Atbilstoša stratēģija

Atbilstošās stratēģijas DEFINĪCIJA

Atbilstoša stratēģija ir tādu ieguldījumu iegūšana, kuru izmaksas sakrīt ar indivīda vai uzņēmuma saistībām. Saskaņā ar atbilstošo stratēģiju katrs ieguldījums tiek izvēlēts, pamatojoties uz investora riska profilu un naudas plūsmas prasībām. Izmaksu var veidot dividendes, kupona maksājumi vai pamatsummas atmaksa.

Sadalīšanas atbilstības stratēģija

Fiksēta ienākuma portfeļa atbilstības stratēģija saista aktīvu un saistību termiņus tā dēvētajā imunizācijā. Praksē precīzi saskaņot ir grūti, taču mērķis ir izveidot portfeli, kurā abas kopējās atdeves sastāvdaļas - cenas atdeve un reinvestīcijas atdeve - precīzi kompensētu viena otru, mainoties procentu likmēm. Starp cenu risku un reinvestīcijas risku pastāv apgrieztas attiecības, un, ja procentu likmes mainīsies, portfelis sasniegs tādu pašu fiksēto atdeves likmi. Citiem vārdiem sakot, tas tiek "imunizēts" no procentu likmju izmaiņām. Naudas plūsmas saskaņošana ir vēl viena stratēģija, kas finansēs saistību plūsmu noteiktos laika intervālos ar naudas plūsmām no pamatsummas un kupona maksājumiem par fiksēta ienākuma instrumentiem.

Citi saskaņošanas stratēģijas piemēri

Pensionāri, kas iztiek no ienākumiem no sava portfeļa, parasti paļaujas uz stabiliem un nepārtrauktiem maksājumiem, lai papildinātu sociālās apdrošināšanas maksājumus. Atbilstoša stratēģija ietvertu vērtspapīru stratēģisku iegādi, lai regulāri izmaksātu dividendes un procentus. Ideālā gadījumā atbilstoša stratēģija būtu ieviesta krietni pirms pensionēšanās gadu sākuma. Pensiju fonds izmantotu līdzīgu stratēģiju, lai pārliecinātos par tā pabalsta pienākumu izpildi.

Ražošanas uzņēmumam, infrastruktūras attīstītājam vai būvuzņēmējam atbilstoša stratēģija ietvertu projekta vai ieguldījuma parāda finansēšanas maksājumu grafika saskaņošanu ar ieguldījuma naudas plūsmām. Piemēram, maksas ceļu būvētājs iegūtu projekta finansējumu un sāktu parāda atmaksu, kad maksas ceļš tiek atvērts satiksmei, un laika gaitā turpina regulāri plānotos maksājumus.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Atbildības atbilstības definīcija Atbildības saskaņošana ir ieguldījumu stratēģija, kas saskaņo nākotnes aktīvu pārdošanas un ienākumu plūsmas ar paredzamo nākotnes izdevumu grafiku. vairāk Imunizācijas sākuma un beigu laiks Imunizācija ir stratēģija, kas atbilst aktīvu un saistību ilgumam, samazinot procentu likmju ietekmi uz tīro vērtību. vairāk izaugsmes un ienākumu: vai sabalansēts fonds ir labākais no abām pasaulēm? Sabalansētie fondi ir kopieguldījumu fondi, kas iegulda naudu dažādās aktīvu klasēs, zemu un vidēja riska akciju, obligāciju un citu vērtspapīru apvienojums. Viņu līdzdalība tiek līdzsvarota starp kapitālu un parādiem, ar mērķi - starp izaugsmi un ienākumiem. vairāk Termiņu neatbilstība Termiņu neatbilstība ir finanšu situācija, kad aktīvi, kas tiek turēti nākotnes saistību segšanai, netiek saskaņoti pēc termiņa beigām. vairāk Dedicated Portfolio Īpašs portfelis ir ieguldījumu portfelis, kura naudas plūsmas ir veidotas tā, lai tās atbilstu paredzētajām saistībām. vairāk Toll Revenue Bond Pašvaldības obligāciju veids, ko izmanto, lai izveidotu publisku projektu, piemēram, tiltu, tuneli vai automaģistrāli. Pamatsummu un procentu atmaksu nodrošina ieņēmumi no autoceļu nodevām, ko maksā attiecīgā publiskā projekta lietotāji. vairāk partneru saišu