Kā es varu atrast ieguldījumu fondus, kas izseko indeksus?

Indeksa kopīgais fonds mēģina atkārtot indeksa darbību. Tas var būt jebkurš indekss, piemēram, S&P 500, Nasdaq 100 un tā tālāk. Šie fondi pērk tos pašus akcijas, kas ir indeksā, un sver tos tāpat kā indekss.

Šāda veida indeksu fondi ir ļoti populāri, jo tie parasti darbojas labāk nekā aktīvi pārvaldīti fondi. Fondu pārvaldītājiem vienkārši ir grūti konsekventi pārspēt tirgu. Pārvaldītāja izvēlētie rādītāji var pārspēt indeksu vienu gadu, pēc tam neizpildīt nākamo. Turklāt indeksu kopfondiem ir zemākas izmaksas, jo tie nepērk un nepārdod vērtspapīrus tik bieži, kā to dara aktīvi pārvaldīts fonds.

Tātad, kā jūs atradīsit šos līdzekļus?

Populārākās meklēšanas vietas

Divi viegli izmantojami avoti indeksu fondu atrašanai ir Fidelity Investments un Vanguard. Labākais veids, kā piekļūt informācijai par Fidelity indeksu fondiem, ir doties uz viņu vietni un meklēšanas lodziņā ievadīt “Indeksa fondi”. Tādējādi jūs nokļūsit viņu indeksu fondu sarakstā. Noklikšķinot uz fonda nosaukuma, tiek parādīts ekrāns ar datu saišu sarakstu, kas sniedz ļoti izsmeļošu priekšstatu par fonda ieguldījumu iespējām.

Tāda pati pieeja ir ieteicama Vanguard, kuru parasti uzskata par vadošo fondu uzņēmumu indeksa jomā. Mājas lapā noklikšķiniet uz Personīgie investori, pēc tam uz Vanguard kopieguldījumu fondiem un biržā tirgotajiem fondiem (ETF) un tikai tad uz Index Funds, lai iegūtu pilnīgu sarakstu. Tāpat kā Fidelity, informācija par atsevišķiem fondiem ir ļoti detalizēta un informatīva.

Ja jums ir augstākā līmeņa dalība Morningstar, varat piekļūt tā indeksu fondu sarakstam un pēc tam doties uz Morningstar fonda pārskatu, lai iegūtu pilnīgu, objektīvu indeksa fonda ieguldījumu īpašību analīzi.

Ieguldījumu indeksa savākšanas fonda atlasīšana

Indeksa fonda izvēli ir vieglāk nekā izvēlēties aktīvi pārvaldītu. Jums jānovērtē, cik labi fonds ir veicis, salīdzinot ar tā etalona indeksu. Vienkārši salīdziniet indeksa diagrammu ar fonda indeksu. Ja fondam neizdevās atbilst indeksam, svītrojiet to no sava saraksta. No palikušajiem apskatiet izdevumus. Indeksa fonda pārvaldīšanai nevajadzētu maksāt daudz, jo pārvaldnieks ir pasīvs. Pārvaldnieks pērk vai pārdod atkarībā no tā, kā indekss tiek koriģēts. Šādi pielāgojumi nenotiek bieži. Tāpēc salīdziniet izdevumus. Visas pārējās lietas ir vienādas, un tā ir izvēle ar viszemākajām izmaksām. Pārliecinieties, vai salīdzināt fondus, kas seko vienam un tam pašam indeksam.

Grunts līnija

Indeksa kopfondi var būt stabils, diezgan paredzams ieguldījums. Jūsu fondam samazināsies vērtība, kad bāzes indekss notiks, bet tas atgūsies, kad arī indeksa fonds. Šis ir pirkšanas un turēšanas ieguldījums. Nav lielas jēgas lēkt un iziet no indeksa fonda, jo diez vai jūs šādā veidā pārspēsit indeksu. (Skat. Arī: Investīcijas indeksā, zemu cenu indeksu fondos un uzlabotos indeksu fondos - spīdīgs papīrs vai dzirkstoša dāvana?