Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) ir profesionāls apzīmējums, ko izdevusi Globālā finanšu un vadības akadēmija (GAFM), formāli Amerikas Finanšu pārvaldības akadēmija (AAFM). Tas ir paredzēts, lai apliecinātu bagātības pārvaldīšanas profesionāļu zināšanas un prasmes.
CWM programmas priekšnoteikumi ir trīs vai vairāk gadu profesionālā pieredze bagātības pārvaldībā un GAFM apstiprināts grāds vai cita apstiprināta programma, piemēram, maģistra grāds dažās jomās.
Taustiņu izņemšana
- Chartered Wealth Manager (CWM) apzīmējums ir profesionāla sertifikācija, ko izsniedz līdzekļu pārvaldītājiem un kuru piedāvā Globālā finanšu un vadības akadēmija.
- CWM sertificē darba devēju, kolēģu un klientu profesionālo kompetenci šādās jomās: finanšu plānošana, investīcijas, risks, ekonomika, nodokļi, pensijas, nekustamā īpašuma plānošana, kā arī nauda un bankas.
- Pretendentiem jābūt ar maģistra grādu finansēs, tiesībās, ekonomikā, matemātikā vai bagātības pārvaldībā un vairāk nekā 5 gadu pieredzi. Profesori, doktori, CPA un juristi var pieteikties uz individuāliem izņēmumiem.
Izpratne par Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager programma koncentrējas uz tādām tēmām kā attiecību pārvaldība, komunikācija, pārdošana un finanšu plānošana, un tai ir vajadzīgas 15 stundas gadā tālākizglītības prasībām.
GAFM ir globāla institūcija, kas piedāvā kandidātu sertifikāciju, lai uzlabotu viņu zināšanas un pilnvaras finanšu, grāmatvedības un vadības konsultāciju jomā. Tas piedāvā citas sertifikācijas, piemēram, Akreditēts finanšu analītiķis (AFA), Akreditēts vadības konsultants (AMC) un Galvenais finanšu plānotājs (MFP). GAFM Standartu padome tika izveidota 1996. gadā, apvienojoties sākotnējā Nodokļu un īpašuma plānošanas likuma pārskata dibinātāju konsultatīvajai komitejai un Amerikas Finanšu vadības un analītiķu akadēmijai.
CWM prasības
Pretendentiem, kuri vēlas iegūt CWM, ir jāatbilst obligātajām akadēmiskajām un darba prasībām. Kandidātiem jābūt diviem no šiem:
- ABA AACSB, ACBSP vai Equis akreditēts finanšu, investīciju, grāmatvedības, nodokļu vai ekonomikas grāds
- Trīs gadu profesionālā pieredze
- Valdības atzīts grāds: licences, grāds, MBA / maģistra vai juridiskais grāds, doktora grāds, CPA, atzīti apzīmējumi un specializācijas darbs
- Saistīts grāds un eksāmeni no AAFM apstiprinātas un akreditētas universitātes programmas
- Tiešsaistes vadītāju sertifikācijas apmācības programmu pabeigšana
Lai pierādītu, ka pretendenti ir ieguvuši maģistra grādu, viņiem jāiesniedz:
- AAFM sertifikācijas lietojumprogramma, kas parāda izglītību no AAFM kvalificēta izglītības sniedzēja
- Labticības pierādījumi par akreditētas vai valdības sankcionētas programmas piemērošanu, uzņemšanu un grāda iegūšanu un eksāmeniem
- Darba pieredzes pierādījumi un visi diplomi, licences, apzīmējumi, sertifikāti, valdības darbs / apmācība, mācību darbs, pētniecība vai citas balvas
CWM eksāmens nav nepieciešams. CWM speciālistiem jābūt speciālām zināšanām šādās jomās: 1. Īpašuma plānošana un trasti 2. Aktīvu pārvaldīšana 3. Portfeļa pārvaldīšana 4. Starptautiskie nodokļi 5. Pensijas likums 6. Ekonomika 7. Investīcijas 8. Nauda un banku darbība 9. Konsultācijas ar augstu tīro vērtību. 10. Attiecību vadība, atbilstība un ētika 11. Uzņēmējdarbības organizācijas un organizācijas 12. Risku vadība un apdrošināšana
CWM turētājiem ik gadu jāpavada vismaz 15 stundas tālākizglītības.
CWM funkcijas
CWM parasti palīdz privātajiem ieguldītājiem:
- Veidojiet ieguldījumu stratēģijas: Chartered Wealth Manager izstrādā stratēģijas, ņemot vērā klientu riska toleranci, personīgās situācijas un ilgtermiņa finanšu mērķus. Piemēram, CWM var izveidot akciju portfeli ar augstu ienesīgumu dividenžu akcijām investoram, kurš vēlas iegūt pasīvus ienākumus.
- Sniedziet neatkarīgu padomu: CWM analizē lielu daudzumu finanšu ziņu un datu un nodrošina klientus ar neatkarīgu informācijas novērtējumu. Piemēram, pēc iepazīšanās ar gaidāmā sākotnējā publiskā piedāvājuma (IPO) prospektu CWM var ieteikt savam klientam izvairīties no ieguldījumiem.
- Aktīvi klausieties: Klientu apstākļi pastāvīgi mainās. CWM organizē regulāras tikšanās ar investoriem un nosaka, vai, mainoties viņu situācijai, ir jāpārskata ieguldījumu stratēģija. Piemēram, pēc klienta tikšanās CWM pēc mantojuma uzzināšanas var nolemt veikt portfeļa līdzsvarošanu. Aktīva klausīšanās palīdz nodrošināt, ka CWM atbilst noteikumiem, kas attiecas uz jūsu klientu (KYC).
- Mācīšana: CWM aktīvi izglīto investorus par finanšu tirgiem un to, kā veidot bagātību. Viņi māca saviem klientiem tādus pamatprincipus kā diversifikācija, aktīvu sadale un disciplīnas nozīme. Ja CWM ir aktīvi tirdzniecības klienti, viņi var izskaidrot kapitāla saglabāšanas un riska / atlīdzības nozīmi.
- Finanšu aizbildnis: Chartered bagātības pārvaldītāji uzrauga klientu tirgus un brīdina viņus par jaunām iespējām vai potenciāliem riskiem, kas varētu ietekmēt viņu portfeļus. Piemēram, CWM var informēt klientu par brīdinājumu par peļņu no pārsteiguma, kas varētu negatīvi ietekmēt portfeļa turēšanu.