Brokeru tirgotāji un finanšu konsultanti: izmaksas un izmaksas
Neatkarīgi no tā, vai esat nesen kalts finanšu konsultants, kurš vēlas pievienoties firmai, vai arī esat gatavs atstāt pašreizējo firmu un meklējat labāku izmaksu, būtiska daļa no lēmuma pieņemšanas, kurai ieguldījumu brokeru brokeru firmai pievienoties, ir izprast viņu kompensāciju. struktūra.
Vispirms apskatīsim, no kurienes nāk nodevas. Firma var no klienta iekasēt komisiju par ieguldījumu fondu un citu finanšu produktu pārdošanu. Firma var iekasēt maksu par klientu pārvaldību, pamatojoties uz pārvaldīto aktīvu procentuālo daļu (AUM). Vai arī firma var darīt abus. Pēc tam no klienta iekasētā bruto maksa tiek sadalīta starp firmu un konsultantu. Firmas maksa sedz firmas pieskaitāmās izmaksas, ieskaitot Securities Investor Protection Corp. (SIPC) nodevas, uzņēmuma tehnoloģiju platformu, biroja aprīkojumu un telpas, kā arī visas citas uzņēmējdarbības vadīšanas izmaksas.
Tomēr ne katrs uzņēmums saviem finanšu konsultantiem izmaksā vienādu procentu.
Vienotas administrācijas maksas
Padomnieki, kas paši pārvalda savu klientu aktīvus, par klientu aktīviem bieži maksā 10–25 bāzes punktus par rēķinu sagatavošanu, pārskatiem un darbības pārskatu sniegšanu. Vairāk brokeru tirgotāju izvēlas veikt šīs funkcijas paši, nevis ar klīringa firmas starpniecību. Parasti tie parasti iekasē no USD 12, 50 līdz USD 40, 00 gadā par kontu, nevis par bāzes punktiem par aktīviem.
Salīdzinot ar bāzes punktiem, kas iekasēti par aktīviem, šī jaunā metode parasti rada ievērojamus ietaupījumus. Tas ļauj konsultantiem izveidot vairāk kontaktu par sevi vai saviem klientiem. Vēl viens šīs struktūras bonuss ir Orion izmantošana administrācijā, kas ir pazīstama ar savu augsto precizitāti pārskatu sagatavošanā.
Uzcenojumi ārpus naudas pārvaldītājiem
Pie lielākiem mākleru tirgotājiem jūs bieži atradīsit 10 līdz 25 bāzes punktu uzcenojumu pārvaldības maksām trešās puses naudas pārvaldītājam. Padomnieki bieži nezina par šo uzcenojumu, un brokeru tirgotāji reti vēlas brīvprātīgi sniegt informāciju. Tomēr konsultantam ir svarīgi piezvanīt savam brokerim-tirgotājam, kādas ir nodevas.
Draudzīgi kopieguldījumu fondiem, mainīga mūža rente, kas tiek turēta tieši
Brokeriem-tirgotājiem daudz svarīgāk nekā jebkad ir vēlēties, lai ieguldījumu fondi un mainīgas rentes aktīvi tiktu turēti brokeru kontos.
Daži brokeru tirgotāji ir mēģinājuši samazināt aktīvu turēšanas izmaksas brokeru kontā, neiekasējot nodevas par sistemātisku izņemšanu / noguldījumiem, vidējo dolāru izmaksu aprēķināšanu vai biļešu maksu lielākajā daļā ieguldījumu fondu.
Neaktīvā konta maksa un IRA glabāšanas maksa joprojām ir kopējās izmaksas, kas var rasties brokeru kontos. Finanšu konsultantiem ir svarīgi meklēt brokeru tirgotāju, kurš negroza padomdevēju rokas, lai visus savus aktīvus nodotu brokeru kontos.
E&O apdrošināšana
Lielākā daļa mākleru tirgotāju pieprasa konsultantiem iegādāties kļūdas un izlaidumus, izmantojot brokeru grupas plānu. Parasti brokeru tirgotāji iezīmē E un O apdrošināšanas izmaksas kā peļņas centru. Gada izmaksas USD 3000 tagad ir izplatītas. Pašlaik atskaitāmie lielumi parasti ir USD 10 000–25 000 USD (iepriekš tas bija USD 5000 atskaitāms).
Ja konsultants strādā ar brokeri-tirgotāju, kurš veic daudz biznesa REIT, BDC un alternatīvo ieguldījumu jomā, šo produktu E&O likmes vai atskaitījumi var būt augstāki. Tomēr daži brokeru tirgotāji ļauj saviem konsultantiem iegādāties pašiem savu E&O apdrošināšanu, kas ir daudz lētāka bez brokera tirgotāja uzcenojuma. Ar labu atbilstības vēsturi konsultanti, kas veic tikai kopfondu un mainīgas rentes biznesu ar 6. sērijas licenci, parasti var saņemt E&O segumu par USD 400 gadā. Padomniekiem, kas nodarbojas ar maksas biznesu, var nākties maksāt apmēram USD 800–1200 gadā.
Brokeru tirgotāji, kas piedāvā lielos Bucks
Izmaksu koeficienti firmām ir redzami visā kartē, un katras firmas koeficienti, iespējams, atšķiras atkarībā no produktu veida. Šis ir to brokeru-tirgotāju saraksts, kuriem ir vieni no augstākajiem izmaksu koeficientiem 2019. gadā. Diapazons izmaksu proporcijas kolonnā nozīmē, ka attiecība mainās atkarībā no tā, kura aktīvu klase ir pārdota klientam. Piemēram, izmaksu attiecība kopfondiem varētu būt 90% un 82%, ja klients iegādājas alternatīvus aktīvus. Pilns saraksts, kurā apkopoti visu diapazonu maksu diapazoni, ir atrodams vietnē Financialplanning.com.
Stingrs | Izmaksu attiecība | |
Amerikas portfeļu finanšu pakalpojumi | 90% | |
Ameritas Investment | 50–90% | |
AXA konsultanti | 54–90% | |
Kadareta, Granta un Co | 90–95% | |
Kembridžas investīciju izpēte | līdz 100% | |
Centaurus Financial | līdz 90% | |
Cetera finanšu iestādes | līdz 95% | |
Cetera finanšu speciālisti | līdz 90% | |
Sadraudzības finanšu tīkls | līdz 100% | |
Pirmie sabiedroto vērtspapīri | līdz 100% | |
FSC vērtspapīri | 80–98% | |
Ženēvas bagātības pārvaldība | 50–95% | |
HD Vest finanšu pakalpojumi | 77% | |
Neatkarīga finanšu grupa | 80–95% | |
Investacorp | 90% | |
Kestra Financial | 65–96% | |
KMS finanšu pakalpojumi | 65–96% | |
Kovack vērtspapīri | 90% | |
LPL Financial | 77–98% | |
M Holdings vērtspapīri | 95–97% | |
MML investoru pakalpojumi | 40-82, 5 | |
PlanMember vērtspapīri | Līdz 93% | |
| Galvenie vērtspapīri Inc. | 55–100% | |
ProEquities Inc. | līdz 92% | |
| Prospera finanšu pakalpojumi | līdz 99% | |
| Questar Capital | līdz 90% | |
Karaliskās alianses asociētie pārstāvji | 80–98% | |
SagePoint Financial | 80–98% | |
Securian finanšu pakalpojumi | Līdz 95% | |
Vērtspapīru Amerika | Līdz 100% | |
Vērtspapīru pārvaldība un izpēte | 55–90% | |
Vērtspapīru pakalpojumu tīkls | 85–100% | |
Parakstītāja investori | 91–94% | |
Samita brokeru pakalpojumi | 86–100% | |
ON akciju pārdošanas uzņēmums | līdz 92% | |
Triādes padomnieki | 85–100% | |
Apvienoto plānotāju finanšu pakalpojumi | 90–95% | |
Voya Financial Inc. | 92% | |
Waddell un Reed finanšu pakalpojumi | līdz 92% | |
Vudberijas finanšu pakalpojumi | 80–98% |
Grunts līnija
Finanšu konsultantiem izmaksas koeficients ir svarīgs, apsverot, kur strādāt vai kam pievienoties, taču tā nav vienīgā metrika, kas jāņem vērā. Ir arī saprātīgi apsvērt kultūras un darba metriku, apsverot savas iespējas.
Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.