Kādi ir populārākie kopieguldījumu fondi, kas galvenokārt iegulda apdrošināšanas nozarē?

Finanšu pakalpojumu nozares kompetencē apdrošināšanas nozare ir pievilcīga ieguldījumu iespēja ieguldījumu fondu ieguldītājiem. Balstoties uz prognozēto finanšu pakalpojumu nozares spēku gaidāmā procentu likmju pieauguma dēļ, apdrošināšanas nozare ir gatava izaugsmei nākamajos gados. Kopfondu ieguldījumi, kas vērsti uz finanšu pakalpojumiem un apdrošināšanas sabiedrībām, ir vienkāršākais veids, kā izmantot potenciālo nozares pieaugumu. Starp populārākajiem ieguldījumu fondiem, kas koncentrējas uz apdrošināšanas nozares uzņēmumiem, ir Fidelity Select apdrošināšanas portfelis, T. Rowe Price finanšu pakalpojumu fonds un John Hancock Financial Industries Fund.

Fidelity Select apdrošināšanas portfelis

Fidelity Select apdrošināšanas portfelis vismaz 80% no visiem apvienotajiem aktīviem iegulda kapitāla vērtspapīros uzņēmumos, kas nodarbojas ar personīgo un biznesa apdrošināšanu. Šajās organizācijās ietilpst pārvadātāji, kas veic apdrošināšanas, pārapdrošināšanas, pārdošanas, izplatīšanas un izvietošanas dzīvības, invaliditātes, veselības, īpašuma un negadījumu apdrošināšanu. Fonds cenšas panākt kapitāla vērtības pieaugumu, izmantojot aktīvu pārvaldību, un tas nav diversificēts. Kopš 2015. gada maija fonda atdeve ir 11, 3% pēdējā gada laikā, 19, 5% trīs gadu laikā un 13, 5% piecu gadu laikā.

T. Rowe cenu finanšu pakalpojumu fonds

T. Rowe cenu finanšu pakalpojumu fonds iegulda savus aktīvus uzņēmumu pamatkapitālā, kas darbojas finanšu pakalpojumu nozarē, ieskaitot lielus, augsti novērtētus apdrošināšanas pārvadātājus. Fonds cenšas palielināt ieguldītāju aktīvus, ilgtermiņā palielinot kapitālu, papildus ienākumiem nodrošinot dividendes. Kopš 2015. gada maija PRISX ir atdevis 9.5% viena gada laikā, 17.8% trīs gadu laikā un 10.9% piecu gadu laikā.

John Hancock finanšu nozares fonds

John Hancock Financial Industries Fund cenšas panākt kapitāla vērtības pieaugumu, veicot ieguldījumus finanšu pakalpojumu nozarē iesaistīto uzņēmumu, ieskaitot apdrošināšanas pārvadātājus, kapitāla vērtspapīros. Fonds dažādo savu ieguldījumu daļu ārvalstu un vietējos uzņēmumos, un tam ir 1, 29% izdevumu attiecība. Sākot ar 2015. gada maiju, fonda atdeve ir 2.0% pagājušajā gadā, 16.9% trīs gadu laikā un 11.2% piecu gadu laikā.