Padomnieks

Kas ir padomdevējs?

Padomdevējs ir jebkura persona vai uzņēmums, kas iesaistīts investoru konsultēšanā vai kapitāla ieguldīšanā. Reģistrēti investīciju konsultanti un ieguldījumu konsultāciju uzņēmumi ir divas galvenās vienības, kuras investori gaida ieguldījumu pārvaldībā.

BREAKING DOWN padomnieks

Padomniekiem ir zināšanas investīciju vadībā. Reģistrētie investīciju konsultanti sniedz finanšu konsultācijas un visaptverošus personīgo ieguldījumu pārvaldības pakalpojumus. Investīciju konsultāciju kompānijas pārvalda publiski tirgojamo fondu portfeļus individuālu investoru ieguldījumiem. Abu veidu konsultanti sniedz svarīgus finanšu pakalpojumus, un viņiem jāievēro īpaši noteikumi, kas detalizēti aprakstīti ASV valdības tiesību aktos.

Reģistrēti investīciju konsultanti

Reģistrētie investīciju konsultanti kalpo indivīdu vajadzībām. Viņus bieži klasificē divās kategorijās, pamatojoties uz viņu pakalpojumiem. ASV likumi 1940. gada Investīciju konsultantu likumā nosaka viņu pienākumus. Finanšu konsultantiem, kas sniedz visaptverošus pakalpojumus, ir jāievēro fiduciārais standarts, savukārt brokeru-tirgotāju pārstāvjiem ir jāievēro tikai piemērotības standarti.

Parasti indivīds izvēlas strādāt vai nu ar pilna servisa finanšu konsultantu, vai arī ar brokeru-tirgotāju pārstāvi, pamatojoties uz viņu individuālajām vajadzībām. Pilna servisa finanšu konsultanti var palīdzēt klientiem ilgtermiņa finanšu plānošanā, holistiskā aktīvu pārvaldībā, individuālā vērtspapīru tirdzniecībā un citur. Parasti viņi iekasē nodevas, pamatojoties uz aktīvu procentu. Tos regulē fiduciārais standarts, kas prasa pienācīgu rūpību, lai nodrošinātu, ka ieguldījumi un lēmumi par ieguldījumiem ir klienta interesēs.

Brokeru-tirgotāju pārstāvis koncentrēsies uz klienta vadītu darījumu ieviešanu, un tam var būt plašāka pieeja tirgus vērtspapīriem nekā standarta atlaižu brokeru platforma. Brokeru-tirgotāju repi tiek apmaksāti pēc komisijas maksas. Viņiem jāievēro tikai piemērotības standarts, kas liek viņiem pārliecināties, vai tirgotā drošība klientam ir loģiski piemērota, bet tie netiek ievēroti pēc plašāka fiduciārā standarta.

Investīciju kompānijas

Pārvaldības ieguldījumu sabiedrības var uzskatīt par ieguldījumu konsultantiem, jo ​​tās ir atbildīgas par to pārvaldīto fondu ieguldījumu vadīšanu. Ieguldījumu sabiedrībām, kas piedāvā publiski tirgotus fondus, ir jāievēro 1940. gada Likums par ieguldījumu sabiedrībām.

Par fonda ieguldījumu rezultātiem galvenokārt ir atbildīgs fonda konsultants. Padomnieki saņem ikgadēju pārvaldības maksu, kuru aprēķina procentos no pārvaldītā fonda aktīviem. Maksa veido lielu daļu no fonda darbības izdevumiem. Fondu ieguldītājiem ieguldījuma fondā novērtēšana ir viens no vissvarīgākajiem apsvērumiem, lai novērtētu kopfonda portfeļa pārvaldības kvalitāti.

Investīciju kontu salīdzināšana Piegādātāja nosaukums Apraksts Reklāmdevēja atklāšana × Piedāvājumi, kas parādās šajā tabulā, ir no partnerībām, no kurām Investtopedia saņem kompensāciju.

Saistītie noteikumi

Kas ir finanšu konsultants? Ko dara finanšu konsultants? Kā atrast un izvēlēties labāko finanšu konsultantu savām īpašajām vajadzībām? Pirms finanšu konsultanta nolīgšanas izlasiet visu mūsu rokasgrāmatu. piemērotāka (piemērotības) definīcija Ieguldījumam ir jāatbilst FINRA 2111. noteikumā izklāstītajām piemērotības prasībām, pirms uzņēmums to iesaka ieguldītājam. vairāk Fiduciārs Fiduciārs ir persona, kas rīkojas citas personas vai personu vārdā, lai pārvaldītu aktīvus. vairāk Kā darbojas brokeru sabiedrības Brokeru uzņēmuma galvenā atbildība ir būt par starpnieku, kas apvieno pircējus un pārdevējus, lai atvieglotu darījumu. vairāk Reģistrēto investīciju konsultants (RIA) Definīcija Reģistrētais investīciju konsultants pārvalda augstvērtīgus ieguldījumu portfeļus un konsultē par ieguldījumu stratēģijām un darījumiem. vairāk maksa par konsultantu Konsultanta maksa ir maksa, ko investori maksā par profesionāliem konsultāciju pakalpojumiem. vairāk partneru saišu