Austrālijas vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC)
Austrālijas vērtspapīru un investīciju komisija (ASIC) ir Austrālijas tirgu un finanšu pakalpojumu regulators. ASIC nodrošina Austrālijas finanšu tirgu godīgumu un caurskatāmību. ASIC ir neatkarīga Sadraudzības valdības institūcija, kas izveidota ar Austrālijas Vērtspapīru un investīciju komisijas 2001. gada likumu (ASIC ACT).
Izpratne par Austrālijas vērtspapīru un investīciju komisiju
ASIC atrodas Valsts kases parlamentārā sekretāra aizbildnībā. ASIC regulē Austrālijas uzņēmumus, finanšu tirgus, finanšu pakalpojumu organizācijas un profesionāļus, kas nodarbojas un / vai konsultē apdrošināšanu, vecuma pensijas, ieguldījumus, noguldījumu pieņemšanu un kredītus. ASIC pakalpojumu centri atrodas visās Austrālijas galvaspilsētās.
ASIC struktūra
Organizāciju vada Komisija, kas ir atbildīga par ASIC darbību. Komisijas sastāvā ir priekšsēdētājs un locekļi. Komisija lemj par ASIC stratēģisko virzienu un prioritātēm.
ASIC loma
Saskaņā ar ASIC likumu ASIC paredzēts:
- Uzturēt, atvieglot un uzlabot finanšu sistēmas darbību
- Veiciniet pārliecinātu un informētu ieguldītāju līdzdalību
- Efektīvi un lietderīgi administrēt un izpildīt likumu
- Apstrādājiet un uzglabājiet informāciju efektīvi un ātri
- Savlaicīgi publisko informāciju par uzņēmumiem un citām organizācijām
ASIC veicina investoru un finanšu patērētāju uzticēšanos, izglītojot investorus un sabiedrību par ieguldītāju atbildību. ASIC piesaista vārtsargus, un tas pēta patērētāju uzvedību un to, kā investori un patērētāji pieņem lēmumus. ASIC arī nodrošina godīgus un caurskatāmus tirgus, spēlējot lomu tirgus uzraudzībā un korporatīvajā pārvaldībā.
Kam ASIC regulē
ASIC regulē Austrālijas uzņēmumus, finanšu tirgus, finanšu pakalpojumu organizācijas un finanšu profesionāļus. Tas darbojas arī kā patēriņa kredīta regulators un izsniedz licences, kā arī regulē tādas organizācijas kā bankas, krājaizdevu sabiedrības, finanšu kompānijas un hipotēku brokeri saskaņā ar Valsts patēriņa kredītu aizsardzības likumu 2009. gadā.
ASIC ir arī tirgus regulators un nodrošina, ka finanšu tirgi ir godīgi, caurspīdīgi, un konsultē ministru, kad tiek apsvērti atļauju piešķiršanas jauni tirgi. ASICS kā finanšu pakalpojumu regulators licencē un uzrauga finanšu pakalpojumu personas.
ASICS kā pilnvaras, kas ietilpst tās pilnvarās, uzskaitītas:
- reģistrēt uzņēmumus un pārvaldītās ieguldījumu shēmas
- piešķir Austrālijas finanšu pakalpojumu licences un Austrālijas kredītlicences
- reģistrē auditorus un likvidatorus
- piešķirt atbrīvojumu no dažādiem tās pārvaldīto tiesību aktu noteikumiem
- uztur publiski pieejamu reģistru informāciju par uzņēmumiem, finanšu pakalpojumu licenču saņēmējiem un kredīta licenciātiem
- izstrādā noteikumus, kuru mērķis ir nodrošināt finanšu tirgu integritāti
- pārtraukt finanšu produktu izdošanu ar nepilnīgiem informācijas dokumentiem
- izmeklē iespējamos likuma pārkāpumus un, to darot, pieprasa, lai cilvēki sagatavo grāmatas vai eksāmenā atbild uz jautājumiem
- izdod paziņojumus par pārkāpumiem saistībā ar varbūtējiem dažu likumu pārkāpumiem
- aizliegt cilvēkiem iesaistīties kreditēšanas darbībās vai sniegt finanšu pakalpojumus
- lūgt tiesā civilprasības
- sāk kriminālvajāšanu, ko veic Sadraudzības valsts prokuratūras direktors