T. Rowe cenu fondi daudzveidīgiem ienākumu meklētājiem

Kopējā peļņa, kas gūta no akciju portfeļa un fiksēta ienākuma ieguldījumiem, ilgtermiņā var saglabāt pirktspēju, vienlaikus saglabājot kapitālu. Šie pieci T. Rowe Price Group Inc. kopfondi ir īpaši piemēroti, lai izveidotu kopējo atdeves ieguldījumu portfeli, kas var radīt labu izņemšanas līmeni.

T. Rowe cenu dividenžu pieauguma fonds

Krājumi ar pieaugošām dividendēm var nodrošināt vislabāko ienākumu un pieauguma apvienojumu. Tie var arī pievienot portfeļa stabilitāti lielu tirgus svārstību periodos. T. Rowe Price Dividend Growth fonds iegulda uzņēmumos ar ilgu pieaugošo dividenžu vēsturi. Starp tās akcijām ir tādas kompānijas kā Microsoft, JPMorgan Chase & Co. un UnitedHealth Group Inc. Aktīvi pārvaldītam fondam tā izmaksu attiecība 0, 64% ir ļoti saprātīga.

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds

T. Rowe Price personīgās stratēģijas ienākumu fonds ir kopīgs ienesīguma fonds. Tas tiek klasificēts kā konservatīvs piešķīruma fonds, jo tajā uzsvars tiek likts uz ieguldījumiem ar fiksētu ienākumu, nevis akcijām, kuru koeficients pašlaik ir 40/60. Fonds var mainīt piešķīrumu, ņemot vērā mainīgos apstākļus, bet fiksētā ienākuma sadales diapazons nekad nepārsniegs 45 līdz 65%. Fonds var arī ieguldīt alternatīvos ieguldījumu vērtspapīros, kad vien tas identificē īpašas iespējas. Fiksēta ienākuma pusē tas galvenokārt iegulda investīciju līmeņa obligācijās; pašu kapitāla pusē tas tiek vērtēts attiecībā uz vispāratzītiem liela apjoma uzņēmumiem, piemēram, Amazon.com. Tās izdevumu attiecība uz 2019. gada februāri ir 0, 41%.

T. Rowe Price nekustamā īpašuma fonds

Lai panāktu optimālu diversifikāciju, ienākumu portfelī jāiekļauj nekustamā īpašuma sadalījums. T. Rowe Price Real Estate Fund nodrošina nekustamā īpašuma ekspozīciju, kas nepieciešama portfelim, taču ar tādu likviditāti, kādu vēlas daudzi konservatīvi investori. Vismaz 80% no tā aktīviem tiek ieguldīti kapitāla vērtspapīros, ieskaitot ievērojamu daļu pašu kapitāla ieguldījumu fondos (REIT), kas rada augstu dividenžu peļņu. Tā kategorijā 0, 73% izdevumu attiecība tiek uzskatīta par vidēju.

T. Rowe cenu sabalansēts fonds

T. Rowe cenu līdzsvarotais fonds ir mērenāks 65% akciju un 35% fiksēta ienākuma vērtspapīru piešķīrums. Tas var arī ieguldīt ārvalstu vērtspapīros, lai panāktu lielāku diversifikāciju. Fondu pārvaldītājiem ir izvēles tiesības ieguldīt izaugsmes un vērtības krājumos, kā arī visu tirgus kapitalizāciju akcijās. Parasti viņi dosies jebkur, lai sasniegtu vislabāko ieguldījumu kombināciju, lai radītu vienmērīgu izaugsmi un pašreizējos ienākumus, vienlaikus saglabājot kapitālu. Aktīvi pārvaldītam fondam tā izmaksu attiecība ir 0, 57%.

T. Rowe cenu attīstības fondu obligāciju fonds

Neliela T. Rowe cenu attīstības valstu obligāciju fonda šķēle varētu būt ideāla ieguldītājiem, kuri vēlas uzņemties nedaudz lielāku risku ienesīguma palielināšanai. Jaunattīstības valstu obligācijas var dot daudz vairāk nekā attīstīto valstu obligācijas. Daži no tā turējumiem ietver korporatīvās un valdības obligācijas no Krievijas, Brazīlijas un Turcijas, kurām var būt lielāks risks, taču fonds mēģina saglabāt sava portfeļa vidējo dubultā B kredītreitingu. Ienesīgums no 2019. gada februāra ir 5%, kas var būt labs mēreniem investoriem. Šim fondam vajadzētu pārstāvēt tikai nelielu portfeļa daļu, un tā izdevumu attiecība ir nedaudz augsta - 0, 92%.

T. Rowe cenu pensijas ienākums 2020 fonds

Lai gūtu ienākumus, šis fonds iegulda dažādu T. Rowe Price akciju un obligāciju fondu, kas pārstāv dažādas aktīvu klases un sektorus, diversificētā portfelī. Tās sadalījums starp akciju un obligāciju fondiem var mainīties atkarībā no pensionēšanās datuma. Kad noteiktais datums ir sasniegts, asignējumam krājumiem vajadzētu būt aptuveni 55% no aktīviem. Tā pakļaušana krājumiem turpinās samazināties līdz aptuveni 30 gadiem pēc mērķa datuma, kad tā piešķīrums krājumiem tiks fiksēts aptuveni 20% no tā aktīviem, un pārējais tiks ieguldīts obligācijās. Gada izmaksas nākamajam kalendārajam gadam tiek noteiktas iepriekšējā gada 30. septembrī. Šis sadalījums pa mēnešiem atšķiras atkarībā no fonda darbības rezultātiem un tā, cik daudz fonda akciju ir kontā.

Veiksmīgi ieguldījumi ir saistīti ar riska un ieguvumu līdzsvarošanu, un šie T. Rowe Price fondi var nodrošināt pietiekamu diversifikāciju, lai sasniegtu šo līdzsvaru.