Investīciju vadītājs
Investīciju pārvaldītājs ir persona vai organizācija, kas klientu vārdā veic ieguldījumus vērtspapīru portfeļos saskaņā ar klienta definētajiem ieguldījumu mērķiem un parametriem. Ieguldījumu pārvaldnieks var veikt visas darbības, kas saistītas ar klientu portfeļu pārvaldību, sākot no vērtspapīru ikdienas pirkšanas un pārdošanas līdz portfeļa uzraudzībai, norēķiniem par darījumiem, darbības rezultātu noteikšanu, kā arī normatīvajiem un klienta ziņojumiem.
Investīciju pārvaldītāju izpratne
Investīciju pārvaldītāju lielums var būt no vienas vai divu personu birojiem līdz lielām daudznozaru firmām, kuru biroji atrodas vairākās valstīs. Ieguldījumu pārvaldnieki parasti maksu, ko viņi iekasē no klientiem, balstās uz pārvaldīto klientu aktīvu procentu.
Piemēram, indivīds ar 5 miljonu dolāru portfeli, kuru apstrādā ieguldījumu pārvaldnieks, kurš gadā iekasē 1, 5 procentus, gadā maksātu 75 000 dolāru. Saskaņā ar Willis Towers Watson teikto, sākot ar 2016. gadu, četras lielākās ieguldījumu pārvaldes sabiedrības pasaulē, kuru pamatā ir AUM, bija BlackRock Inc. ar 5, 1 triljonu ASV dolāru, The Vanguard Group pie USD 4 triljoniem, State Street Global Advisers ar 2, 5 triljoniem USD un Fidelity Investments pie 2, 1 triljonu USD. .
Ieguldījumu pārvaldnieku veidi
Investoriem ir jāsaprot dažādi ieguldījumu pārvaldītāju veidi. Sertificēti finanšu plānotāji parasti izstrādā holistisku finanšu plānu ieguldītājiem, kas, plānojot portfeli, ņem vērā tādu informāciju kā ienākumi, izdevumi un nākotnes naudas vajadzības. Tomēr finanšu konsultants bieži ir biržas mākleris. Portfeļa pārvaldnieki tieši iegulda ieguldītāju kapitālu, lai sasniegtu pozitīvu ieguldījumu atdevi.
Faktori, kas jāņem vērā, izvēloties ieguldījumu pārvaldnieku
Investoriem ir jānosaka, kāda veida ieguldījumu pārvaldnieks viņiem ir nepieciešams. Visticamāk, tas būs atkarīgs no tā, kurā posmā viņi ir nonākuši finanšu plānošanas procesā. Piemēram, investoram, kurš tikai sāk savu uzkrājumu braucienu, var nebūt nepieciešami portfeļa pārvaldnieka pakalpojumi. Tā vietā viņai labāk būtu pie sertificēta finanšu plānotāja (KZP), kurš viņai varētu iemācīt pensijas plānošanas pamatus. Turpretī investoram, kura ienākumi pēc uzkrājumiem ir palikuši pāri un kurš vēlas to ieguldīt vērtspapīros, labāk ir pie portfeļa pārvaldnieka.
Ieguldījumu pārvaldnieku profesionālās reglamentējošās kvalifikācijas iepriekšēja pārbaude atklās visas iepriekšējās sūdzības un nodrošinās pārvaldītājam nepieciešamās prasmes un pieredzi. Lielākā daļa ieguldījumu pārvaldnieku un fondu savā vietnē vai brošūrās izklāsta savu ieguldījumu filozofiju. Investoriem vajadzētu noteikt, vai šī filozofija (un riska līmenis) ir piemērota viņu mērķiem.
Ieguldījumu pārvaldniekam jābūt viegli sasniedzamam un jāņem vērā klienta īpašās vajadzības. Tā kā finanšu vajadzības nepārtraukti mainās, ieguldītājiem ir jājūtas ērti, sazinoties ar investīciju pārvaldītāju, īsā laikā, lai pielāgotu pakalpojumu.
Izrāde un nodevas
Investoram būtu jāpārskata un jānovērtē ieguldījumu pārvaldnieku darbība. Investoriem ir saprātīgi pārskatīt vismaz piecu gadu ieguldījumu atdevi, lai noteiktu ieguldījumu pārvaldītāju sniegumu dažādās tirgus vidēs. Ir arī noderīgi apsvērt viņu veiktspēju attiecībā pret vienaudžiem, lai noteiktu viņu novirzes no standarta. Dažas vietnes, piemēram, ASV ziņu par kopfondu klasifikāciju, sniedz šo informāciju savās vietnēs. Daži eksperti uzskata, ka investīciju pārvaldītājam ir jākļūst par spēles rezultātu, kas nozīmē, ka viņas alga jāpiesaista viņas sniegumam un atdevei. Bet tas ne vienmēr var būt optimālais risinājums, jo tas var palielināt risku, ko vadītājs uzņemas, lai sasniegtu atdevi saskaņā ar etaloniem.
Investoriem, salīdzinot ieguldījumu pārvaldniekus, jāapsver maksas struktūra. Ieguldījumu pārvaldnieka maksa ir ieguldījumu aktīvu klases funkcija. Ieguldījumu pārvaldnieki ar augstākām maksām bieži pārspēj tos, kuru maksas struktūra ir zemāka, un ieguldītājiem vajadzētu būt piesardzīgiem, ja ieguldījumu pārvaldniekam ir pārāk zema maksas struktūra. Ieguldījumu pārvaldnieku atlīdzībās un izdevumos parasti ietilpst pārvaldības nodevas, komisijas par izpildi, komisijas maksas par glabāšanu un komisijām.
Taustiņu izņemšana
- Investīciju pārvaldītāji ir cilvēki vai organizācijas, kas veic visas darbības, kas saistītas ar finanšu plānošanu, ieguldīšanu un portfeļa pārvaldīšanu privātpersonām vai organizācijām.
- Nepieciešamais ieguldījumu pārvaldnieka veids ir atkarīgs no indivīda īpašajām vajadzībām un finanšu plānošanas posma. Pirms ieguldījumu pārvaldnieka izvēles eksperti iesaka novērtēt vairākus faktorus, piemēram, darbības rezultātu un maksas.
Investīciju pārvaldītāja piemērs
Sheena un Greg ir abi 30 gadus veci un gaida savu pirmo bērnu. Viņiem ir uzkrāti uzkrājumi, bet viņiem ir arī citas saistības, piemēram, hipotēkas maksājumi par viņu jauno māju. Viņi nav pārliecināti, vai pieejamā nauda ir pietiekama, lai palīdzētu plānot jauno ierašanos. Viņi konsultējas ar sertificētu finanšu speciālistu (CFP), lai palīdzētu plānot savas finanses. KZP piedāvā dažādas iespējas, piemēram, ievietot nedaudz naudas izglītības fondā, lai palīdzētu viņiem plānot bērnu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.