5 nodarbības finanšu jomā un monopola ieguldīšana

Monopols ir bijusi klasiska galda spēle vairāk nekā 100 gadus. Tā ir nekustamā īpašuma tirdzniecības spēle, kuru gandrīz visi spēlē izklaides nolūkos un ir iespēja izlikties, ka nekustamā īpašuma magnāts. Bet, ja esat pietiekami ilgi spēlējis Monopolu, jūs ātri saprotat, ka spēle piedāvā daudz finanšu gudrības un mācību, ko var izmantot reālajā finanšu un investīciju pasaulē.

Zemāk ir piecas vērtīgas mācības, kas ne tikai palīdz palielināt izredzes uzvarēt galda spēli, bet arī palielina iespējas labāk izprast piesardzīgus finanšu un ieguldījumu principus.

1. Vienmēr turiet naudu uz rokas

Līdz šim šī ir vissvarīgākā mācība gan spēlē, gan finanšu pasaulē. Lai uzvarētu Monopolā, jums jābūt pēdējam palikušajam spēlētājam, citiem vārdiem sakot, pēdējam, kam ir nauda. Tātad, ja jūs bezmērķīgi pārvietojaties pa Monopola valdi, iegādājoties visu, kas ir redzamais, kad pienāks laiks samaksāt savas finansiālās saistības, jums, visticamāk, iztrūks skaidrā nauda. Bez naudas nozīmē, ka jums jāsāk pārdot iegūtos īpašumus (aktīvus) ar lielu atlaidi tam, ko jūs par tiem samaksājāt. Spēlē jums ir atļauts ieķīlāt tos ar atlaidi pēc nominālvērtības. Kad šis process notiek, ja vien jums neveicas, tas ir tikai laika jautājums, pirms bankrotējat.

Tas pats precīzais princips attiecas uz reālās pasaules finanšu jautājumiem. Amerikas Savienotās Valstis ieguva vietu priekšējā rindā uz sekām, kas notika recesijas laikā, kad skaidrā nauda nav pieejama. Lielās lejupslīdes laikā cilvēki bija tērējuši skaidru naudu kā traks, pateicoties atkarībai no kredītiem. Tomēr, kad mājokļu tirgus piedzīvoja sabrukumu un izcēlās ASV banku krīze, tie, kuriem nebija skaidrās naudas, tika iznīcināti. Notika monopola efekts - bez skaidrās naudas ļaudīm vajadzēja "pārdot" to, kas viņiem piederēja, ar lielām atlaidēm. Nespējot veikt hipotēkas maksājumus, cilvēki bija spiesti pārdot savas mājas par ievērojami mazāk nekā tā, ko viņi par tiem samaksāja, vai vēl ļaunāk - kreditors izslēdza īpašumu. Jebkurš pašu kapitāls tika iznīcināts.

Tādas pašas sekas cieta akciju tirgū satriecošā mērā. Kad kredītu tirgi tika sagrābti, daudzi investori ķērās pie naudas piesaistīšanas. Viņiem bija vienīgā iespēja pārdot vērtspapīrus par jebkuru cenu. Šī skaidrās naudas nepieciešamība izraisīja pārdošanas lavīnu, kas izraisīja milzīgu tirgus kritumu 2008. gadā, un galu galā labi, strādīgi cilvēki zaudēja ievērojamu daļu savu ieguldāmo aktīvu. No otras puses, cilvēkiem, kuriem bija skaidra nauda, ​​tika dota iespēja iegādāties aktīvus - akcijas, nekustamo īpašumu, obligācijas - par to vērtīgo daļu. Galu galā viņi uzvarēja spēli un nopelnīja visvairāk naudas.

2. Esiet pacietīgs

Lai uzvarētu Monopolā, jums jābūt pacietīgam un jābūt spēles plānam. Jūs parasti nevarat uzvarēt, pērkot katru nekustamo īpašumu, uz kuru nododaties. Jums ir jābūt vispārējai pieejai tam, kā vēlaties turpināt. Ja esat nepacietīgs un sākat pirkt katru gabalu uz tāfeles, uz kuras nolaižaties, ātri atradīsit sev naudu. Tāpēc jums jābūt pacietīgam un jāzina, kad pirkt un kad iet caurlaidi.

Tāpat, ja jūs vienkārši iegādātiesies bez disciplīnas, veicot ieguldījumus, jūs liksit uz rezultātu cerību, ka tirgus uzvedīsies labi. Veiksmīgi investori neiegulda, balstoties uz cerību, viņi iegulda ar disciplinētu pieeju. Pacietība ir šīs pieejas ļoti neatņemama sastāvdaļa.

Deviņdesmito gadu beigu interneta uzplaukuma laikā Vorens Bafets tika izsmiets par neinvestēšanu interneta uzņēmumos, kamēr ap viņu esošie spekulanti uztvēra trīsciparu ieguvumus. Daži no laimīgajiem iekļuva un izlidoja īstajā laikā. Tomēr lielākajai daļai rezultāts bija sāpīgi zaudējumi. Bafets gadiem ilgi izturējās ar pacietību, kamēr visi pārējie veica interneta krājumus. Beigu beigās, kad tirgum un investoriem pietrūka naudas, spekulatīvās investīcijas ātri sabruka, izslaucot lielāko daļu investoru, kuri nebija pietiekami pacietīgi un disciplinēti.

3. Koncentrējieties uz naudas plūsmu

Monopols ir vienkārša spēle: jūs sākat ar nedaudz naudas, un jūsu mērķis ir būt pēdējam spēlētājam, kurš stāv ar naudu. Veids, kā jūs uzvarējat Monopolā, ir nekustamā īpašuma nomas maksas iekasēšana vai naudas plūsma.

To zina ne mazums cilvēku, taču Monopola dēļa vērtīgākās īpašības ar vislabāko naudas plūsmu ir četras dzelzceļa līnijas; ja jums var piederēt visas četras, esat sevi nostādījis ļoti labā stāvoklī. Katram dzelzceļam, kas maksā 200 USD, piederot visiem četriem, jūs iekasējat 200 USD īri vai 25% atdevi. Tas var būt ļoti dīvains veids, kā aplūkot spēli, bet tieši tāpēc Monopols piedāvā dažas vērtīgas finanšu un investīciju nodarbības.

Laika gaitā aktīvu vērtība palielinās, pamatojoties uz to radītajām naudas plūsmām. Pat kaut kas tik vienkāršs kā krājkonts vai krājkonts kļūst vērtīgāks, ja tas nopelna vairāk naudas (ti, augstāka procentu likme). Daudzi no veiksmīgākajiem ieguldījumiem nāk no tiem uzņēmumiem, kas var radīt pieaugošas naudas plūsmas. Ikoniski uzņēmumi, piemēram, Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) un IBM (IBM), ir bijuši ļoti veiksmīgi ieguldījumi gadu desmitiem, pateicoties to radīto naudas plūsmu pieaugumam.

4. Dārgākais aktīvs ne vienmēr ir labākais

Lielākajai daļai monopoluzņēmēju vēlas piederēt Park Place un Boardwalk, jo viņiem ir lielākās izmaksas. Bet tie ir arī visdārgākie gabali, ko uzturēt. Daudzi cilvēki zaudē monopola īpašumā visdārgākos gabalus, jo nepievērš uzmanību izmaksām, bet tikai naudas plūsmai. Koncentrējoties uz naudas plūsmu, neņemot vērā izmaksas, kas samaksāti, lai sasniegtu šo naudas plūsmu, ir jāspēlē spēle ar aizbāžņiem.

Tie, kas uzvar Monopolā un iegulda ilgtermiņā, tā vietā koncentrējas uz vērtību, kas iegūta par samaksāto cenu. Veicot ieguldījumus, labākos ieguldījumus bieži var aptraipīt uzņēmumi, kas tirgojas par izdevīgu cenu. Boardwalk un Park Place īpašums nav tas, kā jūs uzvarējat Monopoly; jūs uzvarējat, nopelnot visvairāk naudas. Ieguldot, jūs uzvarējat, pērkot zemu cenu un pārdodot augstu. Kad jūs koncentrējaties uz visdārgākajiem aktīviem, iespējams, ka jūs pārmaksājat un gatavojaties zaudējumiem.

5. Nelieciet visas olas vienā grozā

Monopolā jūs daudz neuzvarēsit, vienkārši piederot vienam īpašumam uz kuģa un iekraujot to viesnīcās. Ir arī grūti uzvarēt, ja jūs mēģināt iegādāties visu uz tāfeles un izkliedējat sevi pārāk plāni. Reizēm var gūt panākumus un katrs pretinieks nolaižas uz sava īpašuma, bet parasti uzvarētājs ir kāds, kurš savus īpašumus izplata visā valdē un kuram ir vairākas iespējas iekasēt īres maksu.

Tas pats princips attiecas arī uz ieguldījumiem. Ja jūs derējat visu uz vienu vai diviem akcijām, jūs pakļaujat sevi potenciālai likvidēšanai, ja kaut kas noiet greizi. Tajā pašā laikā jūs varat atšķaidīt savu peļņu, mēģinot iegūt 100 dažādus krājumus. Saprātīgi dažādojiet; pētījumi liecina, ka portfelis pēc 15 līdz 20 vērtspapīriem nedod papildu diversifikācijas ieguvumus. Nelieciet tikai likmes uz vienu vai diviem aktīviem vai mēģiniet sekot līdzi 50 aktīviem.

Grunts līnija

Protams, tādu galda spēli kā Monopoly nevajadzētu uzskatīt par pamatīgu finanšu un investīciju izglītību, jo tai noteikti ir trūkumi. Tomēr tajā ir dažas vērtīgas mācības: saprātīgi izkliedējiet sevi visur, turiet naudu uz rokas, koncentrējieties uz naudas plūsmām, esiet pacietīgs un pievērsiet uzmanību cenai. Izmantojiet šīs piecas nodarbības kā vadlīnijas saprātīgākiem un veiksmīgākiem ieguldījumu lēmumiem.