Hibrīdais fonds
Hibrīdais fonds ir ieguldījumu fonds, kuru raksturo diversifikācija starp divām vai vairāk aktīvu klasēm. Šie fondi parasti iegulda akciju un obligāciju apvienojumā. Tos var dēvēt arī par aktīvu sadales fondiem.
Hibrīda fonds
Hibrīdi fondi piedāvā ieguldītājiem diversificētu portfeli. Termins hibrīds norāda, ka fonda stratēģija ietver ieguldījumus vairākās aktīvu klasēs. Kopumā tas var nozīmēt arī to, ka fonds izmanto alternatīvu jauktas pārvaldības pieeju.
Hibrīdfondus parasti sauc par aktīvu sadales fondiem. Investīciju tirgū aktīvu sadales fondus var izmantot daudziem mērķiem. Šie fondi piedāvā ieguldītājiem iespēju ieguldīt vairākās aktīvu klasēs, izmantojot vienu fondu.
Hibrīdi fondi attīstījās, izmantojot modernu portfeļu teoriju fondu pārvaldībā. Šie fondi var piedāvāt dažāda līmeņa riska toleranci, sākot no konservatīvas līdz mērenai un agresīvai.
Līdzsvarotie fondi ir arī hibrīda fonda veids. Līdzsvarotie fondi bieži ievēro parasto aktīvu sadales proporciju, piemēram, 60/40.
Mērķa datuma fondi vai dzīves cikla fondi arī ietilpst hibrīda kategorijā. Šie fondi diversifikācijas nolūkā iegulda vairākās aktīvu klasēs. Mērķa datuma fondi atšķiras no standarta hibrīda fondiem tādā mērā, ka to portfeļa daļas sākas ar agresīvāku sadali un pakāpeniski atjauno līdzsvaru līdz konservatīvākam sadalījumam lietošanai līdz noteiktam izmantošanas datumam.
Visos gadījumos hibrīdajos fondos ietilpst divu vai vairāku aktīvu klašu apvienojums. Līdzekļiem, kas vērsti uz risku un līdzsvaroti, piešķīrumi parasti saglabāsies noteiktā proporcijā. Fondos, kuru mērķauditorija ir noteikts izmantošanas datums, aktīvu kopuma proporcija laika gaitā mainīsies. Visos fondos ieguldījumu pārvaldnieks var aktīvi pārvaldīt atsevišķas līdzdalības katrā aktīvu kategorijā, lai reaģētu uz mainīgajiem tirgus apstākļiem un iespējamām kapitāla vērtības pieauguma iespējām.
Ieguldījumi hibrīdfondos
Investīciju pārvaldītāji piedāvā plašu hibrīdo fondu iespēju klāstu. Zemāk ir divi piemēri.
Vanguard sabalansēts indeksa fonds (VBINX)
Šim fondam ir 60/40 atlikums starp akcijām un obligācijām. Portfeļa akciju daļa mēģina atkārtot CRSP ASV kopējo tirgus indeksu. Portfeļa obligāciju daļa mēģina atkārtot Bloomberg Barclays ASV apkopoto mainīgo indeksu. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 19%.
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund (TRRLX)
T. Rowe Price Retirement 2060 Fund ir hibrīds mērķa datuma fonds. Kopš 2017. gada oktobra tai bija 86% portfeļa krājumos un aptuveni 11% obligācijās. Fonds izmanto fondu fondu pieeju ar 19% portfeļa pieauguma fondu fondā. Fonda izdevumu attiecība ir 0, 74%.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.