Affinitātes krāpšana
Krāpšanās pēc afinitātes ir veida krāpšanās ar ieguldījumiem, kurā mākslinieks vēršas pie identificējamas grupas locekļiem, pamatojoties uz tādām lietām kā rase, vecums, reliģija utt. Krāpnieks ir vai izliekas, ka ir grupas loceklis. Bieži vien krāpnieks reklamē Ponzi vai piramīdas shēmu.
Izpratne par afēritātes krāpšanu
Krāpšanās pēc afinitātes piesaista un izmanto grupas iekšējo uzticēšanos. Piemēram, krāpnieks var mērķēt uz noteiktu reliģisko draudzi. Bieži vien persona mēģinās piesaistīt grupas vadītāju ieguldījumu mārketinga tirgū. Šajā gadījumā vadītājs kļūst par negribējušu bandinieku krāpnieciskajā shēmā. Upuri bieži nepaziņo varasiestādēm vai neveic savus tiesiskos līdzekļus, tā vietā mēģina sakārtot lietas grupas ietvaros, it īpaši, ja krāpnieki ir manipulējuši ar cienījamu kopienu vai reliģiskiem līderiem, lai pārliecinātu citus ieguldīt.
Taustiņu izņemšana
- Krāpšanās pēc afinitātes bieži ietver Ponzi vai piramīdu shēmas.
- Viens no vispazīstamākajiem afinitātes krāpšanas piemēriem ir Bernards Madofs un viņa Ponzi shēma.
- Kaut arī afinitātes krāpšana notiek visā pasaulē, tā ir vislabāk dokumentēta ASV piemēros.
Afinitātes krāpšanas piemērs
ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) izmeklē un izturas pret afinitātes krāpšanu, kas vērsta uz plaša spektra grupām. Nesenie gadījumi ietvēra bijušā Marine riska ieguldījumu fondu, kas bija paredzēts kolēģiem militārpersonām un dienas tirgotājam Sugar Land, Teksasā, kurš apmeloja investorus no saviem Houstonas apgabala Libānas un Druzes kopienu locekļiem. Citā gadījumā SEC ieguva ārkārtas tiesas rīkojumu, lai apturētu pašreiz notiekošo Ponzi shēmu, kuras mērķis bija persiešu un ebreju kopienas locekļi Losandželosā.
Tomēr lielāko afēristu krāpšanu vēsturē izdarīja Bernards L. Madoffs Investīciju vērtspapīri, kas tika izlaists 2008. gada novembra beigās. Pašu Madofa dēli viņu pagrieza, kad viņš vīriešiem atzinās, ka viņa bizness ir “milzu Ponzi shēma”. Madoffa firma pārvaldīja 50 miljardu dolāru lielu Ponzi shēmu, kas starp daudziem indivīdiem un finanšu firmām bija vērsta arī uz daudziem turīgiem ebrejiem, ebreju organizācijām un labdarības grupām, ieskaitot Ješivas universitāti, Maimonides skolu, Kehilath Jeshurun sinagogu, Ramaz, SAR akadēmiju un holokaustu pārdzīvojušo Elie Wiesel's. fonds un viņa personīgie uzkrājumi. Madoffa shēma tika atklāta 2008. gada ekonomikas sabrukuma laikā, kas ir diezgan raksturīgi, jo vājā ekonomikā krāpšanās mēdz sabrukt, jo daudzi investori mēģina izņemt naudu, lai segtu deficītu citur.
Problēma ir globāla, bet vislabāk dokumentēta ASV. Marquet International Inc. pētījumā par Ponzi shēmām 2011. gadā tika pētīti 329 galvenie ASV krāpšanas gadījumi, kas iepriekšējā desmitgadē tika atklāti ar zaudējumiem vismaz USD 1 miljona apmērā, un ziņotie zaudējumi ir gandrīz USD 50 miljardi. . Visizplatītākās afinitātes grupas, uz kurām mērķēja Ponzi shēmotāji, bija vecāka gadagājuma cilvēki vai pensionāri; reliģiskās grupas; un etniskās grupas. Šīs trīs mērķa grupas veidoja 85% no visiem afinitātes grupas gadījumiem viņu pētījumā.
Saskaņā ar The Economist teikto , Jūta Amerikas Savienotajās Valstīs visvairāk afēristu krāpšanu uz vienu iedzīvotāju izjūt, jo tik daudzi štata iedzīvotāji pieder pie LDS baznīcas kopienas. LDS kopienas locekļi mēdz ārkārtīgi uzticēties citiem, kas pieder baznīcas vadībai vai kuri sevi uzskata par piederīgiem tai, padarot šo kopienu ārkārtīgi neaizsargātu pret šāda veida izkrāpšanu. Tikai 2010. gadā Jūtāns afinitātes izkrāpšanai zaudēja aptuveni USD 1, 4 miljardus. Krāpšanās afinitātes dēļ ir visizplatītākā Jūtas grāfistē, it īpaši reģionā starp Alpu un Provo.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.