Teksasas attiecība

Teksasas attiecības DEFINĪCIJA

Teksasas koeficients tika izveidots, lai brīdinātu par kredītproblēmām konkrētās bankās vai bankās noteiktos reģionos. Teksasas koeficients ņem bankas nenesošo aktīvu summu un sadala šo skaitli ar bankas materiālā pamatkapitāla un aizdevuma zaudējumu rezervju summu. Proporcija, kas lielāka par 100 (vai 1: 1), norāda, ka nenesošie aktīvi ir lielāki par resursiem, kas bankai varētu būt nepieciešami, lai segtu potenciālos zaudējumus no šiem aktīviem.

PĀRBAUDE Teksasā

Teksasas koeficients tika izstrādāts kā agrīnās brīdināšanas sistēma, lai identificētu iespējamās problēmu bankas. Sākotnēji tas tika piemērots bankām Teksasā 1980. gados un izrādījās noderīgs Jaunanglijas bankām 1990. gadu sākumā. Teksasas koeficientu izstrādāja Džerards Kasidijs un citi RBC Capital Markets analītiķi.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

1. līmeņa kapitāla attiecības izpratne 1. līmeņa kapitāla rādītājs ir bankas pirmā līmeņa pamata kapitāla - tā pamatkapitāla un atklāto rezervju - attiecība pret kopējo riska svērto aktīvu. vairāk 1. līmeņa pamata kapitāla rādītājā 1. līmeņa pamata kapitāla rādītājs ir bankas pamatkapitāla mērījums salīdzinājumā ar tās kopējiem riska svērtiem aktīviem. vairāk Izpratne par naudas koeficientu Naudas attiecība - uzņēmuma kopējā nauda un naudas ekvivalenti, dalīti ar tā pašreizējām saistībām - mēra uzņēmuma spēju atmaksāt īstermiņa parādu. vairāk Kā darbojas reālais pamatkapitāls (TCE) Materiālais pamatkapitāls ir uzņēmuma kapitāla mērs, ko izmanto, lai novērtētu finanšu iestādes spēju tikt galā ar iespējamiem zaudējumiem. vairāk Kāds ir kapitāla pietiekamības koeficients - CAR pasākumi Kapitāla pietiekamības koeficientu (CAR) definē kā bankas pieejamā kapitāla mērījumu, kas izteikts procentos no bankas riska svērtās kredītpozīcijas. vairāk Kā likviditātes seguma koeficients - LCR palīdz bankām palikt maksātspējīgiem, Bāzele III nosaka prasību, saskaņā ar kuru bankām ir jāuztur pietiekami augstas kvalitātes likvīdi aktīvi, lai finansētu naudas aizplūšanu 30 dienas. LCR ir stresa tests, kura mērķis ir pārliecināties, ka finanšu iestādēm ir pietiekams kapitāls īstermiņa likviditātes traucējumu laikā. vairāk partneru saišu