Kāpēc uzticamības e-nauda ir tik populāra padomdevēju vidū?

eMoney Advisor, fintech uzņēmums, kuru iegādājās Fidelity Investments, 2016. gadā baudīja rekordlielu ieņēmumu pieaugumu, daļēji pateicoties izmaiņām, kuras tas veica, lai vienkāršotu un samazinātu izmaksas dažiem plānošanas rīkiem, kurus izmanto finanšu konsultanti.

EMoney izpilddirektors Eds O'Braiens pastāstīja InvestmentNews, ka firmas ieņēmumi ir nedaudz vairāk par 30%, salīdzinot ar šo laiku pagājušajā gadā, un ka šo izaugsmi ir veicinājis plašs finanšu konsultāciju pieprasījuma pieaugums, kas koncentrējas uz vispārējs finanšu plāns. Uzņēmuma ieņēmumi faktiski ir palielinājušies par gandrīz 60%, kopš Fidelity uzņēmumā ieguldīja 2015. gada februārī, un kopš tā laika tas ir piesaistījis aptuveni 17 000 jaunu lietotāju. (Plašāku informāciju skatiet top 5 programmatūras programmās, kuras izmanto finanšu konsultanti .)

"Padomu nozare kopumā kļūst arvien nopietnāka, iesaistot klientus plānošanā un vadot plānošanu, " O'Braiens sacīja rakstā InvestmentNews . "Mūsu tehnoloģija ir saistīta ar visu, kas konsultantam ir nepieciešams, lai izveidotu finanšu plānu, " viņš piebilda.

eMoney nesadalītā platforma konsultantiem

Uzņēmums šā gada sākumā nodalīja savu platformu konsultantiem un tagad viņiem ļauj izvēlēties starp trim dažādiem pakalpojumu līmeņiem, sākot ar cenu no 162 USD mēnesī līdz 324 USD mēnesī. Uzņēmums arī plāno ieviest jaunu digitālās plānošanas rīku komplektu 2017. gada pirmajā pusē, kas ļaus konsultantiem sniegt automatizētus pakalpojumus dažiem saviem klientiem. (Plašāku informāciju skatiet svarīgākajos rīkos, kas nepieciešami katram finanšu konsultantam .)

eMoney arī ieviesīs jaunu vadošo paaudžu programmu komplektu konsultantiem, kas viņiem ļaus veikt automatizētas multimediju mārketinga kampaņas ar personalizētiem ziņojumiem un metriku atskaites. Šī programma šobrīd tiek dēvēta par Advisor Branded Marketing, un tā ļaus konsultantiem ātri un efektīvi izplatīt savu zīmolu digitālajā pasaulē.

Palīdzība konsultantiem ar uzticības likumu

eMoney ir izveidojis arī pilnīgu sistēmu konsultantiem, kas izstrādāti, lai palīdzētu viņiem ievērot jauno uzticības likumu, kuru šī gada sākumā ieviesa Darba departaments (DOL). Noteikums oficiāli stājas spēkā 10. aprīlī, un daudziem padomdevējiem joprojām ir jāsaprot viņu jaunās uzticības personas funkcijas. Programma ir sadalīta četros moduļos: datu vākšana, mērķu izstrāde, pašreizējie ieteikumi un uzraudzība un novērtēšana. Moduļi satur šādus elementus:

Datu savākšana

• Tiešsaistes konta apkopošana
• Automatizēta klientu atklāšanas darbplūsma
• Izsekojiet klientu un konsultantu veiktās izmaiņas
• Visaptveroši notikumu žurnāli

Attīstīt mērķus

• Uzlaboto un pamata plānošanas rīku komplekts
• Klientu apstiprinājumi par galveno mijiedarbību
• Automātiski reģistrēt un arhivēt padomus

Pašreizējie ieteikumi

• Jebkura scenārija veidņu prezentācijas
• Racionalizēta prezentāciju atbilstības pārbaude / apstiprināšana
• Pielāgotas pārskatu struktūras, atrunas un informācijas atklāšana

Pārrauga un pārvērtē

• Uzlabotā biznesa analīze ar DOL specifiskiem filtriem
• Brīdinājumi pa e-pastu un paziņojumi par neparedzētiem notikumiem
• Labāko interešu faktu darbplūsma

eMoney ir arī cita programma ar nosaukumu Advisor Analytics, kas ļauj konsultantiem izveidot vairāk nekā 25 diagrammas, kas var palīdzēt viņiem sadalīt klientu datus, biznesa aktivitātes un citu būtisku informāciju, kas viņiem var palīdzēt efektīvāk izmantot savu praksi. Uzņēmums plāno sniegt visaptverošus pabeigtus pakalpojumus, kurus konsultanti var izmantot, lai attīstītu savu biznesu un pārvaldītu naudu ērtā un mērogojamā veidā. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Kā tehnoloģija palīdz finanšu konsultantiem .)

Grunts līnija

2016. gads bija lielisks gads eMoney, jo tas pievienoja gandrīz 17 000 jaunu lietotāju un ieviesa jaunas funkcijas finanšu konsultantiem. Padomnieki, kuri izmanto šo pakalpojumu, var cerēt, ka veiks savus pienākumus pilnveidotāk un atklās jaunus datu elementus, kas viņiem var palīdzēt pilnveidot praksi un ievērot uzticības likumu. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā: Padomnieki: Kā jūsu konkurence izjūt tehnikas tērēšanu .)