Mainīta pārbaude

Kas ir mainītā pārbaude?

Mainīts čeks ir čeks vai cits apgrozāms instruments, kas ir būtiski un ļaunprātīgi mainīts, lai izdarītu krāpšanu. Parasti tiek mainīts maksājuma saņēmēja vārds vai čeka summa.

Izmainīta pārbaude izskaidrota

Mainīts čeks ir viens no četriem izplatītākajiem čeku krāpšanas veidiem, pārējie trīs ir viltojumi (imitēts paraksts), viltotas čekas (viltotas) un tālvadības čeki (paraksta vietā ir nepatiess paziņojums, ka konta turētājs ir atļāvis veikt čeku) ). Izmainītās pārbaudes ir īpaši apskatītas Vienotā tirdzniecības kodeksa (UCC) sadaļā 3-407. Terminu "izmaiņas" definē kā:

• neatļautas izmaiņas instrumentā, kura mērķis ir jebkādā ziņā grozīt puses saistības
• vārdu vai numuru neatļautu pievienošanu vai citas izmaiņas nepilnīgā instrumentā, kas attiecas uz puses saistībām.

Saskaņā ar UCC par mainītu čeku var atbildēt dažādas iesaistītās puses, ieskaitot klientu, kurš noformē čeku, banku, uz kuras čeks tiek noformēts, un banku, kura uzrāda čeku, atkarībā no acīmredzamas nolaidības. Parasti klientam ir jāpārbauda savs bankas izraksts un 30 dienu laikā jāpaziņo par zaudējumiem. Neatkarīgi no naudas pārskaitītāja bankas nolaidības klientam tiks liegta iespēja atgūt naudu, ja viņš gada laikā neziņos par zaudējumiem.

Apsardze pret izmainītām pārbaudēm

ASV Valsts kases departamenta Valūtas kontrolieru birojs (OCC) sniedz ieteikumus, kā aizsargāties pret šāda veida krāpšanu. Vispirms klientiem, rakstot čekus, nevajadzētu atstāt lielas tukšas vietas numuru vai summu rindās; otrkārt, kad čeki tiek nozagti, viņiem jāziņo naudas saņēmējam vai maksātāja finanšu iestādei. Finanšu iestādēm būtu jāpārskata pārbaudes, lai pārliecinātos, vai burtu vai ciparu rokraksts ir vienmērīgs un vai nav redzamu dzēšanas vai pārveidojumu pazīmju.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Tintes magnētiskās rakstzīmes atpazīšanas (MICR) līnija Čeka magnētiskās tintes rakstzīmju atpazīšanas (MICR) rindā ir informācija, kas parādās čeka apakšā un ko lasa datori. vairāk pozitīvas algas skaidrojums Pozitīvs atalgojums ir bankas pakalpojums, ko izmanto, lai saskaņotu čekus, ko uzņēmums izdod ar tiem, kurus tas uzrāda samaksai. Tas tiek izmantots, lai novērstu krāpšanos ar pārbaudēm. vairāk Kādi ir labākie veidi, kā iegūt kases čeku? Kases čeks ir čeks, kuru finanšu iestāde izraksta uz saviem līdzekļiem, paraksta pārstāvis un izmaksā trešajai personai. Tad kāpēc jūs to gribētu un kā jūs to iegūtu? vairāk Norēķinu konta definīcija Kontrolkonts ir depozīta konts, kas atrodas finanšu iestādē un ļauj izņemt un veikt noguldījumus. Pārbaužu konti, kurus sauc arī par pieprasījuma kontiem vai darījumu kontiem, ir ļoti likvīdi, un tiem var piekļūt, izmantojot citas metodes, izmantojot čekus, bankomātus un elektroniskos debetus. vairāk Fiduciārs Fiduciārs ir persona, kas rīkojas citas personas vai personu vārdā, lai pārvaldītu aktīvus. vairāk Blockchain skaidrojums Ceļvedis, kas palīdzēs jums saprast, kas ir blockchain un kā to var izmantot rūpniecībā. Jūs, iespējams, esat saskāries ar šādu definīciju: “blockchain ir sadalīts, decentralizēts, publisks virsgrāmata.” Bet blockchain ir vieglāk saprotams, nekā izklausās. Vairāk partneru saišu