Labklājības pārvaldība
Bagātības pārvaldīšana ir ieguldījumu konsultāciju pakalpojums, kas apvieno citus finanšu pakalpojumus, lai apmierinātu pārtikušo klientu vajadzības. Tas ir konsultāciju process, kura laikā konsultants apkopo informāciju par klienta vēlmēm un pielāgo individuālu stratēģiju, izmantojot piemērotus finanšu produktus un pakalpojumus.
Ieguldījumu pārvaldes konsultants vai pārvaldnieks ir finanšu konsultanta veids, kurš izmanto pieejamo finanšu disciplīnu spektru, piemēram, finanšu un investīciju konsultācijas, juridisko vai nekustamā īpašuma plānošanu, grāmatvedības un nodokļu pakalpojumus un pensijas plānošanu, lai pārvaldītu pārtikuša klienta bagātības. par vienu noteikto maksu. Bagātības pārvaldības prakse dažādās valstīs ir atšķirīga, piemēram, ja atrodaties Amerikas Savienotajās Valstīs vai Kanādā.
1:11Labklājības pārvaldība
Izpratne par bagātības pārvaldību
Līdzekļu pārvaldīšana ir kas vairāk nekā tikai ieguldījumu konsultācijas, jo tā var ietvert visas personas finanšu dzīves daļas. Ideja ir tāda, ka tā vietā, lai mēģinātu integrēt profesionāļu virknes padomus un dažādus produktus, cilvēki ar lielu neto vērtību gūst labumu no holistiskas pieejas, kurā viens vadītājs koordinē visus pakalpojumus, kas nepieciešami viņu naudas pārvaldīšanai, un plāno pats vai viņu ģimenes pašreizējās un nākotnes vajadzības.
Lai gan līdzekļu pārvaldītāja izmantošana ir balstīta uz teoriju, ka viņš vai viņa var sniegt pakalpojumus jebkurā finanšu jomas aspektā, daži izvēlas specializēties noteiktās jomās. Tas var būt balstīts uz attiecīgā ieguldījumu pārvaldītāja kompetenci vai galveno uzmanību biznesā, kurā darbojas pārvaldnieks.
Atsevišķos gadījumos īpašuma pārvaldības konsultantam var nākties koordinēt ārējo finanšu ekspertu, kā arī paša klienta aģentu (advokāta, grāmatvežu utt.) Ieguldījumu, lai izstrādātu optimālu stratēģiju klienta labā. Daži ieguldījumu pārvaldnieki sniedz arī banku pakalpojumus vai konsultācijas par filantropiskām darbībām.
Naudas pārvaldības konsultantam ir vajadzīgas pārtikušas personas, bet ne visiem turīgiem indivīdiem ir vajadzīgs bagātības pārvaldības konsultants. Šis pakalpojums parasti ir piemērots turīgiem cilvēkiem ar plašu un daudzveidīgu vajadzību klāstu.
Taustiņu izņemšana
- Bagātības pārvaldīšana ir ieguldījumu konsultāciju pakalpojums, kas apvieno citus finanšu pakalpojumus, lai apmierinātu pārtikušo klientu vajadzības.
- Naudas pārvaldības konsultants ir augsta līmeņa profesionālis, kurš par vienu noteiktu maksu pārvalda pārtikuša klienta bagātības.
- Pārtikušie klienti gūst labumu no holistiskas pieejas, kurā viens vadītājs koordinē visus pakalpojumus, kas nepieciešami naudas pārvaldīšanai, un plāno savas vai ģimenes pašreizējās un nākotnes vajadzības.
- Šis pakalpojums parasti ir piemērots turīgiem cilvēkiem ar plašu un daudzveidīgu vajadzību klāstu.
Labklājības pārvaldības piemērs
Piemēram, tiem, kas tiešā veidā nodarbina uzņēmumus, kuri ir pazīstami ar ieguldījumiem, var būt vairāk zināšanu tirgus stratēģijas jomā, savukārt tie, kas strādā lielas bankas nodarbinātībā, var koncentrēties uz tādām jomām kā trasta pārvaldīšana un pieejamās kredīta iespējas, vispārējās īpašuma plānošanas vai apdrošināšanas iespējas. Pozīcija tiek uzskatīta par konsultatīvu pēc būtības, jo galvenā uzmanība tiek pievērsta nepieciešamo norādījumu sniegšanai tiem, kas izmanto bagātības pārvaldības pakalpojumu.
Labklājības pārvaldības biznesa struktūras
Līdzekļu pārvaldītāji var strādāt kā neliela mēroga bizness vai kā daļa no lielākas firmas, kas parasti ir saistīta ar finanšu nozari. Atkarībā no biznesa, pārvaldnieki var darboties ar dažādiem nosaukumiem, ieskaitot finanšu konsultantu vai finanšu konsultantu. Klients var saņemt pakalpojumus no viena izraudzīta līdzekļu pārvaldītāja vai arī viņam var būt piekļuve noteiktas bagātības pārvaldīšanas komandas locekļiem.
Bagātības pārvaldītāja stratēģijas
Ieguldījumu pārvaldnieks vispirms izstrādā plānu, kas uzturēs un palielinās klienta bagātību, pamatojoties uz šī indivīda finansiālo stāvokli, mērķiem un komforta līmeni ar risku. Pēc sākotnējā plāna izstrādes menedžeris regulāri tiekas ar klientiem, lai atjauninātu mērķus, pārskatītu un līdzsvarotu finanšu portfeli un izpētītu, vai ir nepieciešami papildu pakalpojumi, un galvenais mērķis ir palikt klienta apkalpošanā visu mūžu. (Papildinformāciju lasiet sadaļā “Privātbanku darbība salīdzinājumā ar bagātības pārvaldību: kāda ir atšķirība?”)
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.