Konsultatīvā vadība
Konsultatīvā vadība attiecas uz profesionālu, personalizētu konsultāciju sniegšanu investīciju jomā. Konsultāciju vadību var veikt privātpersonas, neatkarīga komanda vai grupa privātā bankā, ieguldījumu pārvaldes firmā vai specializētā konsultāciju veikalā.
Pārvaldības konsultāciju pakalpojumi ļauj privātpersonām konsultēties ar investīciju speciālistiem pirms izmaiņu izdarīšanas viņu portfeļos. Pārvaldības speciālistiem ir zināšanas vienā vai vairākās investīciju jomās un tie sniedz norādījumus, kas ir pielāgoti indivīda konkrētajai situācijai.
PĀRSKATĪŠANĀS Padomdevēja vadība
Investīciju konsultanti, kas strādā padomdevēju vadības grupās, novērtēs klienta laika horizontu, darbības mērķus un riska toleranci, lai noteiktu, kuras aktīvu klases būs vispiemērotākās investīcijas. Viņi arī sniegs norādes aktīvu sadales un portfeļu līdzsvarošanas jomā, kā arī pārraudzīs ieguldījumu rezultātus un bieži izpildīs rīkojumus.
Aktīvu piešķiršana ir riska un atlīdzības sabalansēšanas prakse portfeļa ietvaros saskaņā ar indivīda mērķiem vai iestādes politiku. Pārvaldnieki sadalīs portfeļa līdzekļus trīs galvenajās aktīvu klasēs: kapitāla vērtspapīri, fiksēta ienākuma nauda un nauda un ekvivalenti, kā arī alternatīvas investīcijas, piemēram, privātais kapitāls un atvasinātie instrumenti.
Tā kā katra aktīvu klase piedāvā atšķirīgu riska un ienesīguma līmeni, laika gaitā katrs uzvedīsies atšķirīgi. Ieguldītāji dažādiem mērķiem var izmantot atšķirīgu aktīvu sadalījumu. Piemēram, kāds, kurš tuvākajā laikā ietaupa gadu ceļojuma laikā, savus ieguldījumus varētu ieguldīt konservatīvā skaidrās naudas, noguldījumu sertifikātu (CD) un īstermiņa obligāciju apvienojumā. Cits individuāls ietaupījums par iemaksu dārgā mājā (vismaz desmit gadu attālumā) varētu dažādoties vairākos krājumos, jo viņai ir vairāk laika izsvītrot tirgus īstermiņa svārstības.
Portfeļa līdzsvarošana aizsargā investoru no nevēlamiem riskiem un nodrošina, ka portfeļa ekspozīcija paliek pārvaldnieka kompetencē.
Konsultatīvā vadība, salīdzinot ar diskrecionāru ieguldījumu pārvaldību
Pārvaldības konsultāciju pakalpojumi ļauj indivīdiem saglabāt pilnīgu kontroli pār saviem portfeļiem un paši pieņemt lēmumus par ieguldījumiem. Investīciju konsultanta loma galvenokārt ir sniegt informētu viedokli.
Turpretī, veicot individuālu ieguldījumu pārvaldību, profesionāls ieguldījumu pārvaldnieks vairāk kontrolē ieguldījumu lēmumus. Klientam izvēles pieeja ir vairāk praktiska, piemērota tiem, kuriem, iespējams, nav pieredzes vai laika aktīvi pārvaldīt savus portfeļus. Lai arī konsultantu vadītāji vienmēr pavadīs laiku, lai izprastu savu klientu mērķus un aktīvus, tas bieži nav tik rūpīgs process kā diskrecionāriem vadītājiem.
Izmantojot konsultāciju pakalpojumus, līdzekļu pārvaldītājs konsultēsies ar saviem klientiem un sniegs konsultācijas, bet klients pieņem galīgos pirkšanas un pārdošanas lēmumus.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.