7 labākās ETF tirdzniecības stratēģijas iesācējiem

Biržā tirgotie fondi (ETF) ir ideāli piemēroti iesācējiem ieguldītājiem, jo ​​tiem ir daudz priekšrocību, piemēram, zemas izmaksu attiecības, bagātīga likviditāte, plašs ieguldījumu klāsts, diversifikācija, zems ieguldījumu slieksnis utt. Plašāku informāciju skatiet ETF priekšrocībās un trūkumos.

Šīs funkcijas arī padara ETF par ideāliem transporta līdzekļiem dažādām tirdzniecības un ieguldījumu stratēģijām, kuras izmanto jaunie tirgotāji un investori. Šeit ir mūsu septiņas labākās ETF tirdzniecības stratēģijas iesācējiem, kas nav norādītas noteiktā secībā.

Taustiņu izņemšana

• ETF ir arvien populārāks produkts tirgotājiem un ieguldītājiem, kas vienā vērtspapīrā aptver plašos indeksus vai nozares sektorus.
• ETF pastāv arī dažādām aktīvu klasēm, piemēram, piesaistītajiem ieguldījumiem, kas nodrošina dažus pamatā esošā indeksa daudzkārtņus, vai apgrieztajiem ETF, kuru vērtība palielinās, indeksam krītot.
• To unikālā rakstura dēļ vairākas stratēģijas var izmantot, lai palielinātu ETF ieguldījumus.

Vidējā dolāru cena

Mēs sākam ar visvienkāršāko stratēģiju: vidējo dolāra cenu. Vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība ir paņēmiens, kā iegādāties noteiktu fiksētu dolāru summu regulārā grafikā neatkarīgi no aktīva izmaksām. Iesācēji investori parasti ir jaunieši, kuri strādā gadu vai divus gadus un kuriem ir stabili ienākumi, no kuriem viņi katru mēnesi spēj nedaudz ietaupīt. Šādiem ieguldītājiem vajadzētu ņemt dažus simtus dolāru katru mēnesi un tā vietā, lai to ievietotu kontā ar zemām procentu likmēm, tas jāiegulda ETF vai ETF grupā.

Šādām periodiskām investīcijām iesācējiem ir divas galvenās priekšrocības. Pirmais ir tas, ka tas uzkrājumu veidošanas procesam piešķir noteiktu disciplīnu. Kā iesaka daudzi finanšu plānotāji, ir ievērojama jēga vispirms maksāt sev, un to jūs gūstat, regulāri ietaupot. Otrais ir tas, ka katru mēnesi ieguldot vienādu fiksētu dolāru summu ETF - dolāra izmaksu vidējās vērtības pamatnosacījums -, jūs uzkrāsit vairāk vienību, ja ETF cena ir zema, un mazāk vienību, ja ETF cena ir augsta, tādējādi vidējā jūsu saimniecību izmaksu aprēķināšana. Laika gaitā šī pieeja var glīti atmaksāties, ja vien pieturēsies pie disciplīnas.

Piemēram, pieņemsim, ka katra mēneša pirmajā mēnesī no 2012. gada septembra līdz 2015. gada augustam esat ieguldījis USD 500 SPDR S&P 500 ETF (SPY) - ETF, kas seko S&P 500 indeksam. Tādējādi, ja SPY vienības 2012. gada septembrī tirgojās ar USD 136, 16, 500 USD jums būtu atgādājuši 3, 67 vienības, bet trīs gadus vēlāk, kad vienības tirgojās tuvu 200 USD, ikmēneša ieguldījums 500 USD apmērā būtu devis 2, 53 vienības. Trīs gadu laikā jūs būtu iegādājušies kopumā 103, 79 SPY vienības (pamatojoties uz slēgšanas cenām, kas koriģētas attiecībā uz dividendēm un sadalījumiem). Pēc slēgšanas cenas 210, 59 USD 2015. gada 17. augustā šo vienību vērtība būtu bijusi 21 857, 14 USD, par vidējo gada ienesīgumu gandrīz 13%.

Aktīvu piešķiršana

Aktīvu piešķiršana, kas nozīmē portfeļa daļas piešķiršanu dažādo aktīvu kategorijām, piemēram, akcijām, obligācijām, precēm un skaidrai naudai, diversifikācijas nolūkos ir jaudīgs ieguldījumu instruments. Zemais ieguldījumu slieksnis lielākajai daļai ETF - parasti tikai USD 50 mēnesī - iesācējam ļauj ērti īstenot pamata aktīvu sadales stratēģiju atkarībā no viņa ieguldījuma laika horizonta un riska tolerances. Piemēram, jaunie investori var būt 100% ieguldīti akciju ETF, kad viņiem ir 20 gadi, jo viņiem ir ilgs investīciju laiks un augsta riska tolerance. Bet, nonākot 30 gadu vecumā un sākot nozīmīgas dzīves cikla izmaiņas, piemēram, nodibinot ģimeni un pērkot māju, viņi var pāriet uz mazāk agresīvu ieguldījumu kombināciju, piemēram, 60% akciju ETF un 40% obligāciju ETF.

Šūpoles tirdzniecība

Šūpošanās darījumi ir darījumi, kuru mērķis ir izmantot ievērojamās krājumu vai citu instrumentu, piemēram, valūtu vai preču, svārstības. Atšķirībā no dienas darījumiem, kas reti tiek atstāti atvērti uz nakti, to izstrāde var ilgt no dažām dienām līdz dažām nedēļām. (Skatīt Dienas tirdzniecības plusi un mīnusi salīdzinājumā ar Šūpoles tirdzniecību)

ETF atribūti, kas tos padara piemērotus mainīgajiem darījumiem, ir to diversifikācija un ierobežotā cenu / pārdošanas cenu starpība. Turklāt, tā kā ETF ir pieejami daudzām dažādām ieguldījumu klasēm un visdažādākajām nozarēm, iesācējs var izvēlēties tirgot ETF, kas balstās uz nozari vai aktīvu klasi, kur viņam / viņai ir kāda īpaša kompetence vai zināšanas. Piemēram, kādam, kam ir tehnoloģiskā izglītība, var būt priekšrocība, tirgojot tādu ETF tehnoloģiju kā Invesco QQQ ETF (QQQ), kas izseko Nasdaq-100. Iesācēju tirgotājs, kurš cieši seko preču tirgiem, var dot priekšroku tirgoties ar vienu no daudzajiem pieejamajiem preču ETF, piemēram, Invesco DB preču izsekošanas ETF (DBC). Tā kā ETF parasti ir krājumu vai citu aktīvu grozi, tiem var nebūt tikpat augsta cenu kustības pakāpe kā atsevišķiem akcijām buļļu tirgū. Tādā pašā veidā to dažādošana arī padara tos mazāk jutīgus nekā atsevišķus krājumus lielam lejupslīdes virzienam. Tas nodrošina zināmu aizsardzību pret kapitāla eroziju, kas ir svarīgs apsvērums iesācējiem.

Sektoru rotācija

ETF arī iesācējiem ir samērā viegli veikt nozares maiņu, pamatojoties uz dažādiem ekonomiskā cikla posmiem. (Sk. Sektoru rotācija: pamati)

Piemēram, pieņemsim, ka investors ir ieguldīts biotehnoloģijas nozarē ar iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) starpniecību. Tā kā IBB pēdējos piecos gados ir palielinājies par 137% (no 2018. gada 31. janvāra), ieguldītājs var vēlēties gūt peļņu no šī ETF un pārvērsties aizsardzības jomā, piemēram, patērētāju skavas, izmantojot Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP). ).

Īstermiņa pārdošana

Īslaicīga pārdošana, aizņemtā vērtspapīra vai finanšu instrumenta pārdošana, parasti tas ir diezgan riskants mēģinājums lielākajai daļai investoru, un tāpēc tas nav kaut kas, kas vairumam iesācēju būtu jācenšas. Tomēr īsās pozīcijas pārdošana, izmantojot ETF, ir labāka nekā atsevišķu akciju īslaicīga pārdošana, jo ir mazāks īstermiņa izspiešanas risks - tirdzniecības scenārijs, kurā vērtspapīrs vai prece, kurai ir izteikti saīsinājumi, ir augstāka -, kā arī ievērojami zemākas aizņēmumu izmaksas (salīdzinot ar izmaksām, kas radušās, cenšoties saīsināt akciju ar lielu īso procentu likmi). Šie riska mazināšanas apsvērumi ir svarīgi iesācējam.

Īsās pozīcijas pārdošana, izmantojot ETF, arī ļauj tirgotājam izmantot plašu ieguldījumu tēmu. Tādējādi pieredzējis iesācējs (ja eksistē šāds acīmredzams oksimorons), kurš pārzina īsās pozīcijas risku un vēlas uzsākt īsu pozīciju jaunattīstības tirgos, varētu to darīt, izmantojot iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Tomēr, lūdzu, ņemiet vērā, ka iesācējiem mēs ļoti iesakām atturēties no divkāršā vai trīskāršā apgrieztā ETF, kura rezultāti tiek sasniegti divreiz vai trīs reizes apgriezti pret vienas dienas cenu izmaiņām indeksā, jo ievērojami augstāks ir šiem ETF raksturīgais risks.

Derības par sezonas tendencēm

ETF ir arī labs rīks iesācējiem, lai gūtu labumu no sezonas tendencēm. Apsvērsim divas plaši pazīstamas sezonas tendences. Pirmais tiek saukts par pārdošanas maija un pārdošanas brīža fenomenu. Tas norāda uz faktu, ka ASV akciju vēsturiski sešu mēnešu periodā no maija līdz oktobrim ir bijuši zemāki rezultāti, salīdzinot ar novembra-aprīļa periodu. Otra sezonālā tendence ir zelta tendence pieaugt septembra un oktobra mēnešos, pateicoties lielam Indijas pieprasījumam pirms kāzu sezonas un Diwali gaismas festivāla, kas parasti notiek no oktobra vidus līdz novembra vidum. Plašo tirgus vājuma tendenci var izmantot, saīsinot SPDR S&P 500 ETF (SPY) ap aprīļa beigām vai maija sākumu un slēdzot īso pozīciju oktobra beigās, tūlīt pēc tam, kad ir notikuši attiecīgajam mēnesim raksturīgie tirgus svārstības. . Iesācējs līdzīgi var izmantot sezonālo zelta spēku, vasaras beigās iegādājoties populārā zelta ETF vienības, piemēram, SPDR Gold Trust (GLD), un pēc pāris mēnešiem slēdzot pozīcijas. Ņemiet vērā, ka sezonālās tendences ne vienmēr notiek, kā paredzēts, un šādām tirdzniecības pozīcijām parasti ieteicams pārtraukt zaudējumus, lai samazinātu lielu zaudējumu risku.

Riska ierobežošana

Iesācējam dažreiz var būt nepieciešams ierobežot risku vai pasargāties no negatīva riska nozīmīgā portfelī, iespējams, tā, kas iegūts mantojuma rezultātā. Pieņemsim, ka esat mantojis ievērojamu ASV zilo mikroshēmu portfeli un uztraucaties par lielu ASV akciju krišanās risku. Viens no risinājumiem ir pirkt pārdošanas iespējas. Tomēr, tā kā vairums iesācēju nav pazīstami ar opciju tirdzniecības stratēģijām, alternatīva stratēģija ir uzsākt īsu pozīciju plaša tirgus ETF, piemēram, SPDR S&P 500 (SPY) vai SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Ja tirgus samazināsies, kā paredzēts, jūsu statūtu kapitāla pozīcija tiks efektīvi nodrošināta, jo kritumus jūsu portfelī kompensēs ieguvumi īsajā ETF pozīcijā. Ņemiet vērā, ka jūsu peļņa tiks ierobežota arī tad, ja tirgus attīstīsies, jo jūsu portfeļa pieaugumu kompensēs zaudējumi īsajā ETF pozīcijā. Neskatoties uz to, ETF iesācējiem piedāvā salīdzinoši vieglu un efektīvu riska ierobežošanas metodi.

Grunts līnija

Biržās tirgotajiem fondiem ir daudz funkciju, kas padara tos par ideāliem instrumentiem iesācējiem tirgotājiem un investoriem. Dažas ETF tirdzniecības stratēģijas, kas īpaši piemērotas iesācējiem, ir vidējā dolāru izmaksu vidējā vērtība, aktīvu sadale, mainīgā tirdzniecība, nozares rotācija, īsās pozīcijas pārdošana, sezonālās tendences un riska ierobežošana.