Īpašuma plānošanas sertifikāti

Īpašuma plānošana ietver juridisko, finanšu un grāmatvedības konsultāciju pakalpojumu kopumu, kas tiek sniegts, lai palīdzētu klientiem nodokļu ziņā efektīvā veidā nodot mantu mantiniekiem. Ir virkne nekustamā īpašuma plānošanas sertifikātu, kas pieejami finanšu, grāmatvedības un juridiskajiem speciālistiem ar attiecīgu pieredzi. Kandidātiem vispirms ir jāatbilst minimālajām prasībām.

Ja apsverat karjeru nekustamā īpašuma plānošanā vai vēlaties nolīgt nekustamā īpašuma plānotāju, tālāk sniegts pārskats par konkrētajiem sertifikātiem, kas saistīti ar lomu, un to, kas katram ir nepieciešams un sniedz.

Taustiņu izņemšana

• Lai kļūtu par nekustamā īpašuma plānotāju, ir jābūt zināšanām finanšu, nodokļu un grāmatvedības jomā.
• Īpašumu plānotājiem parasti ir tiesību, grāmatvedības un / vai finanšu grādi un sertifikāti.
• Īpašnieki, kuri sertificē nekustamā īpašuma plānotājus, var būt Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) un Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Īpašumu plānotāju loma

Īpašumu plānotāji parasti sadarbojas ar individuāliem ieguldītājiem, ģimenes birojiem, uzņēmumu īpašniekiem un privātpersonām ar lielu neto vērtību. Nekustamā īpašuma plānotāja loma ir sarežģīta un ietver daudzas kustīgas daļas.

Īpašumu plānotājs strādā ar klientiem, lai izstrādātu un īstenotu nodokļu plānošanas stratēģiju, lai efektīvi nodotu īpašumus mantiniekiem un citiem labuma guvējiem pēc viņu vēlmēm. Citi nekustamā īpašuma plānošanas aspekti ir sākot no labdarības ieguldījumu novēlēšanas līdz dzīvības apdrošināšanas izvēlei.

Daži lielākie nekustamo īpašumu plānošanas pakalpojumu sniedzēji savu praksi apvieno ar finanšu konsultāciju un īpašuma pārvaldības pakalpojumiem. Labklājības pārvaldītājiem, trasta amatpersonām un trasta administratoriem, ieguldījumu amatpersonām, juristiem, grāmatvežiem un finanšu plānotājiem - visiem varētu būt interese turpināt sertifikāciju.

Izglītība un kompetence

Lielākajai daļai nekustamā īpašuma plānotāju ir likumdošanas, grāmatvedības un / vai finanšu grādi un sertifikāti pamatota iemesla dēļ. Īpašuma plānošana ir sarežģīts federālo un štatu likumu, IRS lēmumu un tiesu interpretāciju labirints. Tie visi ietekmē to, kā aktīvi un ienākumi tiek aplikti ar nodokļiem, pamatojoties uz plašu darījumu, pārskaitījumu, ierosinošu notikumu, individuālu profilu - vecums, vientuļš vai precējies utt.) Un vienību veidu klāstu. Lai izveidotu un pārvaldītu šos darījumus, ir jāsaprot uzticības personas pienākumi un atbildība.

Pastāvīgi mainīgie likumi, kā arī tiesiskais un politiskais klimats nekustamā īpašuma plānošanu padara par ļoti dinamisku jomu, kurā konsultanti veic inženiertehniskos darījumus, kuriem ir jātur prātīgi ar varas iestādēm. Dažām praksēm un atziņām var būt īss glabāšanas laiks. Papildus dažādiem paaugstinātiem finanšu grādiem, tiesību zinātņu grādiem un sertifikātiem - MBA, MPA, JD, CPA un CFA - lauka specifiskā, sarežģītā un pastāvīgi mainīgā būtība padara noderīgu arī īpašus sertifikātus. Viņu iegūšana arī piešķir nekustamā īpašuma plānotājiem papildu uzticamību, kas palīdz attīstīt viņu biznesu.

Īpašuma plānošanas sertifikāta iegūšanai parasti nepieciešami ētikas, finanšu plānošanas, nodokļu likumu, atbilstības un normatīvās vides apmācības kursi.

Īpašuma plānošanas sertifikāti

Zemāk ir visizplatītākās sertifikācijas, kādas var būt nekustamā īpašuma plānotājam.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Globālā finanšu un vadības akadēmija ir CTEP norīkošanas institūcija, kurā uzsvars tiek likts uz profesionāļiem, kuri apkalpo klientus, kuru vērtība ir augsta. Lai nopelnītu CTEP, nepieciešama vismaz trīs gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā vai trestos. Turklāt kandidātiem jābūt:

• Bakalaura vai maģistra grāds finanšu, nodokļu, grāmatvedības, finanšu pakalpojumu, tiesību zinātnēs vai MBA, MS, Ph.D. vai JD grāds akreditētā skolā vai organizācijā.
• Pieci vai vairāk apstiprināti un saistīti kursi.
• Sertifikācijas apmācības kurss.
• Gada vajadzības pēc tālākizglītības, kas atšķiras.

Akreditēts īpašuma plānotājs (AEP)

AEP apzīmējumu piešķir Nacionālā nekustamā īpašuma plānotāju un padomju asociācija. Kandidātiem:

• Jābūt licencētai advokāta praksei, CPA praktizēšanai vai patlaban jābūt norīkotai par Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) vai Certified Trust and Financial Advisor (CTFA). ), starp citiem.
• Iesaistieties nekustamā īpašuma plānošanas darbībās kā advokāts, grāmatvedis, dzīvības apdrošināšanas speciālists, finanšu plānotājs vai trasta amatpersona.
• Jābūt vismaz piecu gadu pieredzei nekustamā īpašuma plānošanā un muižas plānošanas darbībās.
• Iepriekšējo 24 mēnešu laikā jābūt vismaz 30 stundām tālākizglītības, no kurām vismaz 15 stundām ir jābūt nekustamo īpašumu plānošanai.
• Tiem, kam ir mazāk nekā 15 gadu pieredze nekustamā īpašuma plānošanā, ir jāiziet divi absolventu kursi caur Amerikas koledžu.

Sertificēts trasta un finanšu konsultants (CTFA)

CFTA piešķir Amerikas baņķieru asociācija. Prasībās ietilpst:

• Vismaz trīs gadu pieredze bagātību pārvaldībā un vienas apstiprinātas bagātības pārvaldīšanas apmācības programmas pabeigšana.
• Ieteikuma vēstule.
• Ētikas paziņojums.
• Eksāmena kārtošana.

Lai saglabātu norīkojumu, ik pēc trim gadiem ir nepieciešami 45 kredītpunkti tālākizglītībai.

Saistītās labklājības pārvaldības konsultatīvās sertifikācijas

Ir arī virkne ar nekustamā īpašuma plānošanu saistītu sertifikātu, kas var būt noderīgi. Tie ietver:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Grunts līnija

Kļūt par nekustamā īpašuma plānotāju var būt grūti, un tam nepieciešama pieredze un zināšanu plašums, ieskaitot likumus, grāmatvedību un finanses. Īpašuma plānošanas sertifikāta iegūšana uzlabo nekustamā īpašuma plānotāja prasmes un uzticamību.