Fonda kategorija
Fondu kategorija ir veids, kā diferencēt kopfondus pēc to ieguldījumu mērķiem un galvenajām ieguldījumu īpašībām. Šis iedalījums ļauj ieguldītājiem sadalīt naudu ap dažādiem fondiem ar dažādiem riska un ienesīguma raksturlielumiem.
Sadalīšanas fonda kategorija
Fondu kategorijas var strukturēt dažādos veidos atkarībā no fonda ieguldījumu mērķa. Individuālie un profesionālie investori, veidojot portfeļus, var izmantot dažādas fondu kategoriju variācijas.
Profesionāli pārvaldīts fondu fonds
Profesionāli pārvaldīts fondu fonds ir nozīmīgs piemērs tam, kā portfeļu pārvaldnieki var veidot fondu portfeli, izmantojot dažādas fondu kategorijas. Investori bieži izmanto fondu fondu izmantošanu, strukturējot līdzekļus aktīvu sadalē vai līdzsvarotus kopfondu portfeļus. Šie portfeļi cenšas izmantot dažādu kategoriju fondus, lai sasniegtu mērķa aktīvu sadales mērķi.
Klusā okeāna valstu fondu portfeļa optimizācijas izaugsmes fonds sniedz vienu piemēru. Šis fonds agresīvi piešķir pieauguma akcijām, bet arī tur daļu portfeļa parāda vērtspapīros. Tās aktīvu sadales stratēģija plāno 70% līdz 85% portfeļa pašu kapitālā ar 15% līdz 30% parādu. Fondi atspoguļo portfeļa turējumus dažādās fondu kategorijās. Tās galvenais kapitāla sadalījums ir Klusā okeāna valstu fondu liela apjoma kapitāla fonds. Tā lielākais parāda sadalījums ir Klusā okeāna fondu pārvaldītais obligāciju fonds. 2017. gadā Fonds ziņoja par 16, 34% ienesīgumu.
Investīciju fonds privātiem ieguldītājiem
Mazumtirdzniecības investori var izvēlēties fondus saviem portfeļiem, izmantojot dažādus ieguldījumu stilus un līdzsvarošanas mērķus. Lai izveidotu visaptverošu ieguldījumu fondu portfeli, ieguldītāji vispirms var izveidot ieguldījumu profilu, kurā sīki aprakstītas viņu ieguldījumu intereses, mērķi, riska pielaides un mērķi. Bieži vien to var izdarīt, izmantojot iesaiņojuma kontu. Tomēr investori var arī individuāli noteikt savu ieguldījumu profilu, lai veiktu ieguldījumu darīšanas stratēģiju.
Ieguldītājiem visā investīciju klāstā ir dažādas iespējas pa fondu kategorijām. Standarta ieguldījumu iespējas būs vērstas uz mērķtiecīgu aktīvu sadali, piemēram, akcijām un obligācijām. Pārvaldītās mērķa kategorijas ir arī izplatītas tirgū, un tās ir veidotas no dažādiem ieguldīšanas stiliem un maisījumiem, kas ļauj investoriem veikt ieguldījumus, izmantojot labi zināmu tirgus segmenta mērķi. Pārvaldītos mērķa fondos var ietilpt stratēģijas, kuru pamatā ir izaugsme, vērtība, ienākumi, aktīvu sadales apvienojums un daudz kas cits.
Mērķtiecīgo aktīvu fondu kategorijas
Ieguldījumu kopumā investori var izvēlēties ieguldīt pēc aktīvu kategorijas. Šāda veida stratēģija var ļaut investoram izveidot fondu portfeli, kuru tīri nosaka viņu mērķaktīvi. Tas ietvertu akciju fondus, obligāciju fondus un jebkura cita veida fondus, kas galvenokārt tiek ieguldīti tikai atsevišķā aktīvu klasē. Izmantojot akciju fondus, pamatkategorijas var noteikt pēc to uzņēmumu lieluma, kuros fonds iegulda (lielie, vidējie un mazie). Obligāciju fondi galvenokārt tiek klasificēti pēc to vidējā portfeļa termiņa (garš, vidējs un īss) un kredīta kvalitātes (augsts, vidējs un zems). Akciju fondus var izmantot agresīvākām portfeļa daļām, savukārt obligāciju fondus bieži izmanto konservatīvākiem asignējumiem.
Pārvaldītās mērķa fonda kategorijas
Pastāv arī plašs pārvaldīto objektīvo fondu kategoriju klāsts. Ārpus tradicionālajām akciju un obligāciju kategorijām šīm fondu kategorijām var būt specifiskāki mērķi, piemēram, vērtība, izaugsme un ienākumi. Hibrīdus jeb aktīvu sadali var arī uzskatīt par pārvaldītiem objektīviem fondiem. Šīs fondu kategorijas ļauj investoram sasniegt plašākus vai specifiskākus ieguldījumu mērķus, kā arī īstermiņa un ilgtermiņa mērķus.
Hibrīdu fondu kategorijās var ietilpt konservatīvi, mēreni vai agresīvi izaugsmes fondi ar dažādām aktīvu klasēm un piešķīrumiem. Hibrīdi fondi var ietvert arī mērķa datuma stratēģijas, kas piedāvā daudzveidīgu ieguldījumu portfeli, izmantojot dažādus aktīvu sadalījumus, kas laika gaitā mainās, lai sasniegtu investora noteikto datuma izmantošanas mērķi.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.