Kā es varu iegādāties S&P 500 fondu?

Ja vēlaties ieguldīt S&P 500 akcijās, bet jums nav temperamenta pareizi ķemmēt finanšu pārskatus par 500 atsevišķiem uzņēmumiem, S&P 500 indekss var palīdzēt jums iegūt iedarbību uz šiem akcijām - bez šausmīgas analīzes.

S&P 500 indekss izseko lielākajiem un visspēcīgākajiem uzņēmumiem Amerikas Savienotajās Valstīs. Sastāvdaļas krājumus veido S&P indeksu komiteja, kas atlasa uzņēmumus, pamatojoties uz daudziem faktoriem, ieskaitot tirgus maksimālo robežu, likviditāti un nozaru sadalījumu.

1976. gadā Vanguard iepazīstināja individuālos ieguldītājus ar valsts pirmo kopfondu, kas izveidots, lai atdarinātu S&P 500 indeksu. Apmēram 20 gadus vēlāk tika izveidots pirmais biržā tirgotais fonds (ETF), kas līdzīgi izsekoja S&P 500 indeksu. Mūsdienās gandrīz visi lielākie brokeri un fondu uzņēmumi piedāvā sava veida S&P 500 fondus. Investori var piekļūt šiem fondiem, izmantojot finanšu konsultantus, pilna servisa brokerus vai atlaižu brokerus.

Taustiņu izņemšana

• Ja jūs pēta iespēju S&P 500 akcijas pievienot savam portfelim, S&P 500 indeksa fonds var palīdzēt atvieglot plašu ekspozīciju ar šāda veida akcijām ar minimālu likumības pārbaudi.
• Biržās tirgotie fondi (ETF) uztur pasīvās indeksa replikācijas stratēģiju, nodrošinot investoriem plašu piekļuvi visiem attiecīgā indeksa vērtspapīriem.

ETF pret savstarpējo fondu

ETF galvenokārt koncentrējas uz pasīvu indeksa replikāciju, būtībā nodrošinot investoriem piekļuvi visiem noteikta indeksa vērtspapīriem. Šie ETF, kas parasti piedāvā zemu izmaksu attiecību, samazinātas aktīvās pārvaldības dēļ, tirdzniecību veic visu dienu, līdzīgi kā krājumi. Līdz ar to tie ir ļoti likvīdi un pakļauti dienas cenu svārstībām tāpat kā krājumi.

Turpretī S&P 500 kopējie fondi var būt pasīvi vai aktīvi. Viņiem parasti ir nedaudz augstākas maksas nekā ETF, jo ir saistītas 12b1 izmaksas. Turklāt kopieguldījumu fondiem ir nedaudz atšķirīgas struktūras, kur ieguldītāji tos var iegādāties tikai pēc dienas neto aktīvu tirdzniecības vērtības (NAV) cenas.

Maksas modeļi

Tie, kas vēlas lēti ieguldīt S&P 500 ETF, var iegūt ekspozīciju ar brokeru starpniecību, kas piedāvā bez komisijas maksas tirdzniecību ar visiem pasīvajiem ETF produktiem. Bet paturiet prātā, ka daži brokeri var noteikt minimālās investīciju prasības. Pašlaik lielākais S&P 500 ETF ir State Street Global Advisors 'SPDR S&P 500 ETF (SPY), kas ar 2019. gada aprīli var lepoties ar 279, 41 miljardu dolāru pārvaldītajiem aktīviem.

Kopfondi arī tirgojas ar brokeru un brokeru starpniecību, bet tiem var piekļūt arī tieši no fondu kompānijām. Daži investori vēlas holistiski pārvaldīt savu portfeli ar konsultanta vai brokera starpniecību. Citi dod priekšroku tādu fondu portfeļa pārvaldīšanai, kuri visi ir izvietoti konkrētā kopfondu sniedzējā. Investori var arī piekļūt fondiem, izmantojot darba devēju programmas 401k, individuālos pensionēšanās kontus vai roboadvisor platformas

Attīstība, pārsniedzot tikai pasīvo S&P 500 indeksa fondu

Investori, kuri meklē progresīvāku pieeju S&P 500 fondu ieguldījumiem, varētu vēlēties apsvērt viedos beta indeksus, kas uzliek zemākas izmaksas un piedāvā fundamentālu vai pielāgotu ieguldījumu priekšrocības. Šādu fondu piemēri ir AAM dividenžu fonds (SPDV) un S&P 500 vienāda svara indeksa fonds (RSP). Investori var atlasīt arī noteiktus S&P 500 indeksa segmentus, kas piedāvā kapitāla pieauguma potenciālu, izmantojot tādus fondus kā SPDR sektora sērijas vai uz dividendēm vērstus fondus.

Daudzi fondu pārvaldnieki piedāvā arī aktīvus S&P 500 fondus, kas galvenokārt koncentrējas uz S&P 500 nosaukumiem, bet aktīvi tirdzniecības nosaukumus, kas pārsniedz tos, kas stingri atrodami indeksā. Ir arī piesaistītie fondi, kas piedāvā vienkāršotu riska ierobežošanas pieeju. Bullish piesaistītie fondi izmanto sviras efektu, lai reizinātu S&P 500 atdevi, kad tas darbojas labi. Lācīgs ar aizņēmumu piesaistītajiem līdzekļiem pietrūkst S&P 500, lai iegūtu pozitīvu atdevi, indeksam krītot.