Esiet finanšu plānotājs no mājām

Finanšu plānošanas profesija dažās pēdējās desmitgadēs ir eksponenciāli augusi, un Subprime Meltdown 2008. gadā ievērojami palielināja sabiedrības informētību par apmācītu un zinošu speciālistu vajadzību pēc pareiziem finanšu ieteikumiem.

Daudzi finanšu plānotāji un firmas uz šo pieprasījumu reaģē ar palielinātu mobilitāti, tiešsaistes atbalstu un cita veida tehnoloģisko palīdzību. Šīs inovācijas ļāva nelielam, bet arvien lielākam skaitam finanšu plānotāju izkopt jaunu nišu savā profesijā, strādājot no mājām daļēji vai pilnu darba laiku.

Taustiņu izņemšana

• Kļūšana par finanšu plānotāju var būt ienesīgs karjeras solis, palīdzot cilvēkiem ar viņu ieguldījumiem un personīgajām finansēm.
• Kad vairākas jaunas platformas atrodas ārpus tradicionālajiem birojiem, tās finanšu plānotājiem ļauj strādāt attālināti no mājām.
• Šīs inovācijas nodrošina jaunu personiskās autonomijas un elastības līmeni, bet arī saistītas ar pašnodarbinātības risku, piemēram, garantētu ienākumu trūkumu un nekādu papildu pabalstu.

Darbs no mājām

Lai arī šī tendence pieaug daudzās citās jomās, piemēram, ceļojumu nozarē, finanšu sabiedrībā ir bijusi lēnāka, jo lielākajai daļai klientu ir nepieciešams personalizēts serviss un konsultācijas, kas tradicionāli ir bijušas pieejamas tikai tieša kontakta ceļā. . Bet tehnoloģija ir sasniegusi punktu, kurā plānotāji var efektīvi strādāt ar klientiem tiešsaistē un sniegt padomus un informāciju pa tālruni, tūlītējo ziņojumu un video tērzēšanu.

Vietņu skaits, kas ļauj klientiem ar salīdzinoši vienkāršām finanšu situācijām ievadīt savu informāciju un saņemt personalizētus ieteikumus un padomus, strauji palielinās, līdz ar šo vietņu piedāvāto produktu un pakalpojumu klāstu.

Jauna iespēja plānotājiem

Plānotājiem, kas izvēlas strādāt firmās, kas piedāvā tiešsaistes konsultācijas, visticamāk, vismaz kādu laiku būs jāpavada birojā, taču daudzos gadījumos šī kārtība viņiem ļaus izvairīties no ikdienas deviņu līdz piecu slīpēšanas. Ikvienam, kam ir atbilstoša licence un akreditācijas dati, biznesam nepieciešams tikai dators un vieta, kur strādāt mājās. Daži plānotāji tiksies ar klientiem klātienē, ierodoties uz ievada sanāksmi, un pēc tam sazināsies ar viņiem pa tālruni vai tiešsaistē, turpretī citi plānotāji strādā tikai no mājām un, iespējams, nekad neredzēs lielāko klientu daļu personīgi, atkarībā no viņu firmas politikas. .

Daži plānotāji var arī tikties ar klientiem tieši savās (plānotāju) mājās, ja viņiem ir iespējas izveidot atsevišķu biroja un sanāksmju zonu viņu dzīvesvietā. Protams, darbs no mājām zināmā mērā vienmēr ir bijis izvēles līdzeklis, taču iepriekš pagātnē tas parasti prasīja regulāru pārvietošanos uz centrālo biroju, lai piegādātu dokumentus un veiktu citus uzdevumus; lai gan tas dažreiz joprojām ir vajadzīgs, jauna datu apmaiņas tehnoloģija, piemēram, Dropbox, ir ievērojami atvieglojusi dokumentu pārsūtīšanu un kopīgošanu elektroniski.

Uzņēmumi ar tiešsaistes opcijām

Daudzas vietnes, kas piedāvā tiešsaistes plānošanu, ļauj vai prasa klientiem augšupielādēt lielāko daļu vai visus savus finanšu kontus un informāciju sarežģītā patentētā plānošanas vai budžeta veidošanas programmā, kas ļauj plānotājam īsumā redzēt visu klienta finanšu ainu. Šis tehnoloģiskās caurspīdīguma līmenis ievērojami samazina laiku, kas plānotājiem parasti bija jāpavada, apkopojot un ievadot klientu finanšu informāciju. Klienti, kuri visu savu informāciju pareizi sniedz, izmantojot šo kanālu, bieži var saņemt tūlītēju atgriezenisko saiti no plānotāja par noteiktām tēmām.

Dažas tīmekļa vietnes, kas piedāvā šos pakalpojumus, ietver:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Šī vietne, ko 2009. gadā uzsāka Alexa Von Tobel, piesaista sieviešu klientūru un lepojas ar savu plānotāju spēju izjust empātiju pret klientiem, kamēr viņi iemācās izjaukt sliktos finanšu ieradumus un veidot jaunus. Viens no galvenajiem mērķiem ir vienkārši nodrošināt lietotājam draudzīgu platformu, no kuras sievietes varētu sākt kontrolēt savas finanses. Klienti var izmantot vietnes My Money Center platformu, lai vienā mirklī apskatītu visas savas finanses. Tie, kas reģistrējas, saņem bezmaksas sākotnējās konsultācijas ar sertificētu finanšu plānotāju® praktiķi, kā arī ikmēneša biļetenu. Learnvest sniedz personalizētus, objektīvus padomus par maksu un nepiedāvā nekāda veida naudas pārvaldības pakalpojumus.
• Personīgais kapitāls (www.personalcapital.com)
  Bils Hariss atvēra šo vietni 2011. gadā, cenšoties nodrošināt efektīvu naudas pārvaldību klientiem ar 100 000 līdz 2 000 000 USD ieguldījumu. Personīgais kapitāls nodrošina indeksēšanas investīciju programmu ar uzlādētu kapitālu un norīko personīgo konsultantu tieši sazināties ar katru klientu. Klienti var arī visus savus finanšu kontus saistīt tiešsaistes finanšu informācijas panelī. Time Magazine apbalvoja uzņēmumu par centieniem integrēt finanšu plānošanu digitālajā platformā, vietni nosaucot par vienu no 50 labākajām vietnēm 2012. gadā. Pamata dalība ir bezmaksas, un personalizētas konsultācijas un naudas pārvaldīšana tiek vērtēta ļoti konkurētspējīgi.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Šī vietne ir paredzēta visaptverošu, ērtu un pieejamu finanšu plānošanas pakalpojumu piedāvāšanai vidusšķiras pārstāvjiem. Tā cenšas pielāgot klientu finanses viņu dzīves mērķiem, izmantojot filozofiju, ko viņi sauc par Pilnīgas dzīves finanšu pārvaldību. Bezmaksas dalība ietver sākotnēju finanšu novērtējumu un piekļuvi tiešsaistes mācību centram. Piemaksa par dalību piedāvā labākos rakstus un mācību līdzekļus un 90 dienu fitnesa trases programmas. Klienti, kas izvēlas maksāt par personalizētām konsultācijām, automātiski saņem arī bezmaksas Premium dalības maksu.

Kompensācija un ieguvumi

Finanšu plānotājiem, kuri strādā attālināti tādos uzņēmumos kā NestWise un Learnvest, parasti maksā vai nu klients, vai arī viņi saņem algu. Un, lai gan lielākajai daļai plānotāju joprojām tiek gaidīts, ka viņi tirgos sevi savā kontaktu sfērā, nozīmīgus pirkumus parasti nodrošina regulāri. Bet šīs nišas priekšrocības pārsniedz dolārus un centus; dažas vietnes piedāvā finanšu plānotāja piekļuvi visu diennakti, kas varētu būt pievilcīga iespēja tiem, kam patīk darba naktis.

Tāpat kā citu darbu mājās darbā, šī alternatīva varētu patikt arī plānotājiem ar maziem bērniem. Māmiņām, kuras savu finansiālo karjeru pameta, lai rūpētos par maziem bērniem, iespējams, daudz labāk derēs šāda veida vienošanās savos grafikos nekā tradicionālajā konsultanta amatā, un šī iespēja, visticamāk, maksās ievērojami vairāk nekā vairums citu alternatīvu darbu no mājām.

Grunts līnija

Tagad var būt piemērots laiks, lai sāktu izpētīt iespēju strādāt no jūsu mājas kā plānotājam. Šī jaunā nozares niša, visticamāk, attīstīsies tuvāko gadu laikā, jo vairākās vietnēs, kurās tiek izmantoti konsultanti ārpus uzņēmuma, ir plānota būtiska paplašināšanās. Lai iegūtu papildinformāciju par darbu kā finanšu konsultantu mājās, apmeklējiet iepriekš uzskaitītās vietnes vai sazinieties ar Finanšu plānošanas asociāciju.