Vai finanšu konsultanti var samaksāt nodošanas maksu?

Finanšu konsultantam ir atļauts maksāt nodošanas maksu trešajai pusei par klientu lūgšanu. Tomēr Vērtspapīru un biržas komisija (SEC) šai praksei piemēro vairākus noteikumus. Padomnieka pienākums ir zināt un ievērot šos noteikumus.

Kā darbojas nodošanas maksa

Finanšu konsultantam viens no grūtākajiem darba aspektiem ir kvalificētu klientu atrašana. Lai risinātu šo izaicinājumu, daži konsultanti piedāvā nodošanas maksu trešajām personām par viņu klientu atrašanu. Padomnieks gūst labumu, nopelnot nodevu vai komisiju, kad jauns klients tiek nosūtīts, savukārt referents saņem fiksētu maksu par uzņēmuma nosūtīšanu.

Nodošanas maksas noteikumi

Saskaņā ar SEC teikto, nodošanas maksas maksāšanas prakse ir likumīga, ja konsultants un trešā persona uztur rakstisku vienošanos, kurā sīki izklāsta viņu attiecību raksturu, advokāta darbību apjomu un maksas struktūru. Situācijā, kad konsultants saņem pastāvīgu maksu par klienta naudas pārvaldīšanu, viņam ir pieļaujams pārskaitīt daļu no šīs nodevas trešajai pusei, kas to novirza, ja vien šāda vienošanās ir norādīta rakstiskajā vienošanās.

Lai gan SEC neprasa novirzītājam reģistrēties kā ieguldījumu konsultantam, daudzas valstis šo prasību uzliek. Tāpēc konsultanta atbildība ir zināt noteikumus, kas attiecas uz konkrēto stāvokli, kurā viņš veic uzņēmējdarbību. Padomniekiem valstīs, kurās ir trešo personu reģistrācijas prasības, ieteicams pirms akreditācijas nodibināšanas pārbaudīt akreditācijas datus.