Reģistrētais pārstāvis (RR)
Reģistrēts pārstāvis (RR) ir persona, kas strādā brokeru sabiedrībā un darbojas kā pārstāvis klientiem, kuri tirgojas ar tādiem ieguldījumu produktiem kā akcijas, obligācijas un kopfondi. Reģistrētie pārstāvji ir zināmi arī kā brokeri.
Izpratne par reģistrētajiem pārstāvjiem (RR)
Reģistrētie pārstāvji var pirkt un pārdot vērtspapīrus klientiem. Tos galvenokārt pazīst kā uz darījumu balstītus pakalpojumu sniedzējus. Lai veiktu šos darījumus, reģistrētam pārstāvim jābūt licencei pārdot norādītos vērtspapīrus. Viņus arī sponsorē firma, kas reģistrēta Finanšu nozares regulatīvajā iestādē (FINRA).
Lai persona kļūtu par sponsorētās firmas reģistrēta pārstāvja licenci, personai ir jāiziet 7. un 63. sērijas vērtspapīru eksāmeni. Šos eksāmenus pārvalda FINRA. 7. sērijas licence ļauj reģistrētajam pārstāvim saviem klientiem pirkt un pārdot akcijas, kopfondus, iespējas līgumus, pašvaldības vērtspapīrus un dažus mainīgus līgumus. 63. sērijas licence pārstāvim ļauj tirgot mainīgas rentes un ieguldījumu apliecības. Liela daļa no 63. sērijas eksāmena ir vērsta uz ASV vērtspapīru prasībām. Citas licences var tikt piemērotas arī dažādiem cita veida darījumiem. Salīdziniet un salīdziniet ar 66. sērijas licencēm.
Reģistrēto pārstāvju standarti
Investori meklē reģistrētus pārstāvjus, lai viņu vārdā veiktu finanšu tirgus darījumus. Reģistrētiem pārstāvjiem parasti ir pieejams pilns tirgus iespēju klāsts, kas atbilst viņu ieguldītāju vajadzībām. Viņi, iespējams, varēs izpildīt arī vāji tirgotus vērtspapīrus vai piekļūt jaunu vērtspapīru palaišanai.
Reģistrētie pārstāvji atšķiras no reģistrētajiem investīciju konsultantiem. Reģistrētos pārstāvjus regulē piemērotības standarti, savukārt reģistrētos investīciju konsultantus - fiduciārie standarti. Reģistrētie pārstāvji ir uz darījumu balstīti pakalpojumu sniedzēji. ASV regulatori pieprasa reģistrētajiem pārstāvjiem pārliecināties, ka ieguldījums ir piemērots ieguldītājam, ņemot vērā viņu ieguldījumu profilu. Viņi arī nodrošina, ka darījumi tiek veikti efektīvi. Investoriem būs jāmaksā pārdošanas izmaksas, ko nosaka vērtspapīru emitenti, sadarbojoties ar reģistrētu pārstāvi. Reģistrētie investīciju konsultanti cenšas piedāvāt holistiskākus finanšu plānus un ieguldījumu pakalpojumus. Tie piedāvā ļoti atšķirīgus maksu grafikus, un parasti maksa tiek balstīta uz pārvaldītajiem aktīviem. Reģistrētos investīciju konsultantus regulē fiduciārie standarti, kas pārsniedz standarta piemērotību. Reģistrētie investīciju konsultanti izstrādā visaptverošus finanšu plānus, un viņiem ir jānodrošina klienta intereses.
Reģistrēta pārstāvja identificēšana
Investori, kas meklē reģistrēta pārstāvja pakalpojumus, investīciju tirgū atradīs dažādas iespējas. Uzņēmumi, piemēram, Charles Schwab, piedāvā atlaides un pilna servisa starpniecības pakalpojumus. Ar Charles Schwab investors var veikt elektroniskos darījumus ar atlaidēm. Starpniecības pakalpojums ar atlaidēm piedāvā reģistrētu pārstāvju zvanu centru, kur klients var sarunāties ar brokeri, lai veiktu darījumus. Čārlzs Šveiks piedāvā arī pilna servisa brokerus, kas strādā par kontu vadītājiem klientiem un atbalsta plašu tirdzniecības darbību klāstu.
FINRA piedāvā arī pakalpojumu ar nosaukumu BrokerCheck. Izmantojot BrokerCheck, ieguldītājs var izpētīt brokeru un brokeru firmu pieredzi.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.