CFA un 7. sērija: kāda ir atšķirība?

Īsāk sakot, 7. sērijas licenci ir ievērojami vieglāk iegūt nekā Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikātu. 7. sērija prasa tikai nelielu daļu laika, lai sagatavotos, salīdzinot ar CFA eksāmeniem. 7. sērijas materiāls nav ne tuvu tik grūts vai apjomīgs. 7. sēriju var sasniegt pēc divu salīdzinoši īsu testu nokārtošanas, kamēr CFA nepieciešami trīs gari testi.

CFA un 7. sērijas apzīmējumi parasti aizvedīs jūs dažādos karjeras virzienos finanšu nozarē. Kopumā 7. sērija ir nepieciešama vērtspapīru produktu, ieskaitot akcijas, obligācijas, kopieguldījumu fondus, iespējas līgumus, tiešās dalības programmas un mainīgus līgumus, pirkšanai un pārdošanai. CFA nav piešķīrusi neviena regulatīva aģentūra finanšu nozares stāvokļa noteikšanai. CFA galvenokārt ir sertifikācija, kas ir salīdzināma ar maģistra grādu, kas palielina ieguldījumu profesionāļu uzticamību un arī uzlabo karjeras izaugsmes iespējas.

Taustiņu izņemšana

• 7. sērijas licence un Chartered Financial Analyst sertifikācija ir divi apzīmējumi finanšu nozarē, kas parasti ved uz atšķirīgu karjeras ceļu.
• 7. sēriju pārvalda FINRA, un tā ir nepieciešama personām, kas savā darbā pērk un pārdod īpašu vērtspapīru sarakstu.
• CFA pārvalda CFA institūts, un parasti to uzskata par augsta līmeņa akreditāciju, kas līdzīga maģistra grādam.
• CFA līgumpartneri galvenokārt darbojas investīciju portfeļa analīzes, ieguldījumu konsultāciju, vērtspapīru analīzes, investīciju bankas, ekonomikas un akadēmiskās aprindās.

CFA

CFA institūts izdod CFA hartu cilvēkiem, kuri var nokārtot tās stingrās prasības. Cilvēki dažreiz salīdzina CFA studiju programmu ar uzņēmējdarbības vadības maģistra (MBA) iegūšanu, izņemot to, ka tā ir daudz specializējusies investīciju jomā.

Lai iegūtu CFA, indivīdam jāatbilst visām CFA institūta noteiktajām prasībām, ieskaitot:

• Nokārtojiet visus trīs CFA eksāmenu līmeņus
• Iegūstiet bakalaura grādu vai parādiet piecu gadu pieņemamu profesionālo darba pieredzi
• Kļūstiet par CFA institūta locekli, kuram nepieciešama dalība vietējā nodaļā

CFA programmas mācību programmas sadalījums atrodams CFA institūta tīmekļa vietnē.

CFA īpašnieki uzskata, ka programmas izaicinošākais aspekts ir izglītības prasību izpilde. Kandidātiem ir jānokārto trīs progresējošu grūtību eksāmeni. CFA institūts katram testam iesaka vismaz 250 mācību stundas. Tas piedāvā I līmeņa eksāmenu divas reizes gadā - jūnijā un decembrī. Tas piedāvā II un III līmeņa eksāmenus tikai vienu reizi gadā jūnijā. Faktiski kandidāti eksāmenu datumu dēļ var nokārtot tikai vienu pārbaudi gadā. Cik reizes kandidāts var kārtot eksāmenus, nav ierobežojumu. I līmeņa kandidāti potenciāli varētu veikt pārbaudi jūnijā un decembrī. II un III līmeņa kandidātiem visu gadu jāgaida, lai atkārtoti kārtotu testus, jo tie ir pieejami tikai jūnijā. Tiek iekasēta maksa, ieskaitot reģistrācijas maksu un eksāmenu nodevas, sākot no 650 USD līdz 1380 USD.

CFA programmas zemais nokārtošanas līmenis norāda uz grūtībām eksāmenos. Desmit gadu vidējā statistika rāda, ka 44% reģistrētāju pabeidz programmu. Runājot par individuālajiem testiem, 41% iziet I līmeni, 44% iziet II līmeni un 52% iziet III līmeni.

CFA tiek uzskatīta par vienu no specializētākajām investīciju analīzes sertifikācijām finanšu nozarē. CFA var ievērojami palīdzēt indivīda karjeras izaugsmē, galvenokārt šādās jomās:

• Investīciju vadība
• Portfeļa analīze
• Tirdzniecība pirkšanas pusē
• Pārdošanas analīze
• Investīciju bankas
• Akadēmija
• Ekonomika
• Finanšu konsultācijas

7. sērija

Galvenā atšķirība starp 7. sēriju un CFA ir tā, ka viena ir licence, bet otra ir sertifikāts. 7. sērijas licence ir nepieciešama personām, kuru darbs saistīts ar vērtspapīru, tostarp akciju, obligāciju, kopfondu, opciju, tiešās dalības programmu un mainīgu līgumu, pirkšanu vai pirkšanu. Sākot ar 2018. gada oktobri, 7. sērijas eksāmena nokārtošana nav vienīgā prasība jaunajiem FINRA licences saņēmējiem. Jauniem licencēšanas kandidātiem ir arī jānokārto Securities Industry Essentials (SIE) eksāmens.

SIE ir eksāmens ar 75 jautājumiem ar atbilžu variantiem. Kandidātiem ir viena stunda un 45 minūtes testa veikšanai. Nepieciešams 70 punktu pārsniegšanas rezultāts. SIE eksāmenu izstrādāja FINRA, lai pārliecinātos, ka FINRA licenciāti demonstrē pilnīgu izpratni par pamata vērtspapīru nozares zināšanām.

7. sērijas eksāmenu pārvalda FINRA. Tajā ir 125 jautājumi par četrām galvenajām 7. sērijas licencētā pārstāvja darba funkcijām. Pārbaude jāveic 225 minūtēs.

Četras galvenās darba funkcijas ir šādas:

• 1. funkcija: meklē biznesu brokerim-tirgotājam ar klientu un potenciālo klientu starpniecību
• 2. funkcija: atver kontus pēc klientu finanšu profila un ieguldījumu mērķu iegūšanas un novērtēšanas
• 3. funkcija: sniedz klientiem informāciju par ieguldījumiem, sniedz piemērotus ieteikumus, nodod aktīvus un uztur atbilstošu uzskaiti
• 4. funkcija: iegūst un pārbauda klientu pirkšanas un pārdošanas instrukcijas un līgumus; apstrādā, pabeidz un apstiprina darījumus

Lielākā daļa 7. sērijas eksāmenu sagatavošanas kursu piedāvā 80 līdz 100 mācību stundas, ieskaitot tiešās prakses eksāmenus un vismaz 1000 prakses jautājumus. Atšķirībā no CFA eksāmeniem, kas aptver gadījumu izpēti, finanšu un investīciju teorijas un kvantitatīvo matemātiku, 7. sērijas eksāmens ietver SEC noteikumu un dažu pamata matemātikas iegaumēšanu. Lai nokārtotu eksāmenu, ir nepieciešams 72% vērtējums, un tā nokārtošanas līmenis ir lielāks par 70%.

Lai pilnībā iegūtu 7. sērijas licenci, kandidātiem:

• Esiet saistīts ar FINRA dalībfirmu vai citu piemērojamu pašpārvaldes organizācijas (SRO) dalībfirmu un sponsorējiet to
• Reģistrējieties FINRA
• Nokārtot SIE eksāmenu
• Ievērot atbilstību FINRA 1220. panta b) punkta 2. apakšpunkta noteikumiem

Galvenās atšķirības

7. sērijas licence un CFA sertifikācija parasti tiek iegūta atšķirīgai karjerai finanšu nozarē. 7. sērijas licencētajiem pārstāvjiem ir tendence strādāt finanšu tirgus pārdošanā, bieži kā biržas māklerim vai finanšu konsultantam, kas balstās uz darījumiem. Atcerieties, ka 7. sērija ir nepieciešama, lai jebkurā finanšu stāvoklī pieprasītu, iegādātos un pārdotu akcijas, obligācijas, kopieguldījumu fondus, iespējas līgumus, tiešās dalības programmas un mainīgus līgumus. 7. sērijas licence var zaudēt spēku, ja pārstāvis divus gadus nav nodarbināts FINRA reģistrētā organizācijā.

Lai arī dažiem 7. sērijas licencētiem ieguldījumu konsultantiem ir arī CFA harta, lielākajai daļai karjeras, kurai nepieciešama CFA, nav nepieciešama 7. sērijas licence. Atšķirībā no 7. sērijas, CFA sertifikāts nebeidzas. Kā tāds tas ir sertifikāts, kuru var izmantot personīgo prasmju mārketingā visas karjeras laikā. Ar CFA hartu un dalību CFA institūtā hartas īpašniekiem ir iespēja katru gadu turpināt izglītību, izmantojot tālākizglītības kursus. Kopumā CFA var būt labs ceļš uz augstāk apmaksātu darbu ar lielāku rīcības brīvību attiecībā uz atbildības un vadības pilnvarām.

Mācību programmas un grūtību ziņā ir liela atšķirība starp 7. sēriju un CFA. 7. sērijas licence aptver pamata vērtspapīru tirgus terminoloģiju, produktus un darba funkcijas, izmantojot gan SIE eksāmenu, gan 7. sērijas eksāmenu. CFA mācību programma ir daudz kvantitatīvāka un teorētiskāka, aptverot kvantitatīvās analīzes, vērtspapīru vērtēšanas, ekonomikas, finanšu pārskatu, grāmatvedības un citas jomas.