Sabalansēta ieguldījumu stratēģija
Līdzsvarota ieguldījumu stratēģija ir veids, kā apvienot ieguldījumus portfelī, kura mērķis ir līdzsvarot risku un atdevi. Parasti sabalansētie portfeļi tiek sadalīti vienādi starp akcijām un obligācijām.
Taustiņu izņemšana
- Sabalansēta ieguldījumu stratēģija ir tā, kas meklē līdzsvaru starp kapitāla saglabāšanu un izaugsmi.
- To izmanto investori ar mērenu riska toleranci, un parasti tas sastāv no 50/50 akciju un obligāciju sajaukuma.
- Līdzsvara ieguldījumu stratēģijas atrodas riska un ieguvumu spektra vidū. Konservatīvāki investori var izvēlēties kapitāla saglabāšanas stratēģijas, turpretī agresīvāki investori var izvēlēties izaugsmes stratēģijas.
Izpratne par sabalansētu ieguldījumu stratēģiju
Atkarībā no iesaistītā investora vēlmēm un riska tolerances portfeļa salikšanai ir daudz dažādu paņēmienu.
Vienā spektra galā jums ir stratēģijas, kuru mērķis ir kapitāla saglabāšana un pašreizējie ienākumi. Tie parasti sastāv no drošiem, bet maz ienesīgiem ieguldījumiem, piemēram, noguldījumu sertifikātiem (CD), augstas kvalitātes obligācijām, naudas tirgus instrumentiem un dažiem akcijām, kas maksā dividendes, maksājot dividendes. Šīs stratēģijas ir vispiemērotākās ieguldītājiem, kuri visvairāk nodarbojas ar jau esošā kapitāla saglabāšanu un mazāk nodarbojas ar šī kapitāla palielināšanu.
Otrajā spektra galā jums ir stratēģijas, kuru mērķis ir izaugsme. Šīs agresīvākās stratēģijas parasti ietver daudz lielāku akciju, tostarp tādu, kuru tirgus kapitalizācija ir mazāka, svērumu. Ja iekļauj fiksēta ienākuma instrumentus, tiem varētu būt zemāks kredītreitings vai mazāka drošība, bet tie piedāvā augstāku ienesīgumu, piemēram, parādzīmju, priekšrocību akciju vai korporatīvo obligāciju ar augstāku ienesīgumu gadījumā. Šīs stratēģijas ir vislabākās jaunākiem ieguldītājiem ar augstu riska toleranci, kuri labprāt pieņem lielākas īstermiņa svārstības apmaiņā pret labāku gaidāmo ilgtermiņa atdevi.
Investori, kas atrodas starp šīm divām nometnēm, var izvēlēties līdzsvarotu ieguldījumu stratēģiju. Tas sastāvētu no konservatīvākas un agresīvākas pieejas elementu sajaukšanas. Piemēram, sabalansēts portfelis var sastāvēt no 25% dividendēm maksājošiem “blue chip” akcijām, 25% mazu kapitalizācijas akciju, 25% AAA reitinga valsts obligācijas un 25% investīciju līmeņa uzņēmumu obligācijas. Lai arī precīzos parametrus var precīzi pielāgot dažādos veidos, līdzsvarotākie investori centīsies panākt pieticīgu sava kapitāla atdevi, kā arī lielu kapitāla saglabāšanas iespējamību.
Agrāk ieguldītājiem bija jāapkopo savi portfeļi manuāli, iegādājoties atsevišķos iesaistītos ieguldījumus. Pretējā gadījumā viņiem būs jāpaļaujas uz speciālistiem, piemēram, investīciju konsultantiem, vai pakalpojumiem, ko piedāvā ar savu finanšu iestāžu starpniecību. Tomēr šodien tiešsaistes platformas ir izplatījušās, kas ļauj investoriem automātiski ieguldīt naudu stratēģiju atlasē, ko organizē riska tolerance. Mūsdienu investoriem portfeļa piešķiršanas process ir pieejamāks nekā jebkad agrāk.
Mērķis pret subjektīvo riska toleranci
Nosakot izvēlēto stratēģiju, ieguldītājiem ir svarīgi ņemt vērā ne tikai savu objektīvo spēju uzņemties risku, piemēram, neto vērtību un ienākumus, bet arī subjektīvo riska toleranci.
Reālas pasaules līdzsvarotas investīciju stratēģijas piemērs
Emma ir nesen absolvējusi universitāti 20. gadsimta vidū. Viņa ir jauna, kas nodarbojas ar ieguldījumiem, un viņai ir apmēram 10 000 USD. Lai arī viņa plāno veikt iemaksu tuvāko gadu laikā, viņai nav tūlītēju vajadzību pēc sava ieguldījumu kapitāla un viņa varētu atlikt sava kapitāla izņemšanu līdz labvēlīgākam laikam pēkšņa tirgus krišanās gadījumā.
Objektīvi runājot, Emmas jaunatne un finansiālie apstākļi viņai dod iespēju pieņemt samērā riskantu ieguldījumu stratēģiju, kurai ir augsts ilgtermiņa izaugsmes potenciāls. Tomēr, ņemot vērā subjektīvo riska toleranci, viņa izvēlas konservatīvāku pieeju.
Izmantojot tiešsaistes ieguldījumu platformu, Emma izlemj par sabalansētu ieguldījumu stratēģiju, kas atspoguļojas 50/50 starp fiksēta ienākuma un kapitāla vērtspapīriem. Fiksēta ienākuma vērtspapīri galvenokārt sastāv no augstas kvalitātes valsts obligācijām, kā arī dažām augsti novērtētām korporatīvajām obligācijām. Akcijas sastāv no “blue-chip” akcijām, kurām visām ir stabila peļņa un dividenžu maksājumi.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.