Vēlamie akciju ETF un obligāciju ETF (PGX, PFF)

Izvēloties ieguldīt vēlamos biržas tirgotos fondos vai obligāciju ETF, jābalstās uz pašreizējo ekonomisko vidi, kā arī uz jūsu ieguldījumu stratēģiju. Ja jūs meklējat augstu ienesīgumu, apsveriet vēlamo akciju ETF. Īpaši tas attiecas uz vidēm ar zemām procentu likmēm. Ciktāl tas attiecas uz kvalitāti, daudz kas būs atkarīgs no ETF, bet kopumā vēlamie ETF tiek uzskatīti par labākiem par parastajiem, bet gan par korporatīvajām obligācijām. Ieteicamais akciju ETF ir augstākas kvalitātes nekā parastais akciju ETF, jo dividendes un aktīvu prasības jums būs prioritāras pār kopējiem akcionāriem. Tomēr vēlamie biržas ETF parasti veic akciju ETF biržu tirgos. Ciktāl tas nav tik kvalitatīvs kā obligācijas, tas vienkārši attiecas uz risku.

Lielākā daļa obligāciju ETF piedāvā diversificētu obligāciju portfeli, lielisku likviditāti un zemus izdevumus. Vienam no zemāk apskatītajiem obligāciju ETF skaidri jāpiedāvā vislielākais ilgtermiņa potenciāls neatkarīgi no tā, kā darbojas plašāks akciju tirgus. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Fondi, kas tiek tirgoti biržā: Ievads .)

Vēlamie akciju ETF

Sāksim ar ātru divu populārāko vēlamo akciju ETF apskatu.

Invesco vēlamais ETF (PGX)

Izseko ICE BofAML Core Plus fiksētas likmes vēlamo vērtspapīru indeksu

• Kopējie aktīvi: USD 4, 34 miljardi
• Apjoms: 230 000
• Izdevumi: 0, 51%
• 12 mēnešu ienesīgums: 5.98%
• Sākuma datums: 2008. gada 31. janvāris
• Izpilde 1 gadā: -3, 54%

iShares ASV vēlamo akciju (PFF) ETF

Izseko S&P ASV vēlamo akciju indeksu. (Plašāku informāciju skatiet sadaļā Primer for Preferred Stocks .)

• Kopējie aktīvi: USD 13, 5 miljardi
• Apjoms: 1 584 000
• Izdevumi: 0, 46%
• 12 mēnešu ienesīgums: 5.79%
• Sākuma datums: 2007. gada 26. marts
• Izpilde 1 gadā: -3, 15%

Augstāk novērtēto divu vēlamo ETF vērtspapīru novērtējums un augsta ienesīgums varētu būt vilinošs, taču, paaugstinoties procentu likmēm, tie, iespējams, arī nedarbosies. Abas arī finanšu krīzes laikā bija sliktas, parādot izturības trūkumu.

Vēlamie fondu ETF un obligāciju ETF

Obligāciju ETF

SPDR Bloomberg Barclays augstas ienesīguma obligācijas ETF (JNK)

Izseko Bloomberg Barclays augstas likmes ļoti likvīdu indeksu. ( Plašāku informāciju skatīt: Vai JNK ETF ir labs ieguldījums? )

• Kopējie aktīvi: 6, 63 miljardi USD
• Apjoms: 14 000 000
• Izdevumi: 0, 40%
• 12 mēnešu ienesīgums: 5.69%
• Sākuma datums: 2007. gada 28. novembris
• 1 gada izrāde: -0, 97%

iShares 20+ gadu valsts kases obligācija (TLT)

Izseko Bloomberg Barclays Long ASV Valsts kases indeksu.

• Kopējie aktīvi: USD 8, 28 miljardi
• Apjoms: 5 300 000
• Izdevumi: 0, 15%
• 12 mēnešu ienesīgums: 2.45%
• Sākuma datums: 2002. gada 22. jūlijs
• 1 gada izrāde: -7, 05%

Šī ir viena no daudzajām situācijām, kad ienesīgums vai tā trūkums var maldināt. Lielākā daļa investoru dzenas pakaļ augstai peļņai, nemaz nenojaušot, ka bieži pakļauj sevi nolietojuma riskam. Augsts ienesīgums neko nenozīmē, ja ETF akcijas samazinās. Tas ir TLT skaistums. Ienesīgums, iespējams, nav ārkārtējs (joprojām ir samērā dāsns), un grūtā laikā to mēdz novērtēt, jo liela nauda steidzas uz drošību.

Grunts līnija

Ieteicamie akciju ETF ir pievilcīgāki zemu procentu likmju vidē, pateicoties augstajai ienesīgumam, taču tie, visticamāk, nenovērtēs tikpat daudz kā ETF, kas izseko parastās akcijas buļļu tirgos. Obligāciju ETF ir reputācija, piedāvājot lielāku drošību, taču tas ir atkarīgs no obligācijas ETF. Piemēram, JNK piedāvā augstu ienesīgumu, taču tā nav piemērota vieta, ja saistību neizpilde ir iespējama sliktu ekonomisko apstākļu dēļ. TLT, iespējams, nepiedāvā tik lielu ienesīgumu, bet tas piedāvā elastību, un zemo izmaksu attiecība ir papildu piemaksa.