Skolotāju, apdrošināšanas un mūža rentes asociācija - TIAA
Skolotāju, apdrošināšanas un annuitātes asociācija (TIAA) ir bezpeļņas organizācija, kas sniedz ieguldījumu un apdrošināšanas pakalpojumus tiem, kas strādā izglītībā, medicīnā, kultūrā un pētniecībā. TIAA ir vēsture, kas aizsākusies vēlā Endrjū Kārnegi, kura Kārnegija Mācību attīstības fonds izveidoja sākotnējo organizāciju, lai apkalpotu profesoru pensijas. Finanšu pakalpojumu uzņēmums tika dibināts 1918. gadā ar Kārnegi fonda piešķīrumu USD 1 miljona apmērā. Līdz 2016. gadam tas pārdēvēja vārdu TIAA-CREF, kas bija Skolotāju apdrošināšanas un mūža rentes asociācijas — Koledžas pensiju kapitāla fonds.
TIAA paskaidrots
2010. gadā TIAA mainīja savu modeli, lai kļūtu par bezpeļņas finanšu pakalpojumu korporāciju, kas piedāvā pensijas produktus, 529 koledžas uzkrājumu plānus, pārvaldītus ieguldījumu kontus, pārbaudes un uzkrājumu produktus, hipotēku aizdevumus un citus pārvaldītus ieguldījumu kontus. Galvenais birojs atrodas Ņujorkā, un ir satelītu biroji Denverā, Dalasā un Šarlotā, NC Līdz 1997. gadam TIAA darbojās kā bezpeļņas organizācija, kas atbrīvota no nodokļiem. Tagad tā tiek organizēta kā bezpeļņas organizācija, kurai ir meitasuzņēmumi, kuriem uzliek nodokļus. Visa TIAA peļņa tiek izmaksāta apdrošinājuma ņēmējiem.
TIAA 2016. gada atkārtota preču zīme bija paredzēta, lai attēlotu vienkāršāku un tīrāku attēlu, vienlaikus atzīstot uzņēmuma 100 gadu vēsturi. Uzņēmums turpina piedāvāt klientiem pakalpojumus, piemēram, individuālos aiziešanas kontus (IRA), kopieguldījumu fondus, ikgadējos maksājumus, brokeru pakalpojumus, 529 plānus, apdrošināšanu, bankas, māju aizdevumus un nekustamā īpašuma plānošanu.
Kopš 2017. gada decembra TIAA bija vairāk nekā 5 miljoni aktīvo un pensionēto darbinieku kontu vairāk nekā 15 000 iestādēs, un to pārvaldībā bija USD 1 triljons. Tas ir viens no galvenajiem aktīvu pārvaldītājiem nekustamajiem īpašumiem lauksaimniecības zemēs un ASV aktīviem, kas atbrīvoti no nodokļiem. Piecus gadus pēc kārtas, no 2013. līdz 2017. gadam, Thomson Reuters Lipper Fund Awards tika atzīts par labāko “labāko vispārējā lielā fonda uzņēmumu”.
TIAA: CREF pievienošana 1952. gadā
Lai gan TIAA izveide 1918. gadā kā līdzeklis, kas nodrošina garantētus ienākumus mūža garumā, un apdrošināšana bija revolucionārs jauns resurss skolotājiem un pedagogiem, tieši CREF izveidošana 1952. gadā uzsāka uzņēmuma darbību, lai kļūtu par daudzveidīgu finanšu pakalpojumu firmu. CREF, strauji citējot dzīves ilgumu, ļāva indivīdiem pievienot kapitāla ieguldījumus personīgajiem portfeļiem, izmantojot mainīgu mūža rentes produktu. Tā tika izstrādāta, lai izmantotu augstāko paredzamo krājumu atdevi, lai palīdzētu izstiept strādnieku pensijas ienākumu plūsmu. Žurnāls Fortune aprakstīja CREF kā "lielāko attīstību apdrošināšanas ieguldījumu biznesā kopš Sociālā nodrošinājuma likuma pieņemšanas 1935. gadā". TIAA no sava nosaukuma CREF atteicās 2016. gadā.
TIAA iegāde
Kopš 2012. gada TIAA ir veikusi vairākus pirkumus, lai palielinātu savu portfeli un produktu piedāvājumu.
- TIAA 2014. gada aprīlī paziņoja, ka iegādāsies Nuveen Investments darījumā, kura vērtība ir 6, 25 miljardi USD.
- TIAA 2016. gada augustā piekrita iegādāties Everbank Financial Corp. par skaidras naudas 2, 5 miljardiem USD. Darījums tika pabeigts 2017. gada jūnijā.
TIAA ir parādījusi ieguldījumu stratēģiju pieņemšanas vēsturi, pirms tās kļuva par vispārējām. 1979. gadā uzņēmums bija viens no pirmajiem, kas savas investīciju stratēģijas ietvaros izmantoja plašu starptautisko akciju portfeli. 1990. gadā tā savam klāstam pievienoja CREF sociālās izvēles kontu, nodrošinot klientiem sociāli atbildīgu ieguldījumu iespēju. 1992. gadā tas ieviesa apgāšanās IRA. 1995. gadā TIAA piedāvāja indivīdiem iespēju veikt ieguldījumus tieši piederošos nekustamos īpašumos. 1998. gadā uzņēmums ienāca tirgū 529.
Kopš 2018. gada vidus TIAA izpilddirektors bija Rodžers Fergusons. Viņš pievienojās uzņēmumam 2008. gadā. Iepriekš viņš bija apdrošinātāja Swiss Re finanšu pakalpojumu vadītājs un Swiss Re American Holding Corp priekšsēdētājs. Viņš ir arī bijušais ASV federālo rezervju sistēmas valdes priekšsēdētāja vietnieks.