Investīciju konsultants
Investīciju konsultants ir profesionāls speciālists, kurš sniedz ieguldītājiem ieguldījumu produktus, konsultācijas un / vai plānošanu. Investīciju konsultanti padziļināti strādā pie ieguldījumu stratēģiju formulēšanas klientiem, palīdzot viņiem izpildīt viņu vajadzības un sasniegt savus finanšu mērķus.
Investīciju konsultantiem ir pieredze daudzos dažādos finanšu pasaules aspektos, un viņi var strādāt bankā, investīciju firmā vai paši. Viņiem parasti ir izglītība finanšu jomā, viņiem ir jābūt pieredzei finanšu pakalpojumu nozarē un viņiem ir jābūt licencētiem, lai viņi varētu strādāt.
Investīciju konsultantu izpratne
Investīciju konsultants strādā ar klientiem, veidojot ieguldījumu stratēģiju. Klienti var būt privātpersonas vai uzņēmumi - mazie uzņēmumi lielākām korporācijām. Investīciju konsultants ir atbildīgs par klienta finansiālā stāvokļa pārskatīšanu un izstrādā plānu viņu mērķu sasniegšanai. Daži no viņu pienākumiem ietver aktīvu klienta ieguldījumu uzraudzību un darbu ar viņiem, mainoties viņu finanšu mērķiem laika gaitā. Sava darba rakstura dēļ daudzi investīciju konsultanti izveido ilgtermiņa darba attiecības ar klientiem.
Šie finanšu speciālisti strādā dažādās vidēs, ieskaitot bankas, aktīvu pārvaldīšanas firmas, privātās ieguldījumu sabiedrības, vai arī viņi var strādāt neatkarīgi. Viņi klientiem sniedz svarīgu pakalpojumu, palīdzot viņiem sakārtot savas finanses un uzlabot viņu stāvokli
finansiālā situācija. Daudzi investīciju konsultanti bieži ir pieredzējuši nodokļu un īpašuma plānošanā, aktīvu sadalē, riska pārvaldībā, izglītības un pensijas plānošanā.
Lai kļūtu par investīciju konsultantu, ir nepieciešams augstskolas grāds un darba pieredze. Dažas svarīgas prasmes, kas nepieciešamas investīciju konsultantam, ir problēmu risināšana, matemātika un spēja komunicēt. Šī pēdējā prasme ir svarīga, jo konsultantiem var nākties izskaidrot klientiem sarežģītas finanšu idejas.
Investīciju konsultanti saņem atlīdzību, iekasējot maksu un / vai komisijas maksu, kā arī var saņemt noteiktu algu. Payscale.com ziņoja, ka vidējā gada alga investīciju konsultantam bija 67 984 USD, kas nozīmē 21, 99 USD stundā. Tuvākā nodarbošanās investīciju konsultantam ASV Darba statistikas biroja pakļautībā ir personīgais finanšu konsultants. Vidējā samaksa par personīgo finanšu konsultantu 2018. gadā bija 42, 73 USD stundā vai 88 890 USD gadā. Bija paredzēts, ka no 2016. līdz 2026. gadam personīgo finanšu konsultantu darba tirgus pieaugs par 15% t.
Taustiņu izņemšana
- Investīciju konsultants ir profesionāls speciālists, kurš sniedz ieguldītājiem ieguldījumu produktus, konsultācijas un / vai plānošanu.
- Viņi padziļināti strādā pie ieguldījumu stratēģiju formulēšanas klientiem, palīdzot viņiem izpildīt viņu vajadzības un sasniegt savus finanšu mērķus.
- Daži no viņu pienākumiem ietver aktīvu klienta ieguldījumu uzraudzību un darbu ar viņiem, mainoties viņu finanšu mērķiem laika gaitā.
- Lai kļūtu par investīciju konsultantu, ir nepieciešams augstskolas grāds un darba pieredze, un viņiem jābūt licencētiem darbam.
Investīciju konsultantu veidi
Investīciju konsultantus iedala četrās galvenajās kategorijās:
- Reģistrētie pārstāvji : Tie ir ieguldījumu konsultanti, kuri saņem komisijas naudu par ieguldījumu un apdrošināšanas produktu pārdošanu, piemēram, biržas mākleri un banku pārstāvji. Viņi strādā tā dēvētajās pārdošanas-firmās - finanšu organizācijās, kas rada, reklamē un pārdod finanšu instrumentus. Reģistrētiem pārstāvjiem parasti ir 6. vai 7. sērijas licence.
- Finanšu plānotāji: Investīciju konsultanti, kas pārvalda klientu personīgās finanses, ir zināmi kā finanšu plānotāji. Viņi var izstrādāt finanšu plānu, lai palīdzētu klientam pārvaldīt koledžas mācību maksu. Kvalificētiem finanšu plānotājiem ir sertificēta finanšu plānotāja (CFP), sertificēta valsts grāmatveža (CPA) vai personīgā finanšu speciālista (PFS) sertifikāts.
- Finanšu konsultanti: Šie investīciju konsultanti sniedz vispārīgus un personalizētus finanšu padomus. Tie tiek kompensēti, iekasējot maksu, un tiem parasti ir 65. vai 66. sērijas licence.
- Naudas pārvaldītāji: Investīciju konsultantus, kuri klienta vārdā pieņem lēmumus par ieguldījumiem, sauc par naudas pārvaldītājiem. Naudas pārvaldītāji strādā aktīvu pārvaldības uzņēmumos, fondu pārvaldniekos vai riska ieguldījumu fondos, kas tiek dēvēti par pirkšanas puses uzņēmumiem.
Investīciju konsultantu kvalifikācija
Investīciju konsultantiem parasti ir bakalaura vai maģistra grāds ar finansēm saistītās disciplīnās, piemēram, grāmatvedībā, uzņēmējdarbībā vai ekonomikā. Lai arī tā nav prasība, viņi var arī pabeigt kursus investīciju, nodokļu, riska pārvaldības un nekustamā īpašuma plānošanā.
Investīciju konsultantiem jābūt licencētiem darbam Amerikas Savienotajās Valstīs.
Amerikas Savienotajās Valstīs lielāko daļu investīciju konsultantu ir licencējušas Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), kas ir neatkarīgs regulators. Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) pārrauga investīciju konsultantu darbību no valdības līmeņa.
Investīciju konsultanta izvēle
Pirms īrējat savus pakalpojumus, izpētiet investīciju konsultanta pieredzi. Pārskatiet viņu atbilstības ierakstus un pārbaudiet, vai nav nopietnu pārkāpumu. Piemēram, pārbaudiet, vai tie nav izmeklēti attiecībā uz iekšējās informācijas tirdzniecību. Ir arī saprātīgi pārbaudīt viņu uzticības statusu un sodāmību.
Pārbaudiet ieguldījumu konsultanta sertifikātu, lai pārliecinātos, vai viņam / viņai ir pareizas licences. Novērtējiet viņu izglītību un dalību asociācijā, lai noteiktu, vai viņiem ir nepieciešamā pieredze un zināšanas.
Pirms izvēlēties investīciju konsultantu, vienmēr ir ieteicams organizēt klātienes tikšanos, lai noteiktu, vai viņi saprot jūsu finanšu mērķus un ir pieejami. Jautājiet par maksām un par to, vai viņi saņem komisijas maksu.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.