Kādi ir juridiskie riski kriptovalūtas ieguldītājiem?

Līdztekus plašajai interesei par digitālo valūtu un visām tās sekām gan jaunajiem, gan tradicionālajiem uzņēmumiem arvien pieaug skaidrība par šo jauno tehnoloģiju un valūtu juridiskajām sekām. Tā kā valdības visā pasaulē, regulatīvās aģentūras, centrālās bankas un citas finanšu iestādes strādā, lai izprastu digitālo valūtu būtību un nozīmi, atsevišķi investori var nopelnīt daudz naudas, ieguldot šajā jaunajā telpā. No otras puses, investori uzņemas noteiktus juridiskos riskus, pērkot un pārdodot kriptovalūtas.

Lai arī digitālo valūtu varētu viegli sajaukt ar parasto elektronisko naudu, tā nav tā pati; tāpat tas ir atšķirībā no parastajām skaidras naudas valūtām, jo ​​to nevar fiziski piederēt un nodot starp pusēm. Digitālās valūtas juridiskā statusa slepkavības lielā mērā ir saistītas ar faktu, ka šī telpa tikai nesen ir kļuvusi populāra salīdzinājumā ar tradicionālākajām valūtas un norēķinu sistēmām. Zemāk mēs izpētīsim dažas no iespējamām juridiskām sekām, kas saistītas ar ieguldīšanu kriptovalūtās.

[Vai regulētā kriptovalūta ir pielīdzināma mazāk rentablai kriptovalūtai? Ne, ja jūs esat lietpratīgs kriptonauda tirgotājs. Apgūstiet kriptovalūtas tirgus trūkumus un sāciet pirkt un pārdot kā īsts tirgotājs Investopedia akadēmijas kriptovalūtas tirdzniecības kursā. ]

Kriptovalūtas kā īpašums

Viens no kritiskākajiem juridiskajiem apsvērumiem jebkuram kriptovalūtas ieguldītājam ir saistīts ar to, kā centrālās iestādes uztver kriptovalūtas turējumus. ASV IRS kriptovalūtas ir definējušas kā īpašumu, nevis kā pareizās valūtas. Tas nozīmē, ka individuālie ieguldītāji ir atbildīgi par kapitāla pieauguma nodokļu likumiem, kad ir jāziņo par kriptovalūtas izdevumiem un peļņu gada nodokļu deklarācijās neatkarīgi no tā, kur viņi iegādājās digitālās monētas.

Šis kriptovalūtas telpas aspekts rada neskaidrības un sarežģītības slāņus ASV nodokļu maksātājiem, taču grūtības ar to nebeidzas. Patiešām, joprojām nav skaidrs, vai digitālās valūtas ieguldītājiem, kuri ir iegādājušies savas akcijas ārvalstu biržās, ir jāsaskaras ar papildu ziņošanas pasākumiem, ņemot vērā nodokļu laiku. Saskaņā ar CNBC ziņojumu "ikvienam, kura ārvalstīs ir vairāk nekā 10 000 USD, parasti katru gadu Valsts kases departamentā ir jāaizpilda Ārvalstu banku un finanšu kontu (FBAR) pārskats. Cits likums - Likums par ārvalstu kontu nodokļu atbilstību. vai FATCA - dažiem ASV nodokļu maksātājiem ir jāapraksta savi aizjūras konti 8938 veidlapā, iesniedzot nodokļus IRS. "

Bijušais federālais nodokļu prokurors Kevins F. Šveicejs piedāvāja mājienu, kā ārvalstu kriptovalūtu biržas varētu sarežģīt nodokļu jautājumus ASV digitālās valūtas ieguldītājiem: "droši vien ir FBAR prasība, taču es neietu tik tālu, ka teiktu, ka vienmēr tāda ir., "viņš paskaidroja, piebilstot, ka IRS norādījumu trūkums ir radījis" melno caurumu "nenoteiktībai gan investoriem, gan nodokļu speciālistiem. "Tas šķistu šausmīgi netaisnīgi, ja viņi sagaidītu, ka nodokļu maksātāji to zina - un tad izrakstītu sodus nodokļu maksātājiem, kuri to nedarīja -, kad praktizējošie ārsti pat nevar 100% izdomāt, vai pastāv FBAR prasības, " piebilda Seneins. .

Tas viss liek domāt, ka digitālās valūtas ieguldītājiem jāveic īpaši piesardzības pasākumi, lai ievērotu nodokļu speciālistu ieteikumus, kad jāziņo par kriptovalūtas peļņu un zaudējumiem. Tā kā noteikumi pastāvīgi mainās, tas, kas varēja būt likumīgi pieļaujams pagājušajā gadā vai pat pirms mēnešiem, tagad var radīt juridiskas bažas.

Decentralizēts statuss

Viens no lielajiem daudzu digitālo valūtu trūkumiem ir arī potenciāls riska faktors individuālajam investoram. Bitcoin (BTC) ir bruģējis ceļu citām kriptovalūtām tādā nozīmē, ka tas ir decentralizēts, tas nozīmē, ka tam nav fiziskas klātbūtnes un to neatbalsta centrālā iestāde. Kamēr valdības visā pasaulē ir iesaistījušās dažādos veidos, lai apliecinātu savu regulatīvo varu, BTC un citas digitālās valūtas, piemēram, tā paliek nepievienotas nevienai jurisdikcijai vai institūcijai. No vienas puses, tas atbrīvo ieguldītājus no tā, ka viņi tiek uzrunāti šīm institūcijām. Tomēr, no otras puses, šis statuss varētu radīt juridiskas komplikācijas. Digitālo valūtu vērtība ir pilnībā atkarīga no vērtības, ko tām piešķir citi īpašnieki un investori; tas attiecas uz visām valūtām, gan digitālo, gan fiat. Ja centrālā iestāde neatbalsta digitālās valūtas vērtību, ieguldītāji var palikt nožēlojami, ja rodas sarežģījumi ar darījumiem vai īpašumtiesībām.

Vēl viens potenciāls risks, kas saistīts ar kriptovalūtām to decentralizētā statusa dēļ, ir saistīts ar darījumu detaļām. Lielākajā daļā citu darījumu valūta ar fizisku klātbūtni mainās. Elektroniskās naudas gadījumā noguldījumu un parāda prasību izveidē un norēķinos ir iesaistīta uzticama finanšu iestāde. Neviens no šiem jēdzieniem neattiecas uz kriptovalūtas darījumiem. Šīs būtiskās atšķirības dēļ reāla iespēja ir juridiska neskaidrība starp pusēm dažādu veidu digitālās valūtas darījumos. Atkal, ņemot vērā šo valūtu decentralizēto stāvokli, tiesiskās palīdzības ceļu šajās situācijās var būt grūti novērtēt.

Uzņēmējdarbības reģistrēšana un licencēšana

Arvien vairāk uzņēmumu izmanto digitālo valūtu kā maksājuma veidu. Tāpat kā citās finanšu jomās, uzņēmumiem var prasīt reģistrēties un iegūt licences noteiktām jurisdikcijām un darbībām. Sakarā ar sarežģīto un mainīgo digitālo valūtu juridisko statusu, šī joma ir ievērojami mazāk skaidra uzņēmumiem, kas darbojas šifrēšanas tirgū. Uzņēmumiem, kas pieņem, piemēram, tikai kriptovalūtas, iespējams, nemaz nav jāreģistrējas vai jāiegūst licences. No otras puses, viņiem var prasīt pakļauties īpašiem apsvērumiem atkarībā no viņu jurisdikcijas. Uzņēmumu īpašnieki un vadītāji ir atbildīgi par to, lai pārliecinātos, ka viņi savā darbībā ievēro atbilstošu juridisko procedūru gan vietējā, gan valsts līmenī. Piemēram, federālā līmenī finanšu iestādēm ir jāuztur noteiktas darbības, kas saistītas ar aizsardzību pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un krāpšanu, līdzekļu pārsūtīšanu un daudz ko citu. Šādi apsvērumi attiecas arī uz uzņēmumiem, kas nodarbojas ar digitālajām valūtām.

Krāpšana un naudas atmazgāšana

Plaši izplatīts uzskats, ka kriptovalūtas nodrošina noziedzīgām organizācijām jaunus līdzekļus krāpšanas, naudas atmazgāšanas un daudzu citu finanšu noziegumu izdarīšanai. Tas, iespējams, tieši neietekmē lielāko daļu kriptovalūtas investoru, kuri neplāno izmantot šo jauno tehnoloģiju, lai izdarītu šādus noziegumus. Tomēr ieguldītājiem, kuri nonākuši neveiksmīgā situācijā kā finanšu noziegumu upuri, visdrīzāk nav tādas pašas tiesiskās iespējas kā tradicionālajiem krāpšanas upuriem.

Šis jautājums attiecas arī uz digitālo valūtu decentralizēto statusu. Piemēram, kad tiek uzlauzta kriptovalūtas maiņa un nozagtas klientu daļas, trūkstošo līdzekļu atgūšanai parasti nav standarta prakses. Tādējādi digitālās valūtas investori uzņemas noteiktu risku, pērkot un turot kriptovalūtas aktīvus. Tieši šī iemesla dēļ izstrādātāji un jaunizveidotie uzņēmumi, kas saistīti ar digitālo valūtu, ir pievērsuši tik lielu uzmanību drošu līdzekļu radīšanai digitālo monētu un žetonu glabāšanai. Tomēr, lai gan visu laiku tiek izlaisti jauni maku veidi, un, lai gan kriptovalūtu apmaiņas vienmēr uzlabo savus drošības pasākumus, investori līdz šim nav spējuši pilnībā novērst juridiskos riskus, kas saistīti ar kriptovalūtu piederību, un ir iespējams, ka viņi nekad to nedarīs. .