Labākie 8 fondi regulāriem ienākumiem no dividendēm

Ir zināms, ka atkārtota ieguldīšana, kad radītie starpposma ienākumi tiek atkārtoti ieguldīti ieguldījumos, palielina ilgtermiņa atdevi. Tomēr ir investori, kuriem varētu patikt periodiski saņemt mazus regulāru ienākumu gabalus, lai apmierinātu viņu īpašās vajadzības. Periodiska kupona samaksa no obligācijām un regulāras dividendes no akcijām un kopfondiem piedāvā šādu nepieciešamo regulāru ienākumu iespēju no ieguldījumiem.

Šajā rakstā apskatīti galvenie kopfondi, par kuriem, kā zināms, regulāri tiek maksātas dividendes, palīdzot investoram iegūt periodiskus maksājumus.

Kā kopējie fondi maksā dividendes?

Kopfondi iegulda akcijās, kuras maksā dividendes. Dividendes no šiem veidojošajiem krājumiem tiek saņemtas dažādos laikos. Līdzekļi, kas seko dividenžu reinvestēšanas plānam, saņemto dividenžu summu reinvestē atpakaļ akcijās. Pārējie, kas ievēro dividenžu izmaksas plānu, turpina apkopot ienākumus no dividendēm mēnesī / ceturksnī / sešu mēnešu periodā un pēc tam katru mēnesi / ceturksni / pusgadu izmaksā dividenžu maksājumus fonda īpašniekiem.

Pēc izdevumiem fonds maksā ienākumus. Ja fonds gūst regulāru ienesīgumu no dividendes maksājošajiem krājumiem, šos izdevumus var (pilnībā / daļēji) segt no ienākumiem no dividendēm. Atkarībā no vietējiem likumiem ienākumi no dividendēm var būt bez nodokļiem, kas palielina ieguldītāja priekšrocības.

Investoriem jāņem vērā arī tas, ka uzņēmumiem nav pienākuma veikt dividenžu maksājumus par viņu akcijām. Investoriem, kuri vēlas gūt ienākumus no dividendēm, var šķist, ka labāki ieguldījumi atsevišķos fondos ir dividendes maksājošie kopējie fondi, jo pēdējie summē pieejamos dividenžu ienākumus no vairākiem akcijām.

Galvenie dividenžu maksājošie ieguldījumu fondi

Šie ir galvenie kopfondi, kas regulāri maksā dividendes ar augstu dividenžu ienesīgumu. Noderīgs etalons, lai novērtētu fonda dividenžu izmaksas rezultātus, ir salīdzināt kopfonda ienesīgumu ar etalona S & P500 indeksa ienesīgumu, kas 2019. gada janvārī tiek lēsts aptuveni 1, 99%. Fonda ienesīgums divpadsmit mēnešos (ttm). vērtības (sākot ar 2015. gada 30. septembri) ir iekļautas katram zemāk minētajam fondam.

1. Vanguard augstas dividenžu ienesīguma indeksa fonds (VHDYX): VHDYX ir indeksa fonds, kas mēģina atkārtot FTSE augstas dividendes ienesīguma indeksa darbību. Šis indekss satur uzņēmumu akcijas, kas parasti maksā lielākas dividendes, nekā paredzēts, vai pārsniedz vidējās. Būdams indeksa fonds, VHDYX reproducē etalona akciju sastāvdaļas tādā pašā proporcijā. Kopš darbības sākuma šis fonds ir uzturējis konsekventu ceturkšņa dividenžu izmaksas vēsturi. Tā kā fonds ir indekss, tam ir viena no zemākajām izdevumu attiecībām - 0, 18%, un fonda ienesīgums (ttm) ir 3, 29%. Tas var būt ideāls zemu izmaksu fonds ikvienam, kurš vēlas iegūt lielākus ienākumus nekā dividendes (Fonda prospekts).
2. Vanguard dividenžu novērtēšanas indeksa fonds (VDAIX): VDAIX ir indeksa fonds, kas mēģina atkārtot NASDAQ ASV dividenžu ieguvēju izvēles indeksa darbības rādītājus. Šis unikālais indekss sastāv no akcijām, kas laika gaitā ir palielinājušas dividenžu izmaksas. Būdams indeksa fonds, VDAIX reproducē etalona akciju sastāvdaļas tādā pašā proporcijā. Kopš darbības sākuma šis fonds ir uzturējis konsekventu ceturkšņa dividenžu izmaksas vēsturi. Tā kā fonds ir indekss, tam ir viena no zemākajām izdevumu attiecībām - 0, 2%, un fonda ienesīgums (ttm) ir 2, 33%. (Fonda prospekts)
3. Kolumbijas dividenžu iespēju fonds (INUTX): INUTX piedāvā daudzveidīgu līdzdalības portfeli, kas ietver gan ASV, gan dažādu tirgu apņemto uzņēmumu kopējos akcijas, vēlamās akcijas, atvasinātos instrumentus un strukturētos instrumentus gan ASV, gan ārvalstu vērtspapīriem. Galvenie vērtspapīru izvēles kritēriji ir dividenžu izmaksa. Tā izdevumu attiecība ir 1%, un dividenžu ienesīgums (ttm) ir 3, 17%. Katru ceturksni tā maksā regulāras dividendes. (Fonda prospekts)
4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Šis fonds galvenokārt iegulda diversificētā portfelī ar liela apjoma (un reizēm ar vidēju kapitālu) ASV un pasaules uzņēmumiem, kuru tirgus vērtība ir nenovērtēta un kuriem ir iespējas regulāri maksāt dividendes. Fonda pētījumā mēģināts noteikt uzņēmumus, kuriem ir augsts ienākumu pieauguma potenciāls, kas noved pie lielākiem ienākumiem, kā arī uzņēmuma vadības vēlme palielināt dividenžu izmaksas. Tā raža (ttm) ir 1, 95%. Ar izdevumu attiecību 0, 32% šis fonds kopš tā darbības sākuma ir saglabājis nemainīgu ceturkšņa dividenžu izmaksas vēsturi. (Fonda prospekts)
5. T. Rowe cenu dividenžu izaugsmes fonds (PRDGX): Balstoties uz principu, ka dividenžu palielināšana noteiktā laika posmā ir pozitīvi uzņēmuma finanšu stāvokļa un izaugsmes rādītāji, PRDGX vēlas ieguldīt lielos un vidējos uzņēmumos, kuru izaugsme pārsniedz vidējo. ienākumos un dividendēs. Tas iegulda gan ASV, gan pasaules uzņēmumos dažādās diversificētās rūpniecības nozarēs, lai gan pēdējo daļa parasti paliek viena cipara attālumā. Lai arī pašreizējais ienesīgums (ttm) 1, 73% var atpalikt no Standard & Poor's 500 indeksa ienesīguma 2%, šis fonds piedāvā labu izaugsmes un dividenžu ienākumu apvienojumu. Tā kā tas ir aktīvi pārvaldīts fonds, tā izdevumu attiecība ir 0, 65%, un tam ir bijusi konsekventa ceturkšņa dividenžu izmaksas vēsture (Fonda prospekts)
6. Federatīvais stratēģiskās vērtības dividenžu fonds (SVAAX): Vai neesat apmierināts ar ceturkšņa dividendēm un vēlaties biežākus maksājumus? SVAAX piedāvā ikmēneša dividendes. Ieguldot lielos un vidējos kapitāla vērtspapīros ASV un ārvalstu akcijās un Amerikas depozitārija ieņēmumos (ADR), šis fonds atlasa uzņēmumus, kuriem ir augsts izaugsmes potenciāls turpmākām dividenžu izmaksām un uz dividendēm orientētām vērtībām. Tā izdevumu attiecība ir 1, 06%, un fonda ienesīgums (ttm) ir 3, 13%. (Fonda prospekts)
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Šis fonds koncentrējas uz lieliem un vidēja lieluma vietējiem ASV uzņēmumiem, kas ir lēnas izaugsmes, bet ar augstu ienesīgumu. Fonds mēģina izvēlēties nenovērtētus uzņēmumus, kas maksā virs vidējā ienākuma dividendes. Šis fonds regulāri maksā ceturkšņa dividendes. Interesanti, ka šim fondam ir bijušas lielākas izmaksas, īpaši decembra mēnesī (lai arī sporādiskas), kā tas redzams no dividenžu izmaksas vēstures. Tā izdevumu attiecība ir 0, 2%, un fonda ienesīgums (ttm) ir 2, 96%. (Fonda prospekts)
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Šis fonds iegulda akcijās ar lielām dividendēm, kas maksā parastās akcijas, REIT, konvertējamos vēlamos akcijas, konvertējamos vērtspapīrus un atvasinātos instrumentus, piemēram, pirkšanas un pārdošanas opcijas, ar mērķi radīt pašreizējo ienesīgumu, kas ir labāks par etalona S&P 500 indeksa vidējo ienesīgumu. Tā raža (ttm) ir 2, 60%. Tas maksā ceturkšņa dividendes (dividenžu vēsture), un tā izmaksu attiecība ir 1, 05%. (Fonda prospekts)

Grunts līnija

Regulāra dividenžu izmaksa galvenokārt izslēdz naudu no uzņēmuma apgrozāmā kapitāla. Tā vietā uzņēmums, iespējams, ir guvis lielāku atdevi, reinvestējot dividenžu naudu savā biznesā, kā rezultātā akciju cenas ir palielinājušās. Turklāt dividenžu izmaksa dod labumu arī apvienošanai. Investoriem, kuri meklē regulārus ienākumus no dividendēm, pirms došanās uz ieguldījumiem augstos dividenžu maksājošos fondos, jāpatur prātā šie ierobežojumi un ietekme.

Atsaukums: raksta rakstīšanas laikā autoram nebija neviena no minētajiem līdzekļiem.