Diena finanšu konsultanta dzīvē

Pamata prasība būt finanšu konsultantam ir zināšanas finanšu jomā, kurā viņi praktizē, bet patiesa profesionālā kompetence prasa daudz vairāk. Faktiski finanšu konsultantiem ir jāvalkā daudzas cepures, lai efektīvi veiktu savu darbu, un tiem, kas šo jomu uzskata par karjeru, vajadzētu uzzināt, kāda ir padomdevēju ikdienas dzīve.

Ikviens, kurš strādā finanšu nozarē, var jums pateikt, ka pirmais solis, lai kļūtu par veiksmīgu konsultantu, ir iegūt labu izglītību mehānikā neatkarīgi no tā, ar kādiem finanšu aspektiem plānojat strādāt. Dažos gadījumos tas var būt bakalaura vai maģistra grāds, profesionāla sertifikācija, piemēram, sertificēts finanšu plānotāja nosaukums, vai tikai licence vai divas tiem, kas vēlas pievērsties konkrētam finanšu produkta veidam. Bet jūsu reālā izglītība šajā jomā pat nesāksies, kamēr nebūsit sācis savu finanšu konsultanta karjeru.

Finanšu konsultanta tipiskā diena

Vidējā finanšu konsultanta diena parasti sākas agri un bieži notiek vakara stundās, īpaši tiem, kuri nozarē ir jauni. Tipiska konsultanta ikdienas grafikā parasti iekļauj:

• Izpēte - tās metode un apjoms lielā mērā būs atkarīgs no konsultanta apstākļiem. Jaunizveidots profesionālis, kam nav biznesa grāmatu, no kura var cerēt, ka vismaz pusi dienas pavadīs, bruģējot ietvi tādā vai citādā veidā, izveidojot novirzīšanas tīklu vai personīgi tiekoties ar potenciālajiem klientiem. Tie, kas sāk ar siltu tirgu, kurā gūt cerības, pavadīs diezgan daudz laika, mijiedarbojoties ar šiem cilvēkiem; piemēram, jauns konsultants, kurš ilgu laiku strādājis citā uzņēmumā, var koncentrēties uz notikumu sponsorēšanu, lai šī uzņēmuma darbinieki veidotu biznesu. Citas mūsdienu metodes ietver spēcīgas digitālās klātbūtnes izveidošanu un emuāra rakstīšanu.
• Pašreizējo klientu apkalpošana - Kad konsultanti izveido biznesa grāmatiņu, viņu uzmanība pakāpeniski sāks pāriet no jauna biznesa iegūšanas uz pašreizējo klientu apkalpošanu. Daudzi atzīti konsultanti savu dienu sāks, pārskatot klientu portfeļus, atbildot uz klientu jautājumiem un risinot neatrisinātās problēmas, pirms pāriet uz jaunu biznesu. Vispieredzējušākie konsultanti jums pateiks, ka šī pieeja ir labākais veids, kā radīt jaunu biznesu, jo klienti, kuri saņem izcilu servisu, ir laimīgi klienti, kuri veiks nosūtījumus.
• Administratīvie darbi - lai arī tas bieži var ietilpt klientu apkalpošanas kategorijā, jebkuram potenciālajam konsultantam jābūt gatavam pavadīt ievērojamu savas darba dienas daļu birokrātisko uzdevumu risināšanā, piemēram, atbilstības ziņojumu sagatavošanā, klientu ierakstu atjaunināšanā, tirdzniecības biļešu apstrādē un citu lietvedībā. procedūras. Šeit droši vien jāsaka, ka lielākā daļa veiksmīgo konsultantu spēj pastāvīgi saglabāt diezgan lielu detaļu daudzumu savās galvās.
• Finanšu plānošana - lai gan tas var šķist acīmredzams, jums būs jāpieliek laiks, lai piegādātu galvenās preces un pakalpojumus klientam - un tas dažreiz var būt grūti iekļauties jūsu grafikā. Datu ievadīšana finanšu plānošanā vai nodokļu programmās var būt ilgs un nogurdinošs process, un tas prasa īpašu uzmanību detaļām. Pat tiem, kas maksā citiem par datu ievades daļu, šis process būs stingri jāuzrauga.
• Tālākizglītība - šis neizbēgamais finanšu plānošanas elements var ievērojami pārsniegt nozares vai akreditācijas prasību apmierināšanu, iekļaujot investīcijas un produktu izpēti. Daudziem vērtspapīriem un apdrošināšanas transportlīdzekļiem nepieciešama īpaša apmācība, pirms pārdevējs apstiprinās konsultantu tos pārdot. Daži konsultanti bieži apmeklē nedēļas garus seminārus par īpašām tēmām vai turpina pelnīt jaunus darbiniekus, lai sniegtu klientiem nepieciešamo apkalpošanas līmeni. Tas var būt ne tikai laikietilpīgs, bet dažos gadījumos arī dārgs.

Cilvēka elements

Kā jūs varētu gaidīt, otrs un vissvarīgākais jebkura finanšu konsultanta darba elements ir attiecību veidošana un pārvaldīšana. Tas sākas ar profesionāla iespaida radīšanu izpētes posmā, tā, kā jūs solāt plānošanas posmā, un pastāvīgu saziņu ar viņiem. Un, protams, reizēm tas var būt īsts izaicinājums - piemēram, kad klients, kuru vecāki ir atzinuši, piezvana jums un kliedz, ka viņš tā dēļ tiesās jūs, kaut arī jūs nevarētu būt mazāk iesaistīts . Jūsu spēja izglītot klientus un pārliecināt viņus rīkoties pareizi, būtiski ietekmēs jūsu vispārējos panākumus un potenciālo atbildību šajā biznesā.

Un klienti nav vienīgie cilvēki, kas jums būs jāuztur jūsu pusē. Jums būs jāiemācās sarunāties un vest sarunas ar vairumtirgotājiem, noteikumu izpildes amatpersonām, pārvaldes amatpersonām un klientu apkalpošanas pārstāvjiem, kuri, iespējams, nevēlas palīdzēt vai sadarboties ar jums, kad jums tas ir nepieciešams. Jūsu spēja saglabāt viņu labo gribu var nozīmēt atšķirību starp lielām neērtībām un zaudēto biznesu un vienmērīgu praksi.

Kā sagatavoties

Ja jūtaties kā jūs varētu izmantot kādu palīdzību, gatavojoties dažiem iepriekš aprakstītajiem elementiem, ieteicams apsvērt dažus papildu kursus vai nodarbības uzvedības finansēs vai psiholoģijā, klausīšanās un komunikācijas prasmēs un publiskā runāšanā. Ja jūs pats uzsākat uzņēmējdarbību kā neatkarīgs konsultants, iespējams, arī nenodarīs zināmas apmācības, kā būt uzņēmējam. Laba vieta, kur sākt, ir saruna ar dažiem konsultantiem, kuri izmanto tādu pašu pieeju, kādu jūs vēlētos, un gūst panākumus tajā. Precīzi pajautājiet viņiem, kādas mazāk taustāmās prasmes viņi izmanto ikdienas darbā un kā viņi tos apguva. Ātri augošs bezmaksas tiešsaistes kursu klāsts, kas aptver visas tēmas, kuras ir iedomājamas, ir pieejams tiem, kas vēlas mācīties, un tā var būt lēta un ērta vieta, kur sākt alternatīvu savas izglītības segmentu.

Grunts līnija

Jūsu kā finanšu konsultanta darbs ietvers daudz vairāk nekā tikai ieguldījumu portfeļu pārvaldīšanu vai pārdošanas slēgšanu. Izpēte, mārketings, klientu apkalpošana, atbilstība, administrēšana un izglītība arī būs jūsu ikdienas sastāvdaļa, un jūsu spēja efektīvi integrēt šīs lietas jūsu grafikā galu galā var noteikt jūsu veiksmes līmeni biznesā. Lai iegūtu papildinformāciju un resursus par kļūšanu par finanšu konsultantiem, apmeklējiet Finanšu plānošanas asociāciju, Nacionālo personīgo finanšu konsultantu asociāciju vai KZP valdi. (Par saistīto lasījumu skat. Sadaļu "Finanšu konsultanta karjera: plusi un mīnusi")