Noteiktas investīciju konsultācijas
Ieguldījumu konsultācijas ir jebkādas rekomendācijas vai vadlīnijas, kuru mērķis ir izglītot, informēt ieguldītāju vai sniegt viņam norādījumus par konkrētu ieguldījumu produktu vai produktu sēriju. Ieguldījumu konsultācijas var būt profesionālas, tas ir, ieguldītājs maksā maksu apmaiņā pret kvalificēta speciālista norādījumiem un kompetenci, kā tas ir redzams ar finanšu plānotājiem, vai arī tas var būt amatieris, piemēram, ar dažiem interneta emuāriem, tērzēšanas istabām vai pat sarunām.
Investīciju padomu pārtraukšana
Ieguldījumu konsultācijas attiecas uz visiem ieteikumiem attiecībā uz investora portfeli. Daudzi profesionāļi, tostarp finanšu plānotāji, baņķieri un brokeri, var sniegt ieguldītājiem padomus par ieguldījumiem, kas ir raksturīgi viņu finanšu stāvoklim un īstermiņa un ilgtermiņa finanšu mērķiem. Sakarā ar milzīgo pieejamo ieguldījumu konsultāciju daudzumu, jo īpaši tiešsaistē, ieguldītājs, iespējams, vēlēsies noteikt tās personas kvalifikāciju, kura sniedz konsultācijas pirms jebkādu ieguldījumu veikšanas. Uzņēmumi, kas sniedz informāciju atsauces nolūkā par finanšu tirgiem vai īpašiem aktīviem, varētu mēģināt noskaidrot, ka tie neatspoguļo informāciju īpaši kā ieguldījumu konsultācijas. Galu galā individuālais ieguldītājs izlemj, kuri ieguldījumi ir vispiemērotākie.
Saistības, kas rodas, piedāvājot investīciju konsultācijas
Ņemot vērā ieguldījumu konsultāciju iespējamo ietekmi un iespējamās sekas, speciālistus, kuri varētu sniegt šādu informāciju, bieži brīdina par iespējamo ietekmi. Neatkarīgi no tā, vai tā ir banka vai neatkarīgs finanšu konsultants, var būt noteiktas prasības, kuras jāievēro, piedāvājot ieguldījumu konsultācijas. Tas var ietvert pietiekamas informācijas apkopošanu par klienta finansiālo stāvokli un viņa vajadzībām.
Var būt arī prasības izprast piedāvāto ieguldījumu konsultāciju raksturu un to, kā tās ir saistītas ar klientu. Iespējams, arī tiem, kas piedāvā ieguldījumu konsultācijas, jāpierāda, ka viņu sniegtajos norādījumos nav interešu konflikta. Tas var būt īpaši svarīgi, ja ir pēkšņa nozares, tirgus vai tirdzniecības aktīvu lejupslīde, kurai konsultants ieteica investoriem novirzīt savu finansējumu. Ja ieguldījumu konsultāciju avots nepilda šādus pienākumus, viņi, pamatojoties uz viņu norādījumiem, var tikt saukti pie atbildības par noteiktiem ieguldītāja zaudējumiem.
Saskaņā ar Likumā par darbinieku pensiju ienākumu drošību (ERISA) noteiktajām fiduciārajām prasībām cita veida profesionāļi, piemēram, advokāti nekustamā īpašuma plānošanā, var nonākt situācijās, kad viņus varētu saukt pie atbildības, ja viņi piedāvātu vadlīnijas, kuras varētu veidot kā ieguldījumu konsultācijas. Saskaņā ar ERISA personu var uzskatīt par uzticības personu, ja tā piedāvā ieguldījumu konsultācijas par maksu vai citu kompensāciju, neatkarīgi no tā, vai kompensācija ir tieša vai netieša. Tas ietver konsultācijas, kas sniegtas saistībā ar 401. punkta k) apakšpunktu un citām darba devēju atbalstītām pabalstu programmām.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.