Brošūras noteikums

Brošūras noteikuma definīcija

Brošūras noteikums ir prasība saskaņā ar 1940. gada Likumu par investīciju konsultantiem, kurā noteikts, ka investīciju konsultantiem jāsniedz rakstisks paziņojuma paziņojums saviem klientiem. Noteikums, kas oficiāli pazīstams kā noteikums 204-3, attiecas uz visiem federāli reģistrētajiem investīciju konsultantiem un norāda laiku konsultēšanas procesā, kurā viņiem ir jāsniedz materiāli.

Brošūras noteikums

ASV vērtspapīru un biržas komisija norāda divus veidus, kā konsultants var izpildīt brošūras noteikumu:
1) Konsultants var sniegt šādu informāciju, izsniedzot klientam ADV veidlapas 2A daļu (brošūra) un 2B daļu (brošūras papildinājums).
2) konsultants var sniegt faktisku brošūru, kurā ir tāda pati informācija kā ADV veidlapas 2A un 2B daļā.

Kas ir iekļauts brošūrā

Dokumentā jāiekļauj šāda informācija:

• Padomdevēja pamatinformācija
• Pieejamie pakalpojumi un maksa par šiem pakalpojumiem, ieskaitot pieejamās atlaides
• Informācijas atklāšana par visām no trešajām personām saņemtajām kompensācijām (piemēram, komisijas vai nodošanas maksa)
• Vai konsultants izmanto klienta līdzekļus pēc saviem ieskatiem
• Klientu veidi, kuriem tiek sniegti konsultāciju pakalpojumi, ieskaitot minimālo pārvaldāmo aktīvu summu dolāros
• Informācijas atklāšana par jebkādu saistību ar brokeru-tirgotāju
• Jebkura būtiska juridiska vai disciplināra darbība, kas notikusi pēdējo 10 gadu laikā
• Jebkurš konsultanta finansiālais stāvoklis (piemēram, bankrots), kas varētu ietekmēt tā spēju izpildīt klienta saistības, ir jāatklāj arī tad, ja konsultants:
• Klienta kontiem ir rīcības brīvība
• Klients glabā naudu vai vērtspapīrus
• Nepieciešama priekšapmaksa, kas pārsniedz 500 USD, vairāk nekā sešus mēnešus iepriekš

Kam vajadzētu saņemt brošūru

Brošūras noteikums nosaka, ka prasītā informācija jaunajiem klientiem jāsniedz vismaz 48 stundas pirms konsultāciju līguma noslēgšanas. Konsultantiem katru gadu esošajiem klientiem jāsniedz jauna brošūra. Brošūras nesniegšana tiek uzskatīta par krāpniecisku rīcību.

Izņēmumi brošūras noteikumam

SEC reģistrētiem konsultantiem nav pienākums piegādāt brošūru vai nu (i) klientiem, kuri ir SEC reģistrēti ieguldījumu uzņēmumi vai biznesa attīstības uzņēmumi; vai (ii) klienti, kuri no konsultanta saņem tikai bezpersoniskas konsultācijas par ieguldījumiem un kuri konsultantam samaksās mazāk nekā USD 500 gadā.

SEC reģistrētam konsultantam nav jāpiegādā brošūras papildinājums klientam (i), kuram tas nav pienākums piegādāt brošūru, ii) kurš saņem tikai bezpersoniskas konsultācijas par ieguldījumiem, vai iii) noteiktiem virsniekiem un darbiniekiem pats konsultants.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

SEC veidlapa ADV-E SEC veidlapa ADV-E ir klienta aktīvu, gan naudas, gan vērtspapīru sertifikācija, kurus glabā reģistrēts investīciju konsultants un kurus bieži izmanto grāmatveži. vairāk SEC veidlapa ADV SEC veidlapu ADV izmanto investīciju konsultanti, lai reģistrētos SEC un valsts vērtspapīru iestādēs, un tā ir jāatklāj klientiem. vairāk SEC veidlapa ADV pārskats Veidlapa ADV ir nepieciešama profesionāla ieguldījumu konsultanta iesniegta Vērtspapīru un biržas komisijai (SEC), kurā norādīts ieguldījumu stils, pārvaldāmie aktīvi (AUM) un konsultāciju firmas galvenie darbinieki. vairāk Reģistrēto investīciju konsultants (RIA) Definīcija Reģistrētais investīciju konsultants pārvalda augstvērtīgus ieguldījumu portfeļus un konsultē par ieguldījumu stratēģijām un darījumiem. vairāk 1940. gada Investīciju konsultantu likums 1940. gada Investīciju konsultantu likums ir ASV federālais likums, kas nosaka ieguldījumu konsultanta / konsultanta lomu un atbildību. vairāk SEC N-SAR veidlapa SEC N-SAR veidlapa ir ASV vērtspapīru un biržu (SEC) veidlapa, kas raksturīga reģistrētām ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām. vairāk partneru saišu