Ierobežots risks
Ierobežots risks raksturo investīciju, kurai ir iepriekš noteikts maksimālais negatīvais potenciāls, kas parasti ir sākotnējā ieguldītā summa. Investori var arī ražot ierobežotu risku, iegādājoties vērtspapīrus, kas pārvietojas pretējos virzienos.
IEROBEŽOJUMS Ierobežots risks
Ierobežots risks pakļauj ieguldītājus situācijām, kad viņi pirms stāšanās pozīcijā apzinās maksimālo zaudējumu līmeni, ko viņi var ciest. Situācija ar neierobežotu risku ietver neapbruņotu šortu pārdošanu krājumā, kur zaudējumu iespējamība ir bezgalīga.
Kā darbojas ierobežots risks: piemērs
Ieguldītājs varētu izveidot ieguldījumu portfeli ar X akcijām uzņēmumā Beta, kas ražo dīvānus. Mēbeļu rūpniecība ir cikliska, tāpēc uzņēmums Beta ekonomiskās izaugsmes laikā, iespējams, pārdos vairāk dīvānu nekā laikā, kad ekonomika ir lēna vai sarūk. Tāpēc uzņēmuma Beta akcijas samazināsies lēnajā ekonomiskajā laikā. Kā ieguldītājs jūs varētu vēlēties aizsargāt savu portfeli no šīs nepastāvības vai ierobežot savu risku.
Viens veids ir iegādāties krājumus, kas nav tik jutīgi pret ekonomikas cikliem. Dažreiz tos sauc par aizsardzības krājumiem, tie ietver pārtikas, komunālo pakalpojumu vai citas nozares, kas pārdod produktus, kurus patērētāji uzskata par nepieciešamiem. Teorētiski šie krājumi saglabā savu vērtību ekonomiskās lejupslīdes laikā. Aizsardzības krājumi darbojas kā balsts, ierobežojot uzņēmuma Beta akciju turēšanas risku.
Vēl viens veids, kā ierobežot ieguldījuma risku, ir akciju pirkšanas līguma pirkšana. Lai arī tas ir dārgi, tas ļautu investoram noteikt minimālo cenu, par kādu akcijas vienmēr varētu pārdot. Investors varētu pārdot arī nākotnes līgumu, solot nākotnē noteiktā brīdī pārdot akcijas par noteiktu cenu.
Kāpēc investori var vēlēties ierobežot risku
Ierobežotas riska stratēģijas palīdz aizsargāt portfeli pret nepastāvību. Tas var būt īpaši pievilcīgi, ja investors ir pieredzējis ilgstošu peļņas periodu un vēlas fiksēt dažus no tiem. Izvēloties ierobežota riska ieguldījumu, ieguldītājs pilnībā apzinās iespējamo summu, kuru viņš vai viņa varētu zaudēt. Piemēram, stājoties akcijās ar garu naudas pozīciju, ir ierobežots risks, jo ieguldītājs var zaudēt ne vairāk kā sākotnēji ieguldīto summu. Tāpat ilgtermiņa izvēles līgumu pirkšanai ir ierobežots risks, jo var tikt zaudēta tikai sākotnējā prēmija, kas samaksāta par opciju.
Tāpat kā visas ieguldījumu stratēģijas, arī riska ierobežošanai ir nepieciešama neliela plānošana. Tomēr drošības dēļ, ko nodrošina šī stratēģija, akciju cenu krišanās laikā varētu būt vērts veltīt laiku un pūles.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.