Ieguldījumu ietekme: starpības un peļņas gūšana

Lielākā daļa investoru pavada laiku, meklējot peļņu. Bet ko darīt, ja būtu veids, kā darīt labu, vienlaikus gūstot peļņu?

Vairākas bezpeļņas organizācijas pēdējā laikā sadarbojas ar naudas pārvaldītājiem un investīciju bankām, lai izveidotu un laistu tirgū jaunu produktu līniju, kas investoriem piedāvā iespēju iesaistīties tajā, kas mūsdienās tiek dēvēts par ieguldījumiem, kas ir ieguldījumi, kas ir sociāli atbildīgi ieguldījumi. . Šīs shēmas mērķis ir ieguldīt naudu uzņēmumos, organizācijās, fondos vai projektos visā pasaulē, kas var radīt pozitīvas sociālās pārmaiņas, vienlaikus nodrošinot finansiālu atdevi investoriem. ( Papildinformāciju lasiet sadaļā Sociāli atbildīgu investīciju vērtība )

Viens solis tālāk

Interese par šo ideju pēdējos pāris gados ir nepārtraukti augusi, tāpat arī piedāvāto produktu skaits. Jau kādu laiku tādas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības kā Pax World Management, Domini Social Investments un Parnassus Investments piedāvā ieguldījumu fondus, kas iegulda sociāli un videi draudzīgos un atbildīgos uzņēmumos. Bet šodienas investori iet soli tālāk, meklējot ieguldījumus obligācijās un citos ieguldījumu instrumentos, kas tieši iegulda sociāli orientētos projektos. ( Papildinformāciju lasiet sadaļā Izpratne par sociālās ietekmes obligācijām )

Ieguldījumos, kas tiek izmantoti ieguldījumos, ir mikrofinansēšanas aizdevums, kas palīdz cilvēkiem ar nelielu piekļuvi kapitālam vai bez tā sākt jaunu biznesu. Īpaši cilvēki ar augstu neto vērtību uzskata šos piedāvājumus par pievilcīgiem un vēlas uzņemties zināmu aprēķinātu risku, lai tajos ieguldītu. Uzņēmumi, kas uzsākuši mikrofinansēšanas aizdevumus, nodrošina ieguldītājiem konkurētspējīgu peļņu, izmantojot obligācijas, kas tos atbalsta. Dažos gadījumos ietekmes ieguldījumu instrumenti ir spējuši gūt lielāku atdevi saviem ieguldītājiem nekā plašāki tirgi, it īpaši lejupslīdes ciklu laikā.

Ne tikai bagātais

Tas, kas varēja sākties kā turīgāku investoru niša, sāk pievērst lielāka mazumtirdzniecības tirgus uzmanību. Attiecīgi palielinās organizāciju skaits, kas piedāvā šos produktus. Viena no šādām organizācijām ir ImpactAssets, kas piedāvā līdzekļu devēju ieteiktus fondus un ietekmē investīciju piezīmes indivīdiem un konsultantiem, kuri vēlas panākt pozitīvas izmaiņas sociālajā un vides jomā. Katru gadu organizācija publicē 50 investīciju vadītāju sarakstu, kas specializējas ieguldījumu investīciju metodēs, kuras sauc par IA50.

ImpactAssets ir arī cieši saistīts ar Calvert Foundation, kas piedāvā ieguldījumu un aizdevuma iespējas, piemēram, Calvert Community investīciju parādzīmes, parāda vērtspapīru sērija, kas sākās ar minimālo ieguldījumu USD 1 000. Parādzīmes, kas bija slēgtas ieguldījumiem 2017. gada 30. jūnijā.

Pieaugošā interese un dažādība

Goldman Sachs ir arī uzlēcis uz ietekmi, kurā tiek ieguldīts vagoniņš. Tikai pagājušajā gadā tas izveidoja savu GS Sociālās ietekmes fondu, kas novirza kapitālu nelabvēlīgā situācijā esošu kopienu fiziskai, sociālai un ekonomiskai atjaunošanai visā ASV. Fonda ieguldījumu stratēģija ir risināt sociālās problēmas un mobilizēt jaunus privātā kapitāla avotus sociālajā jomā. -impact arēnā, vienlaikus nodrošinot arī ieguldītājiem finansiālu labumu.

Rokfellera fonds bija viens no pirmajiem fondiem, kas eksperimentēja ar sociālās ietekmes obligācijām sadarbībā ar Globālo ietekmes investoru tīklu (GIIN) - bezpeļņas organizāciju, kuras mērķis ir palielināt ietekmes investīciju efektivitāti. Fonds finansēja arī metrikas izstrādi, lai novērtētu šo sociālo uzņēmumu darbību un ietekmētu ieguldījumu līdzekļus.

Un tagad ar Rokfellera fonda vadību dažas no lielākajām ASV investīciju bankām, ieskaitot Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) un Bank of America Corp. (BAC), ir izveidojuši sociālās ietekmes saites, kuras tiek piemērotas tādiem jautājumiem kā astma, agrīnā bērnības izglītība, diabēts un cietumu rehabilitācijas programmas.

Tā kā investoru pieprasījums pēc investīciju produktiem, kas iegūti no ieguldījumiem, turpina pieaugt, idejai kļūstot arvien plašākai, vairākas finanšu institūcijas, piemēram, Morgans Stenlijs (MS), Merrill Lynch un UBS Inc. (UBS), arī izstrādā ietekmes investēšanas platformas, kuras viņu bagātības konsultanti var pieskarties, kad klienti pieprasa ietekmes ieguldījumu fondus, kuru mērķis ir noteikts iemesls.

Atgriežas, lai tos atgrieztos

Šķiet, ka šo ieguldījumu banku un naudas pārvaldītāju iniciatīva piedāvāt efektīvākus investīciju produktus ir rentabla. GIIN pētījumā, kurā tika aplūkoti 208 ietekmes investori, kuri 2016. gadā ieguldīja 22, 1 miljardu ASV dolāru, lai ietekmētu ieguldījumus, tika atklāts, ka aptuveni 91% ziņoja, ka viņu ietekmes ieguldījumi atbilst vai pārsniedz viņu finansiālās cerības. Aptuveni 66% sacīja, ka viņu ieguldījumi ir vērsti uz tirgus likmes atdevi. Grupa kopumā šogad plāno palielināt savas investīcijas šajā nozarē par 17%, kā rezultātā investīcijas būtu gandrīz 25, 9 miljardi USD.

Tūkstošgades nākamais rindā

Nākamās investoru paaudzes jau izrāda vēlmi savus investīciju dolārus atstāt aiz projektiem, uzņēmumiem un fondiem, kas atbilst viņu pašu pamatvārstiem. Tūkstošgades jeb cilvēki, kas dzimuši no 80. gadu sākuma līdz 2000. gadu sākumam, ir jaunākā investoru grupa, kas ietekmes investīcijas uzskata par veidu, kā aizstāvēt savu pārliecību, vienlaikus arī investējot savās nākotnēs.

Pētījumi rāda, ka šie investori arī tagad vēršas pie finanšu speciālistiem, lai palīdzētu nodrošināt viņiem iespējas gūt spēcīgu finansiālu atdevi, vienlaikus radot pozitīvu sociālo ietekmi. Viņi vēlas, lai viņu konsultanti piedāvātu uz vērtībām balstītus investīciju produktus kā alternatīvu tam, kas viņiem tiek piedāvāts vispārējos tirgos. Un, lai arī šobrīd viņi var būt jauni un ar mazu naudas līdzekļu daudzumu, šo iedzīvotāju segmentu nevajadzētu aizmirst. Paredzams, ka tūkstošgades mantos no vecākiem apmēram 41 triljonus dolāru bagātību, un viņi jau meklē veidus, kā to ieguldīt.

Norādīts uz pārtikušākiem investoriem ... Pagaidām

Investoriem, kas vēlas pielāgot savus finanšu nākotnes līgumus ar vēlmi mainīt pasauli, arvien vairāk iespēju tiks atvērtas. Pagaidām lielākās daļas investīciju iespējas, kas ir mērogojamas, joprojām ir paredzētas turīgākiem investoriem. Tiem ieguldītājiem, kuru ieguldījumiem ir mazāk nekā 3 miljoni ASV dolāru, joprojām ir jāveic ilgtspējīgi un atbildīgi ieguldījumu instrumenti, piemēram, kopīgi fondi, kas koncentrējas uz sociāli un videi draudzīgām investīcijām. Privāti darījumi, kuriem nepieciešama diezgan liela likumības pārbaude, vidējam investoram joprojām var būt pārāk riskanti.

Grunts līnija

Bagāto un ne tik bagāto vidū strauji pieaug vēlme ieguldīt līdzekļus un sociālā atbildība. Ir sagatavots pamats daudzu produktu radīšanai, lai apmierinātu jaunas sociāli apzinīgu investoru paaudzes pieprasījumu. Kamēr šādas investīcijas nesīs konkurētspējīgu atdevi - gan finansiālu, gan sociālu -, to popularitāte tikai pieaugs.