1, 62 par akciju 2019. gada 10. jūnijā. Coca-Cola izmaksāja dividendes 40 centu par akciju. Boeing paziņoja par dividendēm USD 2.055 par akciju.

Fondā ar augstu dividenžu ienesīgumu šie ienākumi var būt nozīmīga tā kopējās atdeves daļa. Fondi, kas ir orientēti uz izaugsmi, var nopelnīt pieticīgas dividendes tikai nedaudzām līdzdalībām.

Ieguldījumu fondu ieguldītāji var veikt dividenžu sadali, kad tos izdod, vai arī izvēlēties ieguldīt naudu papildu fonda daļās.

Kopfondiem, kas saņem dividendes no ieguldījumiem savos portfeļos, likumos noteikts, ka tie jāpārskaita to akcionāriem. Precīzs veids, kādā fondi to dara, var atšķirties.

Kā tiek aprēķināti procentu maksājumi

Kopfondam var būt portfelis, kas ietver dividendes nesošās akcijas vai procentus nesošās obligācijas, vai abas.

Kopējiem fondiem ir jāpārskaita visi neto ienākumi akcionāriem dividenžu maksājumu veidā, ieskaitot procentus, kas nopelnīti no parāda vērtspapīriem, piemēram, korporatīvajām un valdības obligācijām, valsts parādzīmēm un valsts parādzīmēm.

Parasti obligācija katru gadu maksā nemainīgu procentu likmi, ko sauc par tās kupona maksājumu. Maksājums ir procentos no obligācijas nominālvērtības.

Atšķirībā no akciju dividendēm, obligāciju procenti tiek garantēti, un maksājuma summa tiek noteikta iepriekš.

Investoriem, kuri pēta fondus, jāzina, vai vēsturiskā peļņa, ko viņi redz fonda faktu lapā, ietver dividenžu atkārtotu ieguldīšanu, citiem vārdiem sakot, nepaaugstiniet tā potenciālo ienesīgumu, pieņemot, ka tajā iekļauj pieauguma tempu plus dividenžu sadali.

Apkopošana un grafiks

Lielākā daļa uzņēmumu, kas maksā dividendes par vēlamajiem akcijām vai parasto akciju, vai abas parasti to izdara reizi ceturksnī. Ir uzņēmumi, kas maksā reizi pusgadā, un pat daži, kas mēnesī izdod dividenžu čekus.

Kopējie fondi iekasē šos ienākumus un pēc tam proporcionāli sadala tos akcionāriem.

Visi fondi ir likumīgi nepieciešami, lai vismaz reizi gadā sadalītu uzkrātās dividendes. Tie, kas orientēti uz pašreizējiem ienākumiem, maksās dividendes katru ceturksni vai pat katru mēnesi. Bet daudzi citi izmaksā dividendes tikai reizi gadā vai pusgadā, lai samazinātu administratīvās izmaksas.

Daži fondi faktiski var ieturēt dažas dividendes noteiktos mēnešos un pēc tam tos izmaksāt vēlākā mēnesī, lai panāktu ienākumu vienmērīgāku sadali.

Procenti, kas nopelnīti no fiksēta ienākuma vērtspapīriem viņu portfeļos, arī tiek summēti un sadalīti akcionāriem proporcionāli. Tie var parādīties pārskatos kā ienākumi no dividendēm.

Par dividenžu reinvestīciju

Daži investori, īpaši tie, kas nav pensionāri, dod priekšroku reinvestēt dividendes, nevis saņemt izmaksas. Ar kopieguldījumu fondiem ir viegli izveidot dividenžu reinvestīciju plānu. Ieguldītājs vienkārši paziņo brokerim vai fondu kompānijai automātiski ieguldīt naudu papildu akcijās.

Akcionāri arī var izmantot savas dividendes, lai iegādātos cita fonda akcijas. Fondu sabiedrība parasti to atļauj, ja otrais fonds ir savas ģimenes locekļi. Neatkarīgi brokeri un ieguldījumu sabiedrības to bieži dara neatkarīgi no tā, kāds fonds tiek nopirkts.

Taustiņu izņemšana

• Dividendes ir ieguldītāja daļa no uzņēmuma peļņas. Uzņēmums apstiprina summu, pamatojoties uz finanšu rezultātiem.
• Procenti ir maksājums ieguldītājiem par naudas summas aizdošanu valdībai vai korporācijai obligācijas vai cita parāda instrumenta veidā.
• Gan akciju dividendes, gan obligāciju procentus kopējie fondi maksā kā dividenžu sadali fonda ieguldītājiem.

Nodokļu ziņošana un akciju cenu noteikšana

Fondi, kas maksā dividendes, samazina savu akciju cenas par dividenžu summu, kas tiek izmaksāta ex-dividendes dienā, tāpat kā atsevišķi akcijas.

Piemēram, fonds ar akciju cenu USD 10, 42, kas maksā dividendes 0, 10 USD par akciju, ex-dividenžu dienā mainīsies USD 10, 32 vērtībā. Akcionāriem, kuriem akcijas piederēja ieraksta datumā, tiks izmaksātas šīs dividendes.

Visas dividendes tagad tiek uzskatītas par parastajiem ienākumiem tajā gadā, kurā tās tiek izmaksātas, ja vien tās nerodas no fondiem, kas atrodas individuālā pensiju kontā (IRA) vai ar nodokļiem atvieglotā pensionēšanās plānā.

Kopējā fonda dividendes tiek uzrādītas veidlapā 1099-DIV tāpat kā dividendes no atsevišķiem akcijām.

Arī reinvestēšanas, apvienošanas un cenu noteikšanas noteikumi lielākoties ir vienādi komandītsabiedrībām, nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem, mērķa datuma fondiem un biržā tirgotiem fondiem (ETF), kas maksā dividendes.