Fiduciārie apzīmējumi finanšu konsultantiem

Lielākā daļa investīciju profesionāļu pavada neskaitāmas stundas pārdošanas un tehniskās apmācībās, tomēr maz laika tiek veltīts zināšanu attīstīšanai par uzticības standartiem, kas saistīti ar investīciju konsultantiem. Divi norīkojumi, ko piedāvā Fiduciāro studiju centrs, piedāvā finanšu konsultantiem iespēju uzlabot viņu uzticības zināšanas un parādīt, ka viņi nopietni domā par saviem fiduciārajiem pienākumiem. Fiduciāro studiju centrs piedāvā akreditētu ieguldījumu uzticības personu (AIF) un akreditētu ieguldījumu uzticības personu analītiķi (AIFA).

Standarti

Saskaņā ar Fiduciāro studiju fonda datiem vairāk nekā pieciem miljoniem cilvēku ir juridiska atbildība par apdomīgu pārvaldīšanu kāda cita naudu. Vienkārši sakot, tur ir daudz uzticības personu. Ņemot vērā daudzos ieguldījumus, kas iesaistīti ieguldījumu pārvaldības procesā, un uz spēles esošos triljonus dolāru, var gaidīt, ka šī profesija prasīs, lai ieguldījumu uzticības personas būtu informētas un ievērotu tos pašus prakses standartus kā citu jomu, piemēram, profesionāļu, pienākumi. medicīna, likums un grāmatvedība.

Kaut arī iepriekš šādu normu piemērošana ieguldījumu profesijai nav bijusi norma, nesenie fiduciāras nolaidības gadījumi un no tiem izrietošie tiesību akti ir koncentrējušies uz fiduciāru atbildību un nepieciešamību tajā apmācīt. Tāpat kā vairumam citu profesionālo norāžu, arī AIF un AIFA, kā arī to iegūšanas process prasa zināmu studiju laiku un sekmīgu eksāmena kārtošanu.

AIF apzīmējums

Fiduciāro studiju centrs piedāvā klases un tīmekļa apmācības programmas tiem, kuri vēlas iegūt AIF apzīmējumu. Klasē balstītā programma ir trīs dienu kurss, kuru vada pasniedzēji no Fiduciāro studiju centra darbiniekiem. Vienas dienas kurss apvieno gan klases, gan tīmekļa apmācību, un tīmekļa programmu var pabeigt 180 dienu laikā. Tie, kas ir jaunie fiduciāro pētījumu jomā, varētu vēlēties apsvērt ieguvumus no dzīvajām diskusijām, kas var rasties klases telpā, kā arī iespēju uzdot jautājumus.

Divdesmit divas piesardzīgas prakses
AIF programma sniedz detalizētus norādījumus par to, kā ievērot fiduciāros aprūpes standartus, un iepazīstina dalībnieku ar 22 piesardzīgas investīciju prakses piemēriem, ko izstrādājis Fiduciāru pētījumu fonds. Šī prakse apvieno "attiecīgo tiesību aktu obligātās prasības ar nozares labāko praksi". Patīkamie var būt pārliecināti, ka pilda savas saistības, ievērojot šo praksi. Klientam būs izdevīgi izmantot konsultanta zināšanas, izmantojot AIF, jo konsultantam tiks piemērots tāds izcilības standarts, kura citi, iespējams, neievēros.

AIFA norīkojums

AIFA programma, kas ir nākamais fiduciāro zināšanu līmenis, ir trīs dienu klases kurss, ko piedāvā AIF programmas absolventiem. Šis kurss izvērš katru no “piesardzīgajām praksēm” un māca dalībniekiem, kā novērtēt fiduciārā personāla atbilstību šai praksei, kas viņiem dod tiesības apliecināt organizācijas atbilstību “fiduciary izcilības standartam”, kā to nosaka Fiduciary Studies fonds. Iegūstot šo sertifikātu, šāda organizācija parāda savus pensijas plāna dalībniekus, ieguldītājus vai donorus, ka tā pati sevi pārvalda un viņu naudu pārvalda atbilstoši visaugstākajiem standartiem.

Lai arī abu programmu absolventi var iegūt novērtējumu un zināšanas par piesardzīgu investīciju praksi, ar to sasniegšanu viņi iegūst arī uzticamību. Investīciju konsultāciju bizness ir ļoti konkurētspējīgs, un potenciālie klienti bieži izvēlas vairākus konsultantus, pirms izvēlēties vienu. Pavadot laiku un naudu tālākizglītībai, konsultanti apliecina gatavību iegūt zināšanas, kas vajadzīgas, lai veiktu uzticības pienākumus saviem klientiem.

Sabiedrības uztvere
Tā kā sabiedrības izpratne par fiduciārajiem pienākumiem ir augusi, ir arī iespējas konsultēties par fiduciārajiem jautājumiem. AIFA ir piemērotas iespējas izmantot šīs iespējas. Organizācijām, kuras vēlas nodrošināt, lai viņu ieguldījumu procesi atbilstu fiduciārajam aprūpes standartam, AIFA var veikt konsultācijas, lai noteiktu neatbilstības jomas un uzlabojumu iespējas.

Piemēram, ja jums kādreiz ir bijusi iespēja būt lieciniekam nelielas labdarības organizācijas vai mazu uzņēmumu pensionēšanās plāna ieguldījumu komitejas darbībai, jūs droši vien novērojāt strukturēta procesa trūkumu un definējat soļus lēmumu pieņemšanai. AIFA novērtēšanas pieeja piedāvā unikālu metodi, lai palīdzētu struktūras un organizācijas izveidē iekļaut procesu, kas citādi var būt jutīgs pret negodīgiem komitejas locekļiem vai pārlieku dārgiem ieguldījumu pakalpojumu sniedzējiem.

Organizācijām, kuras ir pārliecinātas par fiduciārā aprūpes standarta ievērošanu, tās, kurām ir AIFA norīkojums, var sniegt novērtējumu, kura rezultātā tiek iegūts fiduciārā sertifikāta sertifikāts. Šo sertifikātu organizācija var izmantot, lai parādītu augstu pārvaldīšanas līmeni, kas prasa, lai šo dalībnieku - potenciālo donoru, pensijas plāna dalībnieku vai citu ieinteresēto pušu - intereses tiktu nostādītas augstāk par organizācijas pašu.

Tālākizglītības balvas

Tā kā vairāk naudas nekā jebkad agrāk tiek uzticēta labdarības fondu, pensiju plānu un ieguldījumu konsultantu uzticības personām, sabiedrība vēlas zināt, ka tā nauda tiek pārvaldīta apdomīgi. Pieaugošā informētība par fiduciārajiem pienākumiem palielinās katru reizi, kad tiek atklāts šausmīgs fiduciārā nepareizas rīcības gadījums - tāpat kā gadījumā ar Enron pensionēšanās plāniem.

Enron gadījumā uzticības personas - ieskaitot uzņēmuma augstākos vadītājus un direktoru padomi - nav izpildījušas savus uzticības pienākumus izvirzīt plāna dalībnieku intereses augstāk par viņu pašu. Starp daudzajām fiduciārajām neveiksmēm, kuras dokumentēja ASV Darba departamenta iesniegtā tiesas prāva, viņi neapdomīgi ieguldīja atbilstošas ​​iemaksas uzņēmuma akcijās, maldināja darbiniekus par uzņēmuma veselību un mudināja viņus ieguldīt vairāk Enron akciju, pat ja viņi zināja. uzņēmums kritās. Ar šīm un citām darbībām viņi izpostīja savu darbinieku pensijas fondus.

Grunts līnija

Reaģējot uz pieaugošo informētību par fiduciārajiem pienākumiem, likumdevēji pieņēma 2006. gada Pensiju aizsardzības likumu, kurā uzmanība tiek pievērsta uzticības konsultantiem, ar noteikumiem, kas prasa, lai piesardzīgs eksperts katru gadu veiktu revīziju. AIFA ir kvalificēti sniegt revīzijas pakalpojumus par piemērotiem ieguldījumu konsultāciju pasākumiem, kas tiek piedāvāti pensijas plāna dalībniekiem.

Pieaugošā sabiedrības informētība, palielināts regulējums un milzīgais naudas daudzums, kas uzticēts uzticības personām, ir radījis perfektu vētru padomdevējiem, kuri, izmantojot AIF un AIFA norīkojumus, var kļūt par fiduciāriem ekspertiem.