Kā nopelnīt lielu naudu finanšu nozarē

Finanšu pakalpojumi jau sen tiek uzskatīti par nozari, kurā profesionālis var attīstīties un virzīties pa korporatīvajām kāpnēm uz arvien pieaugošajām kompensāciju struktūrām. Karjeras izvēle, kas piedāvā gan personīgi, gan finansiāli izdevīgu pieredzi, ietver:

• Grāmatvedība
• Konsultācijas
• Darījumu konsultāciju pakalpojumi
• Korporatīvās finanses

Trīs finanšu jomas tomēr piedāvā vislabākās iespējas maksimāli palielināt pelnītspēju un tādējādi piesaistīt vislielāko konkurenci darbavietām:

• Investīciju bankas
• Privātais kapitāls
• Drošības fondi

Lasiet tālāk, lai uzzinātu, vai jums ir kas vajadzīgs, lai gūtu panākumus šajās īpaši ienesīgajās finanšu un mācību jomās

kā nopelnīt naudu finansēs.

Investīciju bankas

Peļņas potenciāls
Investīciju banku direktori, direktori, partneri un rīkotājdirektori gadā var nopelnīt vairāk nekā miljonu dolāru - dažreiz pat desmitiem miljonu dolāru. Direktoru līmenī un uz augšu ir atbildība par analītiķu un asociēto komandu vadīšanu vienā no vairākiem departamentiem, sadalot tos pēc produktu piedāvājumiem, piemēram, pamatkapitāla un parāda kapitāla palielināšana un apvienošanās un pārņemšana (M&A), kā arī nozares pārklājums komandas.

Kāpēc vecākie investīciju baņķieri nopelna tik daudz naudas? Vārdu sakot (faktiski trīs vārdi): liela apjoma darījums. Direktori, direktori un partneri vada komandas, kas strādā ar augstām cenām un veic lielas komisijas, jo bankas komisijas parasti aprēķina procentos no attiecīgā darījuma. Piemēram, izspiestu iekavu bankas noraidīs projektus ar mazu darījumu; piemēram, investīciju banka nepārdos uzņēmumu, kura ieņēmumi ir mazāki par 250 miljoniem USD, ja tas jau ir piesaistīts citiem lielākiem darījumiem.

Investīciju bankas ir brokeri. Nekustamā īpašuma aģents, kurš māju pārdod par 500 000 ASV dolāru un veic 5% komisiju, no šīs pārdošanas nopelna 25 000 ASV dolāru. Pretstatā tam, kad investīciju banku birojs pārdod ķimikāliju ražotāju par USD 1 miljardu ar 1% komisiju, kas ir jauka maksa 10 miljonu USD apmērā. Nav slikti dažu cilvēku komandai - teiksim divi analītiķi, divi partneri, viceprezidents, direktors un rīkotājdirektors. Ja šī komanda gadā pabeidz 1, 8 miljardu ASV dolāru vērtus M&A darījumus ar prēmijām, kas tiek piešķirtas vecākajiem baņķieriem, varat redzēt, kā tiek aprēķināti kompensācijas skaitļi.

Darba pienākumi
Pierādījumu pamatā ir analītiķu (pirms MBA), asociēto (pēc MBA) un viceprezidenta līmeņi, un darba laiks dažkārt var pārsniegt simts nedēļā. Baņķieri analītiķu, asociēto un viceprezidentu līmenī koncentrējas uz šādiem uzdevumiem:

• Grāmatu rakstīšana
• Rūpniecības tendenču izpēte
• Uzņēmuma darbības, finanšu un prognožu analīze
• Braucošie modeļi
• Pienācīgas pārbaudes veikšana vai koordinācija ar rūpības komandām

Direktori pārrauga šos centienus un parasti ir saskarē ar uzņēmuma "C līmeņa" vadītājiem, kad ir sasniegti galvenie atskaites punkti. Partneriem un izpilddirektoriem ir lielāka loma uzņēmējdarbībā, jo viņiem ir jākoncentrējas uz klientu attīstību, darījumu ģenerēšanu un biroja izaugsmi un personāla komplektēšanu. Direktora līmeņa sasniegšanai var būt nepieciešami 10 gadi (pieņemot, ka divi gadi būs analītiķa, divi gadi - MBA iegūšanai, divi gadi - asociētā uzņēmuma un četri gadi - viceprezidenta amatam). Tomēr šis laika grafiks ir atkarīgs no vairākiem faktoriem, ieskaitot iesaistīto firmu, indivīda panākumus darbā un firmas diktēto. Dažas bankas pieprasa MBA, savukārt citas var reklamēt izcilus baņķierus bez paaugstinātas pakāpes.

Galvenās iezīmes
Panākumu kritēriji ir:

• Tehniskās iemaņas
• Spēja ievērot termiņus
• Komandas darbs
• Komunikācijas prasmes

Tie, kas nevar uzņemt siltumu, pārvietojas tālāk, un pirms paaugstināšanas vecākajam līmenim ir filtrēšanas process. Tie, kas vēlas iziet no banku nozares, var veikt pāreju uz korporatīvajām finansēm (piemēram, strādāt Fortune 500 uzņēmumā, kas nozīmē mazāk nopelnīt naudu), privāto kapitālu un riska ieguldījumu fondiem.

Privātais kapitāls

Peļņas potenciāls
Privātā kapitāla kompāniju vadītāji un partneri viegli pārvar kompensācijas šķēršļus 1 miljona ASV dolāru gadā, partneriem bieži nopelnot desmitiem miljonu dolāru gadā. Vadošie partneri lielākajās privātā kapitāla firmās var ienest simtiem miljonu dolāru, ņemot vērā, ka viņu firmas pārvalda uzņēmumus ar miljardu dolāru vērtību.

Ja viņu kolēģi investīciju bankā apstrādā augstas cenas preces ar lielām komisijām, tad privātais kapitāls pārvalda preces ar augstu cenu ar ļoti augstām komisijām. Lielākā daļa notiek pēc "divdesmit un divdesmit likuma" principa - tas ir, iekasējot gada maksu par 2% no pārvaldītajiem aktīviem / kapitāla un 20% no peļņas.

Paņemiet privātā kapitāla firmu, kuras pārvaldībā ir USD 1 miljards; pārvaldības maksa ir vienāda ar 20 miljoniem USD gadā, lai samaksātu par personāla, darbības izdevumiem, darījumu izmaksām utt. Tad firma pārdod portfeļa uzņēmumu par 200 miljoniem USD, ko tā sākotnēji iegādājās par 100 miljoniem USD, ar peļņu 100 miljonu USD, un tā notiek vēl viena maksa par 20 miljoniem USD. Ņemot vērā, ka šāda lieluma privātā kapitāla uzņēmumā būs ne vairāk kā viens vai divi desmiti darbinieku, tas ir labs naudas daudzums, lai apietu tikai dažus cilvēkus. Vecākiem privātā kapitāla speciālistiem būs arī „āda spēlē” - tas ir, viņi bieži ir ieguldītāji savos fondos.

Darba pienākumi
Labklājības radīšanas procesā tiek iesaistīts privātais kapitāls. Tā kā ieguldījumu baņķieri iekasē lielāko daļu no komisijas maksas, kad darījums ir pabeigts, privātajam kapitālam vairāku gadu laikā jāveic vairākas fāzes, ieskaitot:

• Doties uz šoviem, lai piesaistītu ieguldījumu kapitāla fondus
• Nodrošināt darījumu plūsmu no investīciju bankām, starpniekiem un darījumu speciālistiem
• Pirkšana / ieguldīšana pievilcīgos, stabilos uzņēmumos
• Atbalsts vadības centieniem uzņēmuma izaugsmē gan organiski, gan iegādājoties
• Ražas novākšana, pārdodot portfeļa uzņēmumu ar peļņu (parasti lielākajai daļai firmu tas ir no četriem līdz septiņiem gadiem)

Analītiķi, domubiedri un viceprezidenti katrā posmā nodrošina dažādas atbalsta funkcijas, savukārt direktori un partneri nodrošina, ka katrs procesa posms ir veiksmīgs. Direktoru un partneru iesaistes līmenis katrā uzņēmumā ir atšķirīgs, taču viņi pieņem darbā labākos un spilgtākos talantus pirms MBA un pēc MBA junioru līmenī un deleģē lielāko daļu uzdevumu.

Lielāko daļu potenciālo investīciju iespēju sākotnējās filtrēšanas var veikt jaunākajā līmenī (līdzstrādniekiem un viceprezidentiem tiek noteikts investīciju kritēriju kopums, pēc kura vērtēt potenciālos darījumus), savukārt vecāko cilvēku investīciju pārskatā parasti piedalās katru nedēļu. tikšanās, lai novērtētu, ko jaunākie ļaudis ir devuši.

Direktori un partneri vadīs sarunas starp firmu un pārdevēju. Kad uzņēmums ir nopirkts, direktori un partneri var sēdēt direktoru padomē un tikties ar vadību ceturkšņa pārskatu laikā (biežāk, ja rodas problēmas). Visbeidzot, pasūtītāji un partneri plāno un koordinē ar Investīciju komiteju nodalīšanas un ieguves lēmumus, kā arī plāno maksimālu atdevi saviem ieguldītājiem. Ja privātā kapitāla uzņēmumam nav panākumu kādā noteiktā posmā, jūs parasti redzēsiet, ka principi un partneri ir vairāk iesaistīti, lai šajā posmā sāktu centienus.

Piemēram, ja trūkst darījumu plūsmas, vecākie ļaudis dosies ceļojumā un apmeklēs investīciju bankas. Līdzekļu piesaistīšanas ceļa izstādēs vecākie privātā kapitāla speciālisti personiskā līmenī sadarbosies ar institucionālajiem ieguldītājiem un personām ar lielu neto vērtību, kā arī vadīs prezentācijas. Darījumu plūsmas iegūšanas posmā pasūtītāji un partneri iesaistīsies un attīstīs sakarus ar starpniekiem - īpaši, ja tas ir jauns kontakts un jaunas attiecības. Ja portfeļa uzņēmuma darbības rezultāti ir zemāki, jūs uz vietas uzņēmumā biežāk atradīsit principus un partnerus, lai tiktos ar vadību.

Drošības fondi

Peļņas potenciāls
Tāpat kā viņu privātā kapitāla kolēģi, riska ieguldījumu fondi pārvalda kapitāla portfeļus ar nolūku nodrošināt klientiem ieguldītājiem izdevīgu atdevi. Parasti šo naudu iegūst no institucionāliem ieguldītājiem un ieguldītājiem ar lielu neto vērtību. Riska ieguldījumu fondu pārvaldnieki var nopelnīt desmitiem miljonu dolāru, jo tiem ir līdzīga kompensācijas struktūra kā privātajam kapitālam; riska ieguldījumu fondi iekasē gan gada maksu par pārvaldību (parasti 2% no pārvaldītajiem aktīviem), gan maksu par darbības rezultātiem (parasti 20% no bruto ienesīguma).

Darba pienākumi
Riska ieguldījumu fondos parasti ir mazākas komandas nekā privātajā kapitālā (pieņemot, ka tiek pārvaldīts tāds pats kapitāla apjoms), un tiem var būt vairāk rīcības brīvības, izvēloties klientu kapitāla izvietošanu un ieguldīšanu. Parametrus var iestatīt stratēģijās, kuras šie hedžfondu pārvaldītāji var īstenot.

Atšķirībā no privātā kapitāla, kas parasti pērk un pārdod uzņēmumus investīciju periodā no četriem līdz septiņiem gadiem, riska ieguldījumu fondi var pirkt un pārdot finanšu vērtspapīrus ar daudz īsāku laika posmu, pat pārdodot vērtspapīrus publiskos tirgos dienu vai stundu laikā pēc pirkšanas. Šī saīsinātā ieguldījumu horizonta dēļ riska ieguldījumu fondu pārvaldnieki ikdienā daudz vairāk tiek iesaistīti savās investīcijās (pretstatā privātā kapitāla principiem un partneriem), cieši sekojot tirgus un nozares tendencēm, kā arī ģeopolitiskajai un ekonomiskajai attīstībai visā pasaulē.

Tā kā hedžfondi tiek ievērojami kompensēti par izpildes maksu, riska ieguldījumu fondi var ieguldīt (vai tirgot) visa veida finanšu instrumentus, ieskaitot akcijas, obligācijas, valūtas, fjūčerus un iespējas līgumus.

Grunts līnija

Iekļūšana privātā kapitāla uzņēmumā vai riska ieguldījumu fondā ir nežēlīgi konkurētspējīga. Ir praktiski neiespējami iekļūt šajās organizācijās, kas nāk tieši no bakalaura grāda.

Elites standartizētie pārbaužu rezultāti, kā arī akadēmiskās ciltsgrāmatas un vadības aktivitātes palīdz. Pozitīvi tiks apskatīta kvantitatīva akadēmiskā disciplīna (piemēram, finanses, inženierzinātnes, matemātika utt.). Profesionālās pieredzes kvalitāti vērtē brutāli, ciniski, nepiedodami.

Daudzi investīciju baņķieri, kas apsver savas aiziešanas iespējas, bieži pāries uz privātā kapitāla un riska ieguldījumu fondiem nākamajai karjeras daļai. Tiem, kas vēlas iekļūt privātā kapitāla vērtspapīros un riska ieguldījumu fondu biznesā, dažus īsus gadus (no diviem līdz četriem) jāstrādā pie lielas investīciju bankas vai elitārā konsultāciju firmā (piemēram, McKinsey, BCG vai Bain). Gan pirkšanas, gan pārdošanas darījumus privātais kapitāls vērtēs labvēlīgi. Attiecībā uz riska ieguldījumu fondiem junioru līmeņa pozīcijām labvēlīgi tiks vērtēts ieguldījums investīciju bankā vai privātā kapitāla uzņēmumā.