Kā sistemātisks ieguldījumu plāns (SIP) atšķiras no kopfonda?

Kopējie fondi bieži tiek raksturoti kā akciju vai obligāciju grozs, atkarībā no fonda ieguldījumu mērķiem, ko pārvalda profesionālis ar portfeļa akcijām, kuras investori var iegādāties. Katras tirdzniecības dienas beigās visiem fonda turējumiem tiek noteikta cena un tiek aprēķināta fonda neto aktīvu vērtība. Ieguldījumu fondus var iegādāties ar vienreizējiem ieguldījumiem vai izmantojot sistemātisku ieguldījumu plānu (SIP).

SIP ir saistīts ar ieguldītāju, kurš regulāri iemaksā noteiktu USD summu. Piemēram, jūs varētu iestatīt SIP, lai nopirktu USD 100 mēnesī vērts ABCDX kopfonds. Katru mēnesi norādītajā datumā pirkuma pasūtījums tiks izpildīts. Šim ieguldījumu veidam ir divas galvenās priekšrocības: ērta ietaupīšana un vidējā dolāra izmaksu attiecība.

SIP iestatīšana atvieglo pensionēšanās un citu ieguldījumu mērķu plānošanu. Kad mēneša budžetā iestrādājat nelielu summu, kļūst lielāka iespēja, ka jūs pieturēsities pie plāna, padarot to vieglāk sasniedzamu investīciju mērķu sasniegšanai. Piemēram, ir samērā viegli apņemties ieguldīt 100 USD mēnesī pensijas uzkrājumiem, bet nākt klajā ar USD 1200 vienā reizē var būt grūtāk.

Regulāri pērkot kopfonda akcijas, jūs varat samazināt vidējās izmaksas par vienu akciju. Tirgus svārstības laika gaitā, visticamāk, radīs iespējas, ja akcijas tiek iegādātas par zemāku cenu. Šis paņēmiens, ko sauc par vidējo dolāru cenu, ir daudzu investoru plaši izmantota stratēģija, un to iesaka finanšu konsultanti.

Padomnieka ieskats

Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dalasa, Teksasa

Sistemātisks ieguldījumu plāns jeb SIP nozīmē tikai periodisku un plānotu iemaksu veikšanu jūsu ieguldījumu kontā vai īpašu vērtspapīru. Vidējā dolāru izmaksu summa ir SIP visvienkāršākajā formā.

Piemēram, SIP ieguldījums mēnesī būtu ieguldīt USD 500 mēnesī divos dažādos kopējos fondos, katra USD 250 vērtībā. Bet SIP nav tāda ieguldījumu stratēģija kā kopīgais fonds. Kopfonds ir profesionāli pārvaldīts fonds, kurā pārvaldnieks iegulda atbilstoši fonda prospektam.

Kaut arī SIP ir lielisks veids, kā ieguldīt, audzējot savus aktīvus, tiklīdz esat uzkrājis pienācīgu daudzumu bagātības un, teiksim, tuvojaties pensijai, jūs varētu vēlēties apsvērt kāda veida aizsardzības stratēģiju, kas ietver aktīvāku pārvaldību.