Segas ieteikums

Kas ir segu ieteikums?

Vispārējs ieteikums ir finanšu speciālista vai iestādes ieteikums visiem klientiem pirkt vai pārdot noteiktu vērtspapīru vai produktu neatkarīgi no tā, vai konkrētais aktīvs ir saderīgs ar viņu ieguldījumu mērķiem vai riska toleranci.

Taustiņu izņemšana

• Segas ieteikums ir ieteikums visiem klientiem pirkt vai pārdot noteiktu vērtspapīru.
• Parasti tie nav pareizi ieteikti, jo ieguldītājiem ir atšķirīgs riska profils un apstākļi.
• Mērķis parasti ir brīdināt klientus, ka krājumi tuvākajā laikā ievērojami mainīsies.

Segas ieteikums izskaidrots

Parasti visaptverošs ieteikums sniegs padomu, kā pirkt vai pārdot noteiktu akciju vai nozari. Mērķis var būt brīdināt klientus, ka finanšu speciālista vai iestādes veiktie pētījumi norāda, ka attiecīgais krājums vai nozare, iespējams, veiks lielu soli noteiktā virzienā. Ja šis prognozētais solis ir apgriezts, investori varētu domāt, ka ieteicams pirkt kādas akcijas vai fonda akcijas, lai mēģinātu no tā gūt labumu. Ja plānotā virzība ir negatīvā puse, viņi varētu apsvērt vai ieteikt pārdot noteiktu vērtspapīru vai mēģināt īstenot īstermiņa stratēģiju.

Vispārējos ieteikumos netiek ņemts vērā ieguldītāja riska profils, laika posms un viņu ieguldījumu mērķi.

Komunikācija ar klientiem, izmantojot vispārēju ieteikumu, parasti ir slikta, jo saņēmējiem būs atšķirīgs ieguldījumu profils. Piemēram, gan pensionārs, kurš nevar atļauties zaudēt daudz naudas, gan jauns profesionālis ar daudz augstāku riska toleranci var būt visaptveroša ieteikuma saņēmēji, kas apsver iespēju ieguldīt spekulatīvā akcijā. Lai arī jaunais profesionālis var paciest ar to saistīto augstāko risku, pensionārs riskē zaudēt daļu no uzkrājumiem, kuru uzkrāšanai ir vajadzīgi gadi, un to varētu būt grūti papildināt, ņemot vērā viņu ierobežoto laika periodu.

Finanšu nozares pārvaldes iestāde (FINRA), aģentūra, kas regulē finanšu konsultantus, aizliedz vispārējus ieteikumus.

Vispārējā ieteikuma saņēmējam rūpīgi jāizvērtē, kā tas saskan ar viņu ieguldījumu mērķiem un riska toleranci, un pirms rīkoties, jāveic pats pētījums.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Piemērota (piemērotības) definīcija Ieguldījumam ir jāatbilst FINRA 2111. noteikumā izklāstītajām piemērotības prasībām, pirms uzņēmums to iesaka ieguldītājam. vairāk Reģistrēto investīciju konsultants (RIA) Definīcija Reģistrētais investīciju konsultants pārvalda augstvērtīgus ieguldījumu portfeļus un konsultē par ieguldījumu stratēģijām un darījumiem. vairāk Personīgais finanšu konsultants Personīgais finanšu konsultants ir profesionālis, kurš sniedz finanšu konsultācijas un pakalpojumus klientiem atbilstoši viņu īpašajām vajadzībām. vairāk investīciju analīzes: pareizas portfeļa pārvaldības stratēģijas atslēga Investīciju analīze ietver vērtspapīru izpēti un novērtēšanu, lai noteiktu, kā tie darbosies un cik piemēroti tie būs konkrētam investoram. vairāk Overtrading Definīcija Overtrading attiecas uz pārmērīgu akciju pirkšanu un pārdošanu, ko veic brokeris vai investors. vairāk Kas ir Robo-padomnieks? Robo-konsultanti ir digitālās platformas, kas nodrošina automatizētus, algoritmu vadītus finanšu plānošanas pakalpojumus ar nelielu cilvēku uzraudzību vai bez tā. vairāk partneru saišu