Sertificēts finanšu plānotājs (KZP)
Sertificēts finanšu plānotājs (CFP) ir oficiāla kompetences atzīšana finanšu plānošanas, nodokļu, apdrošināšanas, nekustamā īpašuma plānošanas un pensionēšanās jomā. Norīkojums, kuru piešķīrusi un piešķīrusi Sertificēta finanšu plānotāju padome, Inc., Inc, tiek piešķirts personām, kuras veiksmīgi nokārto KZP valdes sākotnējos eksāmenus, pēc tam turpina ikgadējās izglītības programmas, lai saglabātu savas prasmes un sertifikāciju.
Kas nepieciešams, lai kļūtu par sertificētu finanšu plānotāju?
Iegūstot KZP norīkojumu, tiek izpildītas prasības četrās jomās: formālā izglītība, KZP eksāmena kārtošana, attiecīgā darba pieredze un demonstrētā profesionālā ētika.
Izglītības prasības sastāv no divām galvenajām sastāvdaļām. Kandidātam ir jāpārbauda, vai viņam / viņai ir bakalaura vai augstāks grāds akreditētā universitātē vai koledžā, kuru atzinusi ASV Izglītības ministrija. Otrkārt, viņam / viņai ir jāaizpilda īpašu finanšu plānošanas kursu saraksts, kā norādījusi KZP valde. Liela daļa no šīs otrās prasības parasti tiek atcelta, ja kandidātam ir noteikti akceptēti finanšu apzīmējumi, piemēram, CFA vai CPA, vai ja tam ir augstāks uzņēmējdarbības grāds, piemēram, MBA.
KZP eksāmenā ietilpst 170 jautājumi ar atbilžu variantiem, kas aptver vairāk nekā 100 ar finanšu plānošanu saistītu tēmu. Darbības jomā ietilpst profesionālā izturēšanās un noteikumi, finanšu plānošanas principi, izglītības plānošana, risku vadība, apdrošināšana, investīcijas, nodokļu plānošana, pensijas plānošana un īpašuma plānošana. Dažādās tēmu jomas ir svērtas, un jaunākais svērums ir pieejams KZP valdes vietnē. Papildu jautājumi pārbauda kandidāta zināšanas klientu un plānotāju attiecību nodibināšanā un būtiskas informācijas vākšanā, kā arī viņu spēju analizēt, attīstīt, sazināties, ieviest un uzraudzīt ieteikumus, ko viņi sniedz saviem klientiem.
Kas attiecas uz profesionālo pieredzi, kandidātiem jāpierāda, ka viņiem ir vismaz trīs gadu (vai 6000 stundu) pilna laika profesionālā pieredze nozarē, vai divi gadi (4000 stundas) mācekļa lomā, uz kuru pēc tam attiecas papildu individualizētas prasības.
Visbeidzot, kandidātiem un KZP turētājiem ir jāievēro KZP valdes profesionālās darbības standarti. Viņiem arī regulāri jāatklāj informācija par viņu līdzdalību dažādās jomās, piemēram, kriminālās darbībās, valdības aģentūru izmeklēšanā, bankrotos, klientu sūdzībās vai darba devēju izbeigšanās. KZP valde arī veic plašu iepriekšējo pārbaudi visiem kandidātiem pirms sertifikāta piešķiršanas.
Pat veiksmīga iepriekšminēto darbību veikšana negarantē KZP nozīmējuma saņemšanu. KZP padomei ir galīgā izvēles brīvība, piešķirot vai nepiešķirot norīkojumu privātpersonai.
Sīkāka informācija par KZP eksāmenu
Šeit ir sniegta papildu informācija par KZP eksāmena administrēšanu, izmaksām un vērtējumu.
- Laiks: Kandidāti sēž divas trīs stundu sesijas vienā dienā; sesijas atdala 40 minūšu pārtraukums. Parasti eksāmenus piedāvā trīs dažādos vienas nedēļas logos - martā, jūlijā un novembrī.
- Izmaksas: USD 725 par eksāmenu, kas tiek veikts ASV pārbaudītajā vietnē, ar atlaidi priekšlaicīgai pieteikšanai un piemaksu par nokavētu pārbaudījumiem.
- Rezultātu nokārtošana: Tas attiecas uz kritērijiem, kas nozīmē, ka sniegumu mēra saskaņā ar noteikto vajadzīgās kompetences līmeni, nevis attiecībā pret citu personu vērtējumu, kuras ir uzrakstījušas to pašu eksāmenu. Tas novērš jebkādas priekšrocības vai trūkumus, kas var rasties, ja iepriekšējie eksāmeni bija ar zemākām vai augstākām grūtībām.
- Pārbaudes atkārtota iesūtīšana: 2018. gadā apmēram 60% no tiem, kuri pārbaudīja, izturēja to. ja neizdodas, jūs varat atkārtoti kārtot testu vēl četras reizes savas dzīves laikā.