Universālā tirgus integritātes noteikumi (UMIR)
Universālā tirgus integritātes noteikumi (UMIR) ir noteikumu kopums, kas regulē tirdzniecības praksi Kanādā. Šos noteikumus izstrādā neatkarīgs regulators - Kanādas Investīciju nozares regulatīvā organizācija (IIROC). UMIR tika izveidoti, lai veicinātu taisnīgus, taisnīgus un efektīvus tirgus. Pirms UMIR izveidošanas katra birža bija atbildīga par savas tirdzniecības prakses vadību. Padarot šo praksi universālu, Kanādas biržas nodrošina vienlīdzīgu taisnīgumu un uzlabo ieguldītāju uzticību visām biržām.
Izpratne par vispārējā tirgus integritātes noteikumiem (UMIR)
IIROC nosaka UMIR. IIROC ir nacionāla pašregulācijas organizācija, kas pārrauga visus ieguldījumu tirgotājus un tirdzniecību Kanādas parāda un kapitāla vērtspapīru tirgū. IIROC raksta noteikumus, kas nosaka augstus regulatīvos un investīciju nozares standartus, piemēram, UMIR, pārbauda visus IIROC regulētajos uzņēmumos nodarbinātos investīciju konsultantus, pārbauda firmu finanšu atbilstību un nosaka minimālās kapitāla prasības, lai uzņēmumiem būtu pietiekams kapitāls uzņēmējdarbības veikšanai. Šī pārraudzība samazina bankrotu skaitu no pārmērīgas piesaistīšanas un riskantās uzņēmējdarbības prakses.
IIROC atbilstības pārskati
IIROC veic atbilstības pārbaudes, lai pārbaudītu, vai firmas pienācīgi uzrauga rīcību ar klientu kontiem un vai konsultācijas un darījumi pienācīgi atspoguļo klienta vajadzības un instrukcijas. IIROC apstiprinātiem konsultantiem jāievēro piemērotība un “jāzina jūsu klientam” noteikumi, pārzinot klienta finansiālo stāvokli, investīciju vajadzības, mērķus, ieguldījumu pieredzi un toleranci pret risku. IIROC veic tirdzniecības prakses atbilstības pārskatus, lai pārbaudītu tirdzniecības firmu tirdzniecības vietas procedūras. Pārskatos tiek vērtēts, vai tirdzniecības vietas procedūras atbilst (UMIR) un piemērojamajiem provinces vērtspapīru likumiem.
IIROC tirgus uzraudzība
IIROC apseko tirgu un analizē tirdzniecību, lai pārliecinātos, ka tirdzniecība atbilst UMIR un piemērojamajiem provinces vērtspapīru likumiem. IIROC ir atbildīgs par tirgotāju vai firmu, apstiprinātu personu un citu tirgus dalībnieku nepareizas rīcības identificēšanu un disciplinārlietas ierosināšanu, piemēram, naudas sodiem, apturēšanu un pastāvīgiem aizliegumiem vai izbeigšanu privātpersonām un firmām. Nauda, kas iekasēta no soda naudām un norēķiniem, tiek pievienota IIROC ierobežotajam fondam un tiek piemērota kapitāla izdevumiem pārvaldes jautājumiem, investoru un nozares izglītības projektiem un citai izmantošanai, kas atļauta saskaņā ar IIROC atzīšanas rīkojumiem.
Saskaņā ar Kanādas Vērtspapīru biržas (CSE) datiem tirgotāji, kuri ir veiksmīgi reģistrēti IIROC un ir reģistrēti arī Kanādas vērtspapīru pārvaldes iestādē, var pieteikties, lai piekļūtu tirdzniecībai CSD.
IIROC laiku pa laikam groza UMIR noteikumus. Piemēram, IIROC 2015. gadā ierosināja noteikumu grozījumus pēc Kanādas vērtspapīru administratora (CSA) priekšlikuma, lai precizētu aizsargāta rīkojuma interpretāciju. CSA ierosināja, ka rīkojumi, kas ievieš sistemātisku pasūtījumu apstrādes aizkavēšanos jeb “ātruma samazinājumu”, netiks uzskatīti par aizsargātiem rīkojumiem.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.