Pabeigtu līdzekļu pārvaldīšanas programma - TAMP
Pabeigtu aktīvu pārvaldības programma piedāvā maksas kontu tehnoloģiju platformu, kuru finanšu konsultanti, brokeru tirgotāji, apdrošināšanas kompānijas, bankas, juridiskās firmas un CPA firmas var izmantot, lai pārraudzītu savu klientu ieguldījumu kontus. Pabeidzot aktīvu pārvaldīšanas programmas (TAMP), šie profesionāļi atbrīvo laiku, lai koncentrētos uz pakalpojumu sniegšanu klientiem viņu kompetences jomās, kas, iespējams, neietver tādus aktīvu pārvaldības uzdevumus kā ieguldījumu izpēte un portfeļa sadale.
TAMP apstrādā arī konta administrēšanu, rēķinu sagatavošanu un pārskatu sagatavošanu. Būtībā TAMP ļauj speciālistiem deleģēt aktīvu pārvaldības pienākumus kādam citam, kurš tajā specializējas. TAMP var apkalpot visu veidu ieguldītājus, sākot no masu tirgus, klientiem ar zemāku neto vērtību un beidzot ar personām ar ļoti augstu neto vērtību.
Izskaidrotas pabeigto līdzekļu pārvaldības programmas
Aktīvu pārvaldības deleģēšana palīdz speciālistiem, kuri izmanto TAMP, palielināt rentabilitāti, atbrīvojot vairāk laika tādiem uzdevumiem kā jaunu klientu piesaistīšana un klātienes tikšanās ar klientiem. TAMP var arī ietaupīt saviem klientiem naudu, jo patentētas aktīvu pārvaldības sistēmas izstrāde var būt dārga, ja uzņēmumam tās vēl nav. TAMP izmantošana arī palīdz bagātības konsultantiem ierobežot viņu risku tikt iesūdzētiem par sliktiem ieguldījumu rezultātiem. Izmantojot ārpakalpojumus ieguldījumu atlasei un pārvaldībai, viņi daļu no šī riska nodod TAMP.
TAMP pēdējos gados ir kļuvuši ievērojami populārāki, vienmērīgi pieaugot no pārvaldītajiem aktīviem aptuveni USD 50 miljardu apjomā 2008. gadā līdz gandrīz USD 250 miljardiem pārvaldāmo aktīvu apjomā 2013. gadā. Galvenie TAMP pakalpojumu sniedzēji ir Envestnet, SEI un Genworth.
Gatavu līdzekļu pārvaldīšanas programmu veidi
Investīciju fondu ietīšana, ETF ietīšana, atsevišķi pārvaldīti konti, vienoti pārvaldīti konti un vienoti pārvaldītas mājsaimniecības ir piecu veidu TAMP. TAMP parasti iekasē nodevas no aptuveni 0, 85% līdz 2, 80% atkarībā no pārvaldīto aktīvu apjoma un turēto ieguldījumu sarežģītības.
TAMP ir pieejami gan plauktiem, gan pielāgoti. Tie bieži tiek marķēti ar privātu marķējumu, kas nozīmē, ka klientiem nav skaidrs, vai trešās personas rīkojas ar viņu ieguldījumiem.
Papildus pamata tehnoloģijai, ko tie nodrošina, TAMP var piedāvāt papildu “back office” atbalstu, piemēram, automātisko trauksmju iestatīšanu, aktīvu izsekošanu un ziņošanu un citas informācijas paneļa funkcijas. Pakalpojums var ietvert arī priekšlikumu iesniegšanu, bagātības pārvaldības rīkus, atbilstības pakalpojumus, ieguldījumu politikas paziņojumus un arī riska analīzi.
Pat ar šīm priekšrocībām TAMP iekļauj brīdinājumus. Maksa par TAMP izmantošanu var sākties no 85 bāzes punktiem un no turienes pieaugt. Turklāt, iesaistot trešo personu, finanšu konsultantam nav tik daudz tiešas kontroles, salīdzinot ar klienta ieguldījumu kontu patstāvīgu uzraudzību.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.