Kā aprēķināt ieguldījuma pieaugumu vai zaudējumus procentos
Iemācīties aprēķināt ieguldījuma procentuālo pieaugumu ir diezgan viegli, un tas ir kritisks jebkura ieguldītāja instrumentu kopums. Ir svarīgi sekot savam brokeru kontam un saprast, kur atrodaties finansiāli, un tas nav grūti. Nepieciešama tikai neliela grāmatvedība un vienkāršs kalkulators vai papīra bloks matemātikas veikšanai.
1:15Ieguldījuma peļņas vai zaudējumu aprēķināšana
Procentuālās peļņas vai zaudējumu noteikšana
- Ņemiet summu, kuru esat ieguvis no ieguldījumiem, un sadaliet to ar ieguldīto summu. Lai aprēķinātu ieguvumu, ņemiet cenu, par kuru jūs pārdevāt ieguldījumu, un atņemiet no tā cenu, kuru jūs sākotnēji maksājāt par to.
- Tagad, kad jums ir jūsu ieguvums, sadaliet ieguvumu ar sākotnējo ieguldījuma summu.
- Visbeidzot, reiziniet atbildi ar 100, lai iegūtu procentuālās izmaiņas jūsu ieguldījumā.
Ja procentuālā daļa izrādās negatīva, ja tirgus vērtība ir zemāka par uzskaites vērtību, jūs zaudējat savu ieguldījumu. Ja procentuālā daļa ir pozitīva, ja tirgus vērtība ir lielāka par uzskaites vērtību, jūs esat ieguvis savu ieguldījumu.
Lūk, kā izskatās formula:
Ieguldījuma procentuālā peļņa = Pārdotā cena - pirkuma cenapirkuma cena × 100 \ teksts {Ieguldījuma procentu pieaugums} = \ frac {\ teksts {Pārdotā cena} - \ teksts {pirkuma cena}} {\ teksts {pirkuma cena}} \ reizes 100Investīciju procentuālā attiecība guvums = pirkuma cenaPārdotā cena - pirkuma cena × 100
Kā hipotētisku piemēru iedomājieties, ja jūs 2016. gada 18. maijā nopirktu 100 Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / akciju akcijas, jūsu kopējā ieguldījuma vērtība ir 3000 USD. Ja jūs pārdevāt 100 akcijas 2017. gada 17. maijā par USD 38 par akciju, pārdošanas ieņēmumi būtu 3800 USD. Jūsu realizēto ieguvumu var aprēķināt šādi (3 800 USD - 3 000 USD) / 3 000 USD = 26, 67%. Alternatīvi, jūs varat aprēķināt savu peļņu, izmantojot vienas akcijas cenu, kas izskatās šādi (38 USD - 30 USD) / 30 USD = 26, 67%.
Ja jūs vienkārši vēlaties uzzināt, cik daudz zaudējumu vai ieguvumu līdz šim esat nodarījis, nepārdodot, darbojas tas pats process un pārdotās cenas vietā varat izmantot pašreizējo tirgus cenu, bet aprēķinātais ieguvums (vai zaudējumi) būs nerealizēts guvums (vai zaudējumi).
Šo pamata formulu izmanto katru dienu, lai precīzi noskaidrotu, cik procentu punktu indeksi, krājumi, procentu likmes un tā tālāk ir mainījušies noteiktā laika posmā. Piemēram, ja Dow Jones industriālais vidējais rādītājs (DJIA) tiek atvērts plkst. 24 000 un šodien tiek slēgts pie 24 480, formula parādītu, ka procentuālās izmaiņas dienā bija 2, 00% [(24 480–24 000) / (24 000)].
Faktorings attiecībā uz izmaksām un ienākumiem vai sadalījumu
Ieguldīšana nenotiek bez izmaksām, un tas jāatspoguļo jūsu ienākumu vai zaudējumu procentu aprēķinā. Iepriekš ir parādīts aprēķins bez izmaksām, piemēram, komisijas maksām un nodokļiem.
Lai iekļautu izmaksas, samaziniet ieguvumu (tirgus cena - nopirktā cena) par ieguldījumu izmaksām. Iekļaujot šīs izmaksas, jūs iegūsit precīzāku ieguvuma vai zaudējumu atspoguļojumu.
Turklāt, ja jūsu ieguldījums izmaksāja ienākumus vai maksājumus, piemēram, dividendes, šī summa jums būs jāpievieno peļņas summai.
Visiem, kas noklusina, tas ir tavs.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.