Vērtspapīru krāpšana
Krāpšanās ar vērtspapīriem, ko dēvē arī par krāpšanu investīciju jomā, ir smaga nozieguma veida baltā apkaklīte, kuru var izdarīt dažādos veidos, bet galvenokārt tas ietver nepatiesu informāciju, ko investori izmanto lēmumu pieņemšanai.
Krāpšanas vainīgais var būt fiziska persona, piemēram, biržas mākleris. Vai arī tā var būt organizācija, piemēram, brokeru firma, korporācija vai investīciju banka. Neatkarīgas personas arī var izdarīt šāda veida krāpšanu, izmantojot tādas shēmas kā iekšējās informācijas ļaunprātīga izmantošana.
Taustiņu izņemšana
- Krāpšana vērtspapīros ir nopietns noziegums, kas parasti saistīts ar ieguldījumu pasauli.
- Vērtspapīru krāpšanas piemēri ir Ponzi shēmas, piramīdu shēmas un vēlo dienu tirdzniecība.
- Krāpšana vērtspapīros var ietvert nepatiesu vai iekšēju informāciju.
Izpratne par krāpšanos ar vērtspapīriem
Federālais izmeklēšanas birojs (FBI) krāpšanu ar vērtspapīriem raksturo kā noziedzīgu darbību, kas var ietvert krāpšanos ar augstu ienesīgumu, Ponzi shēmas, piramīdu shēmas, progresīvas maksas shēmas, krāpšanu ārvalstu valūtā, brokeru piesavināšanos, riska ieguldījumu fondu krāpšanu un novēlotu tirdzniecību. Daudzos gadījumos krāpnieks mēģina maldināt ieguldītājus, izmantojot nepatiesu informāciju, un kaut kādā veidā manipulēt ar finanšu tirgiem.
Šis noziegums ietver nepatiesas informācijas sniegšanu, galvenās informācijas nesniegšanu, sliktu padomu sniegšanu un iekšējās informācijas piedāvāšanu vai rīkošanos ar to.
Vērtspapīru krāpšanas veidi
Krāpšana vērtspapīros izpaužas dažādos veidos. Faktiski netrūkst metožu, kas izmantotas, lai maldinātu ieguldītājus ar nepatiesu informāciju. Piemēram, krāpšanās ar augstu ienesīgumu investīcijām var būt saistīta ar augstu atdeves likmi, vienlaikus apgalvojot, ka risks ir mazs vai nav nekāda. Paši ieguldījumi var būt precēs, vērtspapīros, nekustamajā īpašumā un citās kategorijās. Avansa maksājuma shēmās var ievērot smalkāku stratēģiju, kad krāpnieks pārliecina savus mērķus, lai pārskaitītu viņiem nelielas naudas summas, kuras tiek solītas ar lielāku atdevi.
Dažreiz nauda tiek lūgta, lai segtu apstrādes nodevas un nodokļus par līdzekļiem, kas, domājams, gaida, kad tiks izmaksāti. Ponzi un piramīdas shēmas parasti izmanto no jauno investoru līdzekļiem, lai samaksātu peļņu, kas tika solīta iepriekšējiem investoriem, kuri bija iesaistījušies vienošanās noslēgšanā. Šādas shēmas liek krāpniekiem nepārtraukti vervēt arvien vairāk upuru, lai pēc iespējas ilgāk saglabātu viltus.
Viens no jaunākiem vērtspapīru krāpšanas veidiem ir krāpšana internetā. Šāda veida shēmas tiek sauktas arī par "iepumpēšanas un izmešanas" shēmu, kurā cilvēki izmanto tērzēšanas telpas un forumus, lai izplatītu nepatiesu vai krāpniecisku informāciju par krājumiem. Mērķis ir piespiest cenu paaugstināšanu šiem krājumiem - pumpim, un tad, kad cena sasniedz noteiktu līmeni, viņi tos pārdod - dump.
FBI brīdina, ka krāpšanu drošības jomā bieži pamana nevēlami piedāvājumi un krāpnieka augsta spiediena pārdošanas taktika, kā arī prasības par personisku informāciju, piemēram, kredītkaršu informāciju un sociālās apdrošināšanas numuriem. Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) un Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija (NASD) izmeklē apgalvojumus par krāpšanos ar vērtspapīriem. Par noziegumu var piemērot gan kriminālsodu, gan civiltiesiskus sodus, kā rezultātā var tikt piemērots cietumsods un naudas sods.
Vērtspapīru krāpšanas piemērs
Daži izplatītākie vērtspapīru krāpšanas veidi ietver manipulācijas ar akciju cenām, gulēšanu uz SEC ierakstiem un grāmatvedības krāpšanu. Daži slaveni vērtspapīru krāpšanas piemēri ir Enron, Tyco, Adelphia un WorldCom skandāli.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.