Veicamās darbības pirms nodokļu sagatavošanas

Federālā valdība lēš, ka 60% cilvēku izmanto apmaksātus sagatavotājus, lai aizpildītu un iesniegtu nodokļu deklarācijas. Ja esat viens no šiem cilvēkiem, ir svarīgi sākt gatavot dokumentus uzreiz, lai paātrinātu nodokļu deklarēšanu. Jūsu sagatavotājs var ņemt informāciju tieši no jums vai lūgt jūs aizpildīt anketu. Jebkurā gadījumā jums būs nepieciešams laiks, lai apkopotu un sakārtotu informāciju un apliecinošos dokumentus.

Izvēlieties sagatavotāju

Ja jums vēl nav nodokļu sagatavotāja, lielisks veids, kā atrast sagatavotāju, ir lūgt draugus un konsultantus (piemēram, pazīstamu advokātu) nodot. Pārliecinieties, vai jūsu izvēlētajai personai ir nodokļu maksātāja identifikācijas numurs (PTIN), kas parāda, ka viņš ir pilnvarots sagatavot federālās ienākuma nodokļa deklarācijas. Jums vajadzētu arī uzzināt par maksām, kas, iespējams, ir atkarīgas no jūsu atgriešanās sarežģītības. Neizmantojiet firmu, kas plāno iekasēt procentus no jūsu kompensācijas. IRS ir padomi, kā izvēlēties sagatavotāju, un tā piedāvā saiti uz IRS sagatavotāju direktoriju (jūs varat meklēt pēc profesionālās kvalifikācijas).

Jo ātrāk jūs sākat sagatavot nodokļus, jo ātrāk jūs saņemsit visu paredzēto atmaksu.

Ieplānojiet tikšanos

Jo ātrāk jūs tiksities ar savu sagatavotāju, jo ātrāk varēsit sākt nodokļu sagatavošanas procesu (pat ja jums ir pagarinājums, par kuru tiks runāts vēlāk). Ja paredzat atmaksu, jo ātrāk nodokļi tiks sagatavoti un iesniegti, jo ātrāk jums tiks samaksāti. Ja jūs pārāk ilgi gaidāt, lai ieplānotu tikšanos ar nodokļu sagatavotāju, iespējams, ka šī tikšanās netiks ieplānota līdz 15. aprīlim, un jūs varat palaist garām iespēju veikt darbības, kas varētu samazināt jūsu nodokļu rēķinus, piemēram, jūsu tiesības veikt atskaitāmās iemaksas IRA un veselības uzkrājumu konti.

Apkopojiet informāciju

Līdz janvāra beigām no darba devēja vai darba devējiem jums vajadzēja saņemt dažādus nepieciešamos dokumentus. Katrā veidlapā pārbaudiet, vai informācija atbilst jūsu ierakstiem.

Zemāk ir dažas no visizplatītākajām formām (Piezīme: Šis nav pilnīgs saraksts; IRS ir informācija par daudziem citiem informācijas atgriešanas veidiem, kas jums varētu būt nepieciešami):

• Veidlapa W-2, ja jums ir darbs
• Dažādi 1099, lai uzrādītu ienākumus, piemēram, parāda dzēšana (1099-C), dividendes (1099-D), procenti (1099-INT) un neatkarīgiem darbuzņēmējiem izmaksātas bezdarbnieku kompensācijas (1099-MISC) (piezīme: Brokeriem nav līdz 2019. gada 31. janvārim pa pastu 1099-B veidlapu, kurā norādīti peļņa un zaudējumi no darījumiem ar vērtspapīriem.)
• Dažādi 1098 gadi, kas paziņo par hipotēkas procentiem (1098)
• Veidlapa W-2G noteiktiem azartspēļu laimestiem

Apkopojiet savus kvītis

Kvītis, kas jums būs nepieciešami, ir atkarīgs no tā, vai izvēlaties detalizēt savus personiskos atskaitījumus, nevis pieprasāt standarta atskaitījumu. Jūs varat izvēlēties detalizēt, ja tas rada lielāku norakstīšanu. Diemžēl vienīgais veids, kā droši zināt, ir noteikt detalizēto atskaitījumu summu un salīdzināt tos ar standarta atskaitījuma summu.

Ja jūs detalizējat informāciju, jums vajadzēja iekasēt ieņēmumus, izmantojot jebkuru sistēmu, kuru esat izstrādājis visa gada garumā, lai reģistrētu dažādus atskaitāmos izdevumus. Meklējiet ieņēmumus par medicīniskajām izmaksām, kuras nesedz apdrošināšana (atskaitīšanas slieksnis ir 10%, sākot ar 2019. gadu) vai kuras atlīdzina kāds cits veselības plāns (piemēram, elastīgs izdevumu konts vai veselības uzkrājumu konts), īpašuma nodokļi un darba vietas saistītie un ar ieguldījumiem saistītie izdevumi).

Ja jums ir uzņēmuma ienākumi un izdevumi, lai atskaitītos par C grafiku, jums būs jādalās ar jūsu grāmatām un ierakstiem (piemēram, QuickBooks vai cita grāmatvedības sistēma, kvītis par izdevumiem, bankas un kredītkaršu izraksti). Jo organizētāka esat, jo mazāk laika būs nepieciešams jūsu sagatavotājam, lai apstrādātu jūsu nodokļus, un tas nozīmē zemākas maksas par viņu pakalpojumiem.

Labdarības iemaksu ieņēmumi

Ja jūs ziedojāt labdarībai un detalizējat atskaitījumus, jums ir nepieciešami īpaši ieraksti, lai pieprasītu norakstīšanu. Piemēram, iemaksām, kuru summa ir USD 250 vai lielāka, no labdarības organizācijas ir nepieciešams rakstisks apstiprinājums, kurā norādīta jūsu dāvanas summa un ka pretī neesat saņēmis neko (izņemot varbūt simbolisku priekšmetu). Ja jums nav šāda apstiprinājuma, sazinieties ar labdarības organizāciju un pieprasiet to. Līdz brīdim, kad iesniegsit atpakaļ deklarāciju, jums tas būs nepieciešams. Sīkāku informāciju par ierakstu veidiem, kas nepieciešami labdarības atskaitījumiem, atradīsit IRS publikācijā 1771.

Pirmais gads nodokļu likumu izmaiņām

Individuālais veselības aprūpes pilnvarojums izraisīja ievērojamas izmaiņas, iekļaujot jaunas veidus, kā pieprasīt prēmijas nodokļa atlaidi tiesīgām personām, kuras iegādājās segumu valdības tirgū (biržā), un dalītās atbildības maksājuma aprēķināšanai tiem, kuri nesedza segumu un neveic var pretendēt uz atbrīvojumu.

IRS vietnē varat atrast vispārīgu informāciju par individuālajām pilnvarām un atbrīvojumiem no mandāta. (Par termiņiem reģistrācijai Veselības apdrošināšanas tirgū apmeklējiet valdības vietni .) Par veselības apdrošināšanas neesamību kopš 2019. nodokļu gada nav paredzēts sods.

Citas izmaiņas, kas sākās ar 2018. taksācijas gadu un ilgs līdz 2025. gadam, ietver mājokļu aizdevumu procentu nodokļa atskaitīšanas beigas un atskaitījumus par ar darbu saistītajiem izdevumiem, nodokļu sagatavošanas izdevumiem un vairākiem citiem izdevumiem; kritums mājokļu hipotēku procentu atskaitījumiem par jauniem hipotēkām ar procentiem par USD 750 000 no USD 1 miljona; un personīgā atbrīvojuma beigas.

Turklāt valsts un vietējo nodokļu atskaitījumi (kas ietver valsts ienākumus, īpašumu un citus nodokļus) tagad tiek maksāti USD 10 000 apmērā; iepriekš šim atskaitījumam nebija griestu. No otras puses, bērnu nodokļu atlaide divkāršojas, tāpat kā standarta atskaitījums.

Uzskaitiet savu personisko informāciju

Jūs droši vien zināt savu sociālās apdrošināšanas numuru, bet vai jūs zināt sociālā nodrošinājuma numuru katram apgādājamajam, uz kuru pretendējat? Izrakstiet šo un citu informāciju (piemēram, brīvdienu māju un īres īpašumu adreses, pārcelšanās datumus, informāciju par iegādāto un pārdoto īpašumu, ieskaitot datumus, sākotnēji samaksāto summu, summu, ko saņēmāt par pārdošanu, un savus izdevumus ), kas nepieciešami, lai pabeigtu atgriešanos.

Izlemiet par pagarinājuma iesniegšanu

Ja jums ir nepieciešams vairāk laika, lai izpildītu visus šos uzdevumus, varat pieprasīt pagarinājumu līdz 15. oktobrim. Tas ļaus izvairīties no jebkādas soda nokavēšanas, taču noteikti samaksājiet to, kas, jūsuprāt, jums ir parādā, lai samazinātu vai izvairītos no jebkādas novēlotas iesniegšanas. maksājuma sods. Pēc 15. aprīļa maksājuma termiņš netiek pagarināts.

Izlemiet, kā rīkoties saistībā ar naudas atmaksu

Ja paredzat atmaksu, jums ir vairākas iespējas atmaksāt.

• Nākamajā atgriešanās reizē nodokļu atmaksai varat piemērot daļu vai visu atmaksu. Fonds tiks izmantots aplēstajiem nodokļiem, samazinot vai atceļot aprēķināto nodokļu pirmo iemaksu (termiņš jāveic 2019. gada 15. aprīlī).
• IRS var jums nosūtīt čeku vai iemaksāt atmaksu tieši jūsu norēķinu vai krājkontā.
• Jūs varat tieši iemaksāt daļu vai visu savu atmaksu noteikta veida kontos (IRA, veselības uzkrājumu kontos, izglītības krājkontos) vai iegādāties Treasury Direct ASV uzkrājumu obligācijas.

Atmaksu varat sadalīt starp tiešā depozīta izvēles veidiem, aizpildot veidlapu 8888. Jums jāinformē nodokļu deklarācijas sagatavotājs, ko vēlaties darīt. Ja vēlaties piemērot atmaksu nākamajam gadam (piemēram, jūs vēlaties izmantot atmaksu, lai veiktu atskaitāmu IRA iemaksu), jums jāinformē sagatavotājs un tā gada iestāde, kurai jāpiemēro jūsu maksājums.

Atrodiet pagājušā gada atgriešanās kopiju

Ja jūs izmantojat to pašu sagatavotāju, kuru izmantojāt pagājušajā gadā, visticamāk, viņiem būs jūsu iepriekšējā informācija. Ja jūs izmantojat jaunu sagatavotāju, pagājušā gada atgriešanās kalpos kā atgādinājums sagatavotājam - un jums - par dažām lietām, kuras nevēlaties aizmirst. Zemāk ir divi piemēri:

• Procentu un dividenžu maksātāji. Ja šos ienākumus esat saņēmis pagājušajā gadā, meklējiet 1099 gadus uz šo gadu (ja vien neesat pārdevis krājumus, slēdzis bankas kontu, veicis citas investīciju izmaiņas, kas norāda, ka šogad nav saņemta 1099 veidlapa).
• Labdarības. Ja jūs sarūpējāt nelielas dāvanas, iespējams, ka no organizācijas neesat saņēmis apstiprinājumu, taču jūs joprojām varat atskaitīt dāvanu, ja vien jums ir atcelts čeks vai cits pierādījums. Skatiet pagājušā gada organizāciju sarakstu, kurām ziedojāt, un noskaidrojiet, vai šogad sarūpējāt līdzīgas dāvanas.

60%

To personu skaits, kuras izmanto apmaksātus sagatavotājus, lai aizpildītu un iesniegtu nodokļu deklarācijas, liecina federālās valdības aplēses.

Grunts līnija

Sāciet agri veikt ienākumu nodokļa sagatavošanas darbus, lai nodokļu pieredze būtu vienmērīga. Ideālā gadījumā kvītis būsiet uzkrājuši un organizējuši visu gadu. (Tādas lietotnes kā Expensify un Shoeboxed viedtālrunī atvieglo tagad, kad IRS pieņem elektroniskas kvītis.) Neatkarīgi no tā, vai jūs pats veicat atgriešanos vai maksājat trešajai pusei, rūpīga dokumentācija un organizēti ieraksti samazinās laiku, kas nepieciešams jūsu nodokļi (un izdevumi, ja izmantojat apmaksātu sagatavotāju). Vissvarīgākais ir tas, ka šie 10 sagatavošanās posmi nodrošinās, ka jūs nepalaidīsit garām nekādas nodokļu priekšrocības.