Kā savstarpēja fonda C akcijas atšķiras no A un B akcijām?

C klases akcijas ir kopfondu akciju veids. Kopfondu akcijas tiek sadalītas trīs kategorijās: A klases akcijas, B klases akcijas un C klases akcijas. Katra kopfondu akciju klase izceļas ar to īpašajām iekasēšanas maksām un struktūru.

Galvenā atšķirība starp C klases akcijām un abām pārējām kopfondu akcijām ir tā, ka C klases akcijas ir noslogotas. Tas nozīmē, ka kopējā naudas summa, ko ieguldītājs maksā kopfondam, tiek ieguldīta akcijās. Tā vietā, lai samaksātu procentus no sākotnējā ieguldījuma kā komisiju, ieguldītājs maksā kopfonda komisijas, izmantojot gada maksu.

Ieguldījumu fondu klases

A klases akcijas iekasē priekšapmaksu. Kad kāds iegulda kopieguldījumu fondā, īpašs procents no sākotnējiem ieguldījumiem tiek izņemts kā komisijas maksa ieguldījumu fonda pārvaldniekiem. Salīdzinot ar C klases akcijām, A klases akcijās tiek ieguldīts mazāks naudas daudzums, jo procentus no šī ieguldījuma uzskata par komisijas maksām.

B klases akcijas iekasē rezerves daļu. Sākotnējais ieguldījums iegādājas kopfonda akcijas, nemaksājot komisiju. Kad ieguldītājs ir gatavs pārdot akcijas, no peļņas tiek atskaitīts noteikts iepriekš noteikts procents un komisijas veidā tiek izmaksāts fonda pārvaldītājiem. B klases akcijas var arī konvertēt A klases akcijās, ja ieguldītājs to vēlētos, savukārt C klases akcijas nevar konvertēt.

C klases akcijas ir izdevīgas, jo tās ļauj investoram sadalīt savus komisijas maksājumus un ļauj ieguldīt visu ieguldījumu summu, kas varētu radīt lielāku atdevi.

Kā noteikt, kura akciju kategorija jums ir vispiemērotākā

Viens no veidiem, kā investori var noteikt, kura akciju klase viņiem ir piemērota, ir vispirms izlemt par laika periodu un summu, ko viņi plāno ieguldīt. Pēc tam viņi var izmantot šo informāciju, lai novērtētu katru akciju klasi kā potenciālu ieguldījumu iespēju.

Piemēram, A klases kopfondu akcijas vislabāk ir ieguldītājiem, kuri var atļauties augstas sākotnējās investīcijas un kuriem ir ilgs laika posms. Tas notiek tāpēc, ka A klases akcijas nodrošina atlaides no sākotnējās slodzes tiem ieguldītājiem, kuri noteiktā laikā var apņemties ieguldīt lielāku summu. Šo atlaižu līmeni sauc par pārtraukuma punktu. Dažiem kopfondiem investori var iesniegt nodomu protokolu, kurā teikts, ka viņi plāno ieguldīt virs robežas.

B klases akcijas vislabāk ir ieguldītājiem, kuru ieguldījumiem ir maz naudas, un tiem ir ilgs laika posms. Ja ieguldītājs iegādājas kopieguldījumu fondu ar B klases akcijām, viņš var atlikt pārdošanas izmaksas līdz brīdim, kad viņi pārdod savas akcijas. Jo ilgāk ieguldītājs turēs akcijas, jo mazāka būs pārdošanas maksa. Ja ieguldītājs noteiktā laikā var turēt savas B klases akcijas, akcijas automātiski pārvēršas A klases akcijās. Tas nāk par labu ieguldītājam, jo ​​A klases akcijām ir zemāks gada izmaksu koeficients nekā B klases akcijām.

C klases kopfondu akcijas vislabāk ir ieguldītājiem, kuriem ir īss laika posms un kuri plāno drīzumā izpirkt savas akcijas. Kamēr C klases akcijām nav noteiktas priekšapmaksas, tiek iekasēta atpakaļejoša maksa, ja līdzekļi tiek izņemti pirmā gada laikā. Turklāt investori, kas iegādājas C klases akcijas, varētu maksāt augstu gada maksu par pārvaldību. Investori nevar konvertēt C klases akcijas uz A klases akcijām, kurām ir zemāki izmaksu koeficienti.