Kā saņemt iedzimtus pensiju pabalstu maksājumus no mirušajiem vecākiem

Parasti plāna dokumenta noteikumi nosaka izplatīšanas iespējas, kas pieejamas pensijas plāna aktīvu saņēmējiem. Raugoties no normatīvā viedokļa, jums ir atļauts sadalīt aktīvus vecākā brāļa vai māsas dzīves laikā. Ja aktīvi tiek sadalīti atsevišķos kontos līdz tā gada 31. decembrim, kas seko gadam, kurā miris jūsu vecāks, tad katram brālim un brālim ir atļauts izmantot paredzamo dzīves ilgumu, lai aprēķinātu vajadzīgās minimālās sadales summas.

Maksāšanas iespējas bērniem, kuri manto pensiju no vecākiem, ir atkarīgi no plāna iespējām, kuras sākotnēji izvēlējies vecāks.

Ja jūsu vecāks bija pensijā, bet nomira pirms noteiktā sākuma datuma, jums ir iespēja saņemt maksājumus piecu gadu laikā vai mazāk. Tomēr to piemēros tikai tad, ja saņēmējs nesāks sadalīšanu, izmantojot paredzama dzīves ilguma metodi, līdz tā gada 31. decembrim, kas seko gadam, kurā nomira jūsu vecāks. Lai pārliecinātos par jums un brāļiem un māsām pieejamajām iespējām, sazinieties ar administratoru par vecāku noteikto pabalstu plānu.

Padomnieka ieskats

Gage DeYoung, CFP®
Prudent Wealthcare LLC, Aurora, CO

Pieņemot, ka jūsu vecāks ir izvēlējies noteiktu periodu pensijas izmaksas periodam no pensijas un nosaucis jūs par saņēmējiem, jums un jūsu brāļiem un māsām būs tiesības turpināt maksājumus līdz perioda beigām.

Piemēram, ja kāds no vecākiem ievēlēja noteiktu pensijas iespēju 20 gadu periodā un pēc 10 gadiem no dienas, kad sāka maksāt pensiju, aizgāja prom, viņa saņēmēji būs tiesīgi sadalīt ikmēneša maksājumu nākamajiem 10 gadiem. Svarīgi būs uzzināt, kādas vēlēšanas jūsu vecāks veica pirms maksājuma sākuma datuma. Daudzas korporatīvās pensijas piedāvā tikai vienas dzīves vai kopdzīves maksājuma iespējas. Ja tas tā ir, maksājumi diemžēl apstājas pie sākotnējā maksājuma saņēmēja vai sākotnējā maksājuma saņēmēja un viņu dzīvesbiedra aiziešanas ar iespēju dzīvot kopā.